[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = SK증권에서 09일 우리금융지주(316140)에 대해 '더 이상 나빠질 만한 부분은 없을 전망'이라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 14,400원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 17.6%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 우리금융지주 리포트 주요내용
SK증권에서 우리금융지주(316140)에 대해 '2023 중 동사는 은행 PD 조정 등에 따른 대규모 선제적 충당금을 적립하며 다소 부진한 실적을 기록. 다만 추가적으로 악화될 가능성은 제한적으로 전망하는데 이는 증권/보험 자회사 부재로 해외 부동산 및 부동산 PF 관련 리스크가 상대적으로 낮아 추가 손상차손 및 충당금 적립 필요성이 크지 않기 때문. 실제로 동사의 3Q23 그룹 NPL 비율은 0.41%로 시중은행지주 중 가장 낮은 수준(다른 3 사 평균 0.49%) 에 머물러 있는 등 상대적으로 양호한 건전성 지표가 나타나고 있음. 최근 동사가 은행의 기업대출 중심 성장 전략으로 RWA 관리를 위해 비은행 자회사의 디레버리징을 추진하는 점 역시 건전성 측면에서는 긍정적이라고 판단.'라고 분석했다.
또한 SK증권에서 '2024E 3 조 936 억원(+9.1% YoY)을 전망. 2023 중 선제적 대규모 충당금 적립에 따라 부진한 실적을 기록한 기저효과를 감안하여 상대적으로 높은 수준의 실적 회복을 보일 것으로 예상. 그룹 NIM 은 1.78%(-6bp YoY)을 예상하며 은행 원화대출 성장은 기업대출 명가 재건이라는 슬로건을 바탕으로 다소 공격적인 기업대출 성장 추세를 이어가고 있는 점을 반영하여 전년 대비 4.4%를 전망'라고 밝혔다.
◆ 우리금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 14,000원 -> 14,400원(+2.9%)
- SK증권, 최근 1년 목표가 하락
SK증권 설용진 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 14,400원은 2023년 10월 27일 발행된 SK증권의 직전 목표가인 14,000원 대비 2.9% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 SK증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 22년 12월 15일 16,000원을 제시한 이후 하락하여 23년 05월 04일 최저 목표가인 14,000원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 처음 목표가에는 못 미치지만 최저 목표가보다는 다소 상승한 가격인 14,400원을 제시하였다.
◆ 우리금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 15,411원, SK증권 가장 보수적 평가
- 전체 증권사 의견, 지난 6개월과 비슷한 수준
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 SK증권에서 제시한 목표가 14,400원은 23년 10월 27일 발표한 흥국증권의 14,500원과 함께 최근 6개월 전체 증권사 리포트 중에서 가장 낮은 목표가이다. 이는 전체 목표가 평균인 15,411원 대비 -6.6% 낮은 수준으로 우리금융지주의 주가에 대해 보수적으로 접근하고 있음을 알 수 있다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 15,411원은 직전 6개월 평균 목표가였던 15,600원과 비슷한 수준이다. 이를 통해 우리금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 지난 반기와 크게 다르지 않음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 우리금융지주 리포트 주요내용
SK증권에서 우리금융지주(316140)에 대해 '2023 중 동사는 은행 PD 조정 등에 따른 대규모 선제적 충당금을 적립하며 다소 부진한 실적을 기록. 다만 추가적으로 악화될 가능성은 제한적으로 전망하는데 이는 증권/보험 자회사 부재로 해외 부동산 및 부동산 PF 관련 리스크가 상대적으로 낮아 추가 손상차손 및 충당금 적립 필요성이 크지 않기 때문. 실제로 동사의 3Q23 그룹 NPL 비율은 0.41%로 시중은행지주 중 가장 낮은 수준(다른 3 사 평균 0.49%) 에 머물러 있는 등 상대적으로 양호한 건전성 지표가 나타나고 있음. 최근 동사가 은행의 기업대출 중심 성장 전략으로 RWA 관리를 위해 비은행 자회사의 디레버리징을 추진하는 점 역시 건전성 측면에서는 긍정적이라고 판단.'라고 분석했다.
또한 SK증권에서 '2024E 3 조 936 억원(+9.1% YoY)을 전망. 2023 중 선제적 대규모 충당금 적립에 따라 부진한 실적을 기록한 기저효과를 감안하여 상대적으로 높은 수준의 실적 회복을 보일 것으로 예상. 그룹 NIM 은 1.78%(-6bp YoY)을 예상하며 은행 원화대출 성장은 기업대출 명가 재건이라는 슬로건을 바탕으로 다소 공격적인 기업대출 성장 추세를 이어가고 있는 점을 반영하여 전년 대비 4.4%를 전망'라고 밝혔다.
◆ 우리금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 14,000원 -> 14,400원(+2.9%)
- SK증권, 최근 1년 목표가 하락
SK증권 설용진 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 14,400원은 2023년 10월 27일 발행된 SK증권의 직전 목표가인 14,000원 대비 2.9% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 SK증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 22년 12월 15일 16,000원을 제시한 이후 하락하여 23년 05월 04일 최저 목표가인 14,000원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 처음 목표가에는 못 미치지만 최저 목표가보다는 다소 상승한 가격인 14,400원을 제시하였다.
◆ 우리금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 15,411원, SK증권 가장 보수적 평가
- 전체 증권사 의견, 지난 6개월과 비슷한 수준
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 SK증권에서 제시한 목표가 14,400원은 23년 10월 27일 발표한 흥국증권의 14,500원과 함께 최근 6개월 전체 증권사 리포트 중에서 가장 낮은 목표가이다. 이는 전체 목표가 평균인 15,411원 대비 -6.6% 낮은 수준으로 우리금융지주의 주가에 대해 보수적으로 접근하고 있음을 알 수 있다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 15,411원은 직전 6개월 평균 목표가였던 15,600원과 비슷한 수준이다. 이를 통해 우리금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 지난 반기와 크게 다르지 않음을 알 수 있다.
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