[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 현대차증권에서 14일 DB손해보험(005830)에 대해 '양호한 경상 이익 레벨 유지'라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 120,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 40.8%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ DB손해보험 리포트 주요내용
현대차증권에서 DB손해보험(005830)에 대해 '가이드라인 반영에도 견조한 경상 이익체력. DB손해보험에 대한 매수 의견을 유지하고 목표주가는 120,000원으로 조정. 이번 목표주가 조정은 계리적 가정 가이드라인 소급 적용에 따른 보험계약마진 잔액 등의 추정치 변동에 기인. 불확실성도 완화되고 있으나 배당 정책 발표 전까지는 모멘텀 부재한 구간 지속될 듯. 경과조치 대상 기업들의 배당 가이드라인 등을 감안했을 때 당사는 보수적인 관점에서 동사의 올해 배당성향을 20%로 추정하고 있으며, 이에 따른 추정 DPS 5,200원, 기대 배당수익률은 6.1%.'라고 분석했다.
또한 현대차증권에서 '3분기 별도 순이익은 전년 (IAS39 / IFRS4) 대비 45.4% 늘어났지만, 전분기 대비해서는 18.8% 감소한 3,699억원을 기록. 동사는 계리적 가정 가이드라인을 소급 적용하였으며, 이에 따라서 상반기 누적 순이익은 소급 전 대비 2.8% 감소. 주로 실손 보험의 손해율 및 무/저해지 상품 관련 해지율 등 가정 변경 효과로 손실부담계약비용이 483억원 추가 발생하였기 때문. 또한, 상반기 말 기준으로 보험계약마진 잔액은 가정 변경 전 대비해서 3.3% 감소했으며, 최선추정 부채 규모가 20.6% 증가함에 따라 해약환급금준비금은 이전 대비 29.4% 감소한 1.9조원 기록.'라고 밝혔다.
◆ DB손해보험 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 하향조정, 136,000원 -> 120,000원(-11.8%)
- 현대차증권, 최근 1년 목표가 상승
현대차증권 이홍재 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 120,000원은 2023년 05월 25일 발행된 현대차증권의 직전 목표가인 136,000원 대비 -11.8% 감소한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 현대차증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 02월 23일 102,000원을 제시한 이후 상승하여 23년 05월 25일 최고 목표가인 136,000원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 최고 목표가보다는 다소 낮지만 처음 목표가보다는 상승한 가격인 120,000원을 제시하였다.
◆ DB손해보험 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 105,083원, 현대차증권 가장 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 1개
오늘 현대차증권에서 제시한 목표가 120,000원은 23년 11월 14일 발표한 대신증권의 120,000원과 함께 최근 6개월 전체 증권사 리포트 중에서 가장 높은 목표가이다. 이는 전체 목표가 평균인 105,083원 대비 14.2% 높은 수준으로 DB손해보험의 주가에 대해 긍정적으로 평가하고 있음을 알 수 있다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 105,083원은 직전 6개월 평균 목표가였던 93,273원 대비 12.7% 상승하였다. 이를 통해 DB손해보험의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ DB손해보험 리포트 주요내용
현대차증권에서 DB손해보험(005830)에 대해 '가이드라인 반영에도 견조한 경상 이익체력. DB손해보험에 대한 매수 의견을 유지하고 목표주가는 120,000원으로 조정. 이번 목표주가 조정은 계리적 가정 가이드라인 소급 적용에 따른 보험계약마진 잔액 등의 추정치 변동에 기인. 불확실성도 완화되고 있으나 배당 정책 발표 전까지는 모멘텀 부재한 구간 지속될 듯. 경과조치 대상 기업들의 배당 가이드라인 등을 감안했을 때 당사는 보수적인 관점에서 동사의 올해 배당성향을 20%로 추정하고 있으며, 이에 따른 추정 DPS 5,200원, 기대 배당수익률은 6.1%.'라고 분석했다.
또한 현대차증권에서 '3분기 별도 순이익은 전년 (IAS39 / IFRS4) 대비 45.4% 늘어났지만, 전분기 대비해서는 18.8% 감소한 3,699억원을 기록. 동사는 계리적 가정 가이드라인을 소급 적용하였으며, 이에 따라서 상반기 누적 순이익은 소급 전 대비 2.8% 감소. 주로 실손 보험의 손해율 및 무/저해지 상품 관련 해지율 등 가정 변경 효과로 손실부담계약비용이 483억원 추가 발생하였기 때문. 또한, 상반기 말 기준으로 보험계약마진 잔액은 가정 변경 전 대비해서 3.3% 감소했으며, 최선추정 부채 규모가 20.6% 증가함에 따라 해약환급금준비금은 이전 대비 29.4% 감소한 1.9조원 기록.'라고 밝혔다.
◆ DB손해보험 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 하향조정, 136,000원 -> 120,000원(-11.8%)
- 현대차증권, 최근 1년 목표가 상승
현대차증권 이홍재 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 120,000원은 2023년 05월 25일 발행된 현대차증권의 직전 목표가인 136,000원 대비 -11.8% 감소한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 현대차증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 02월 23일 102,000원을 제시한 이후 상승하여 23년 05월 25일 최고 목표가인 136,000원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 최고 목표가보다는 다소 낮지만 처음 목표가보다는 상승한 가격인 120,000원을 제시하였다.
◆ DB손해보험 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 105,083원, 현대차증권 가장 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 1개
오늘 현대차증권에서 제시한 목표가 120,000원은 23년 11월 14일 발표한 대신증권의 120,000원과 함께 최근 6개월 전체 증권사 리포트 중에서 가장 높은 목표가이다. 이는 전체 목표가 평균인 105,083원 대비 14.2% 높은 수준으로 DB손해보험의 주가에 대해 긍정적으로 평가하고 있음을 알 수 있다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 105,083원은 직전 6개월 평균 목표가였던 93,273원 대비 12.7% 상승하였다. 이를 통해 DB손해보험의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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