[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 이베스트투자증권에서 15일 삼성생명(032830)에 대해 '큰 폭의 CSM 조정'이라며 투자의견 'BUY(유지)'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 82,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 17.5%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 삼성생명 리포트 주요내용
이베스트투자증권에서 삼성생명(032830)에 대해 '전분기대비 실적 개선. CSM 조정 폭 크게 나타났으나 재무안정성 유지. 9월말 CSM 잔액은 11.7조원으로 6월말 11.9조원에 비해 감소했음. 이는 CSM 조정항목이 -9,382억원을 보였기 때문인데 가이드라인 변경영향이 -5,400억원 있었고, 보유계약 해지 및 탈퇴에 따른 영향 또한 -3,000억원에 달했기 때문. 기존 목표주가 82,000원과 매수의견을 유지.'라고 분석했다.
또한 이베스트투자증권에서 '2023년 3분기 순이익은 4,756억원으로 1~2분기 평균 수준을 기록. 보험손익은 전분기대비 11% 감소했는데 금감원 가이드라인 반영에 따른 CSM 조정(-0.5조원)으로 상각액이 축소되고 RA 환입률이 감소한데 기인. 예실차의 경우 상반기 대비 손해율 하락으로 개선 추세 유지. 투자손익은 대규모 처분손실이 있었던 2분기 대비로는 회복되었으나 -510억원에 그쳐 여전히 부진했는데 550억원의 평가손실이 발생했기 때문.'라고 밝혔다.
◆ 삼성생명 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 82,000원 -> 82,000원(0.0%)
이베스트투자증권 전배승 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 82,000원은 2023년 08월 16일 발행된 이베스트투자증권의 직전 목표가인 82,000원과 동일하다.
◆ 삼성생명 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 89,900원, 이베스트투자증권 가장 보수적 접근
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
오늘 이베스트투자증권에서 제시한 목표가 82,000원은 최근 6개월 전체 증권사 목표가 중에서 가장 낮은 수준으로 전체 목표가 평균인 89,900원 대비 -8.8% 낮으며, 이베스트투자증권을 제외한 증권사 중 최저 목표가인 교보증권의 85,000원 보다도 -3.5% 낮다. 이는 이베스트투자증권이 삼성생명의 향후 방향에 대해 보수적으로 접근하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 89,900원은 직전 6개월 평균 목표가였던 86,182원 대비 4.3% 상승하였다. 이를 통해 삼성생명의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 삼성생명 리포트 주요내용
이베스트투자증권에서 삼성생명(032830)에 대해 '전분기대비 실적 개선. CSM 조정 폭 크게 나타났으나 재무안정성 유지. 9월말 CSM 잔액은 11.7조원으로 6월말 11.9조원에 비해 감소했음. 이는 CSM 조정항목이 -9,382억원을 보였기 때문인데 가이드라인 변경영향이 -5,400억원 있었고, 보유계약 해지 및 탈퇴에 따른 영향 또한 -3,000억원에 달했기 때문. 기존 목표주가 82,000원과 매수의견을 유지.'라고 분석했다.
또한 이베스트투자증권에서 '2023년 3분기 순이익은 4,756억원으로 1~2분기 평균 수준을 기록. 보험손익은 전분기대비 11% 감소했는데 금감원 가이드라인 반영에 따른 CSM 조정(-0.5조원)으로 상각액이 축소되고 RA 환입률이 감소한데 기인. 예실차의 경우 상반기 대비 손해율 하락으로 개선 추세 유지. 투자손익은 대규모 처분손실이 있었던 2분기 대비로는 회복되었으나 -510억원에 그쳐 여전히 부진했는데 550억원의 평가손실이 발생했기 때문.'라고 밝혔다.
◆ 삼성생명 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 82,000원 -> 82,000원(0.0%)
이베스트투자증권 전배승 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 82,000원은 2023년 08월 16일 발행된 이베스트투자증권의 직전 목표가인 82,000원과 동일하다.
◆ 삼성생명 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 89,900원, 이베스트투자증권 가장 보수적 접근
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
오늘 이베스트투자증권에서 제시한 목표가 82,000원은 최근 6개월 전체 증권사 목표가 중에서 가장 낮은 수준으로 전체 목표가 평균인 89,900원 대비 -8.8% 낮으며, 이베스트투자증권을 제외한 증권사 중 최저 목표가인 교보증권의 85,000원 보다도 -3.5% 낮다. 이는 이베스트투자증권이 삼성생명의 향후 방향에 대해 보수적으로 접근하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 89,900원은 직전 6개월 평균 목표가였던 86,182원 대비 4.3% 상승하였다. 이를 통해 삼성생명의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.