[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 이베스트투자증권에서 31일 DGB금융지주(139130)에 대해 '이자이익 증가로 실적 방어'라며 투자의견 'BUY(유지)'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 9,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 12.9%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ DGB금융지주 리포트 주요내용
이베스트투자증권에서 DGB금융지주(139130)에 대해 '큰 폭의 이자이익 증가. 대손부담 지속. 상반기 23bp 하락했던 NIM은 3분기 중 2bp 반등. 게다가 대출성장률이 4.2%로 호조를 보이며 이자이익이 전분기 대비 7% 큰 폭으로 증가해 이익방어에 기여. 목표주가 9,000원으로 6% 상향, 매수의견 유지. 비우호적 경영여건에도 양호한 실적을 바탕으로 고배당 매력이 유지될 전망. 시중은행 전환절차 또한 진행 중.'라고 분석했다.
또한 이베스트투자증권에서 '3분기 순이익은 1,150억원으로 시장예상을 소폭 하회. 전분기에 이어 대손부담이 높게 유지되었으나 큰 폭의 이자이익 증가와 안정적 판관비 감소로 안정적 이익력 유지. 특이요인으로는 대구은행 추가 충당금 272억원, 증권 PF 충당금 87억원, 증권 펀드판매 관련손실 103억원, 대출채권 매각익 115억원이 있었으며 이를 감안한 수정순이익은 약 1,400억원으로 전분기와 유사. 대구은행의 3분기 순이익은 976억원을 기록해 1~2분기 대비 20% 감소. '라고 밝혔다.
◆ DGB금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 8,500원 -> 9,000원(+5.9%)
- 이베스트투자증권, 최근 1년 목표가 하락
이베스트투자증권 전배승 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 9,000원은 2023년 07월 31일 발행된 이베스트투자증권의 직전 목표가인 8,500원 대비 5.9% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 이베스트투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 02월 13일 9,500원을 제시한 이후 하락하여 23년 05월 02일 최저 목표가인 8,500원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 처음 목표가에는 못 미치지만 최저 목표가보다는 다소 상승한 가격인 9,000원을 제시하였다.
◆ DGB금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 9,412원, 이베스트투자증권 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 이베스트투자증권에서 제시한 목표가 9,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 9,412원 대비 -4.4% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 SK증권의 8,300원 보다는 8.4% 높다. 이는 이베스트투자증권이 타 증권사들보다 DGB금융지주의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 9,412원은 직전 6개월 평균 목표가였던 9,167원 대비 2.7% 상승하였다. 이를 통해 DGB금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ DGB금융지주 리포트 주요내용
이베스트투자증권에서 DGB금융지주(139130)에 대해 '큰 폭의 이자이익 증가. 대손부담 지속. 상반기 23bp 하락했던 NIM은 3분기 중 2bp 반등. 게다가 대출성장률이 4.2%로 호조를 보이며 이자이익이 전분기 대비 7% 큰 폭으로 증가해 이익방어에 기여. 목표주가 9,000원으로 6% 상향, 매수의견 유지. 비우호적 경영여건에도 양호한 실적을 바탕으로 고배당 매력이 유지될 전망. 시중은행 전환절차 또한 진행 중.'라고 분석했다.
또한 이베스트투자증권에서 '3분기 순이익은 1,150억원으로 시장예상을 소폭 하회. 전분기에 이어 대손부담이 높게 유지되었으나 큰 폭의 이자이익 증가와 안정적 판관비 감소로 안정적 이익력 유지. 특이요인으로는 대구은행 추가 충당금 272억원, 증권 PF 충당금 87억원, 증권 펀드판매 관련손실 103억원, 대출채권 매각익 115억원이 있었으며 이를 감안한 수정순이익은 약 1,400억원으로 전분기와 유사. 대구은행의 3분기 순이익은 976억원을 기록해 1~2분기 대비 20% 감소. '라고 밝혔다.
◆ DGB금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 8,500원 -> 9,000원(+5.9%)
- 이베스트투자증권, 최근 1년 목표가 하락
이베스트투자증권 전배승 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 9,000원은 2023년 07월 31일 발행된 이베스트투자증권의 직전 목표가인 8,500원 대비 5.9% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 이베스트투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 02월 13일 9,500원을 제시한 이후 하락하여 23년 05월 02일 최저 목표가인 8,500원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 처음 목표가에는 못 미치지만 최저 목표가보다는 다소 상승한 가격인 9,000원을 제시하였다.
◆ DGB금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 9,412원, 이베스트투자증권 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 이베스트투자증권에서 제시한 목표가 9,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 9,412원 대비 -4.4% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 SK증권의 8,300원 보다는 8.4% 높다. 이는 이베스트투자증권이 타 증권사들보다 DGB금융지주의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 9,412원은 직전 6개월 평균 목표가였던 9,167원 대비 2.7% 상승하였다. 이를 통해 DGB금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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