[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = DB금융투자에서 02일 신한지주(055550)에 대해 '모범적 주주환원 정책 진행 중'이라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 50,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 24.5%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 신한지주 리포트 주요내용
DB금융투자에서 신한지주(055550)에 대해 '24년 내부 목표 CET1 비율 달성으로 주주환원 확대 기대: 3Q23 기준 CET1 비율 12.95%로 내부 목표 CET1 비율인 13%에 근접하고 있음. 23년 바젤3 최종안 도입이 CET1 비율에 부정적인 영향(-54bp)을 미쳤음에도 불구하고 CET1 비율이 상승하고 있어 24년에는 무난히 내부 목표 CET1 비율을 상회할 것으로 예상. 이에 따라 주주환원 확대가 기대. 또한 균등 배당 및 매 분기 자사주 매입을 진행하고 있어 주주환원 예측성이 높다는 점도 긍정적.'라고 분석했다.
또한 DB금융투자에서 '4Q23 지배주주순이익은 +103.8%YoY, -44.1%QoQ인 6,664억원이 예상. 상생금융 관련 지원금액 중 개인사업자대출 차주 대상 이자환급 부분이 4Q23 반영이 예상되는 데, 규모는 약 2,310억원으로 추정. 은행 NIM은 -2bp가 예상. 4Q22 고금리로 조달된 대규모 정기예금의 리프라이싱에도 불구하고 연말 기관성 핵심예금 감소가 NIM에 부정적으로 작용하고 있는 것으로 보여짐. 원화대출은 23년 부진했던 가계대출이 반등하며 +1%QoQ의 증가가 전망. 추가 충당금은 전분기(786억원) 대비 늘어난 약 1,000억원이 예상되고, 연중 진행된 희망퇴직 영향으로 4Q23 희망퇴직비용은 전년동기대비(1,450억원) 크게 줄어들 것으로 예상.'라고 밝혔다.
◆ 신한지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 48,000원 -> 50,000원(+4.2%)
- DB금융투자, 최근 1년 목표가 하락
DB금융투자 정광명 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 50,000원은 2023년 10월 30일 발행된 DB금융투자의 직전 목표가인 48,000원 대비 4.2% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 DB금융투자가 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 02월 09일 53,000원을 제시한 이후 하락하여 23년 07월 05일 최저 목표가인 48,000원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 처음 목표가에는 못 미치지만 최저 목표가보다는 다소 상승한 가격인 50,000원을 제시하였다.
◆ 신한지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 46,000원, DB금융투자 가장 긍정적 평가
- 전체 증권사 의견, 지난 6개월과 비슷한 수준
- 목표가 상향조정 증권사 1개
오늘 DB금융투자에서 제시한 목표가 50,000원은 23년 08월 11일 발표한 교보증권의 50,000원과 함께 최근 6개월 전체 증권사 리포트 중에서 가장 높은 목표가이다. 이는 전체 목표가 평균인 46,000원 대비 8.7% 높은 수준으로 신한지주의 주가에 대해 긍정적으로 평가하고 있음을 알 수 있다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 46,000원은 직전 6개월 평균 목표가였던 46,706원과 비슷한 수준이다. 이를 통해 신한지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 지난 반기와 크게 다르지 않음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 신한지주 리포트 주요내용
DB금융투자에서 신한지주(055550)에 대해 '24년 내부 목표 CET1 비율 달성으로 주주환원 확대 기대: 3Q23 기준 CET1 비율 12.95%로 내부 목표 CET1 비율인 13%에 근접하고 있음. 23년 바젤3 최종안 도입이 CET1 비율에 부정적인 영향(-54bp)을 미쳤음에도 불구하고 CET1 비율이 상승하고 있어 24년에는 무난히 내부 목표 CET1 비율을 상회할 것으로 예상. 이에 따라 주주환원 확대가 기대. 또한 균등 배당 및 매 분기 자사주 매입을 진행하고 있어 주주환원 예측성이 높다는 점도 긍정적.'라고 분석했다.
또한 DB금융투자에서 '4Q23 지배주주순이익은 +103.8%YoY, -44.1%QoQ인 6,664억원이 예상. 상생금융 관련 지원금액 중 개인사업자대출 차주 대상 이자환급 부분이 4Q23 반영이 예상되는 데, 규모는 약 2,310억원으로 추정. 은행 NIM은 -2bp가 예상. 4Q22 고금리로 조달된 대규모 정기예금의 리프라이싱에도 불구하고 연말 기관성 핵심예금 감소가 NIM에 부정적으로 작용하고 있는 것으로 보여짐. 원화대출은 23년 부진했던 가계대출이 반등하며 +1%QoQ의 증가가 전망. 추가 충당금은 전분기(786억원) 대비 늘어난 약 1,000억원이 예상되고, 연중 진행된 희망퇴직 영향으로 4Q23 희망퇴직비용은 전년동기대비(1,450억원) 크게 줄어들 것으로 예상.'라고 밝혔다.
◆ 신한지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 48,000원 -> 50,000원(+4.2%)
- DB금융투자, 최근 1년 목표가 하락
DB금융투자 정광명 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 50,000원은 2023년 10월 30일 발행된 DB금융투자의 직전 목표가인 48,000원 대비 4.2% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 DB금융투자가 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 02월 09일 53,000원을 제시한 이후 하락하여 23년 07월 05일 최저 목표가인 48,000원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 처음 목표가에는 못 미치지만 최저 목표가보다는 다소 상승한 가격인 50,000원을 제시하였다.
◆ 신한지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 46,000원, DB금융투자 가장 긍정적 평가
- 전체 증권사 의견, 지난 6개월과 비슷한 수준
- 목표가 상향조정 증권사 1개
오늘 DB금융투자에서 제시한 목표가 50,000원은 23년 08월 11일 발표한 교보증권의 50,000원과 함께 최근 6개월 전체 증권사 리포트 중에서 가장 높은 목표가이다. 이는 전체 목표가 평균인 46,000원 대비 8.7% 높은 수준으로 신한지주의 주가에 대해 긍정적으로 평가하고 있음을 알 수 있다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 46,000원은 직전 6개월 평균 목표가였던 46,706원과 비슷한 수준이다. 이를 통해 신한지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 지난 반기와 크게 다르지 않음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.