[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 메리츠증권에서 31일 DGB금융지주(139130)에 대해 '3Q23 Review: 이자이익 증가세 vs. 자본비율 관리'라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 10,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 25.5%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ DGB금융지주 리포트 주요내용
메리츠증권에서 DGB금융지주(139130)에 대해 '3Q23 지배주주순이익 1,149억원(+5.6% YoY, -19.0% QoQ)으로 컨센서스 하회. 이자이익 +7.0%% QoQ: 은행 NIM +2bp QoQ, 대출성장률 +4.2% QoQ. 대손비용률 0.80%(-4bp QoQ): PF 관련 충당금 지속 적립. CET-1비율 11.1%(-16bp QoQ): 자산 성장에 따른 RWA 증가 영향. 투자의견 BUY, 적정주가 10,000원 유지.
'라고 분석했다.
또한 메리츠증권에서 'DGB금융지주 3Q 지배주주순이익은 1,149억원(+5.6% YoY, -19.0% QoQ)으로 컨센서스를 6.6% 하회. 1) 이자이익이 전분기대비 7.0% 증가에도 불구, 2) 일회성 비용(PF 관련 선제적 대손충당금, 증권 펀드판매 관련 영업손실)에 기인. [이자이익] 전분기대비 7.0% 증가. [비이자이익] 전분기대비 51.5% 감소. [대손비용률] 0.80%(-4bp QoQ) 기록. [기타] 증권 펀드판매 관련 영업손실 103억원이 발생. [자본비율] CET-1비율은 11.1%로 자산 성장에 따른 RWA 증가로 전분기대비 16bp 하락.'라고 밝혔다.
◆ DGB금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 9,000원 -> 10,000원(+11.1%)
메리츠증권 조아해 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 10,000원은 2023년 07월 31일 발행된 메리츠증권의 직전 목표가인 9,000원 대비 11.1% 증가한 가격이다.
◆ DGB금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 9,350원, 메리츠증권 가장 긍정적 평가
- 전체 증권사 의견, 지난 6개월과 비슷한 수준
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 메리츠증권에서 제시한 목표가 10,000원은 23년 10월 31일 발표한 한국투자증권의 10,000원과 함께 최근 6개월 전체 증권사 리포트 중에서 가장 높은 목표가이다. 이는 전체 목표가 평균인 9,350원 대비 7.0% 높은 수준으로 DGB금융지주의 주가에 대해 긍정적으로 평가하고 있음을 알 수 있다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 9,350원은 직전 6개월 평균 목표가였던 9,167원과 비슷한 수준이다. 이를 통해 DGB금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 지난 반기와 크게 다르지 않음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ DGB금융지주 리포트 주요내용
메리츠증권에서 DGB금융지주(139130)에 대해 '3Q23 지배주주순이익 1,149억원(+5.6% YoY, -19.0% QoQ)으로 컨센서스 하회. 이자이익 +7.0%% QoQ: 은행 NIM +2bp QoQ, 대출성장률 +4.2% QoQ. 대손비용률 0.80%(-4bp QoQ): PF 관련 충당금 지속 적립. CET-1비율 11.1%(-16bp QoQ): 자산 성장에 따른 RWA 증가 영향. 투자의견 BUY, 적정주가 10,000원 유지.
'라고 분석했다.
또한 메리츠증권에서 'DGB금융지주 3Q 지배주주순이익은 1,149억원(+5.6% YoY, -19.0% QoQ)으로 컨센서스를 6.6% 하회. 1) 이자이익이 전분기대비 7.0% 증가에도 불구, 2) 일회성 비용(PF 관련 선제적 대손충당금, 증권 펀드판매 관련 영업손실)에 기인. [이자이익] 전분기대비 7.0% 증가. [비이자이익] 전분기대비 51.5% 감소. [대손비용률] 0.80%(-4bp QoQ) 기록. [기타] 증권 펀드판매 관련 영업손실 103억원이 발생. [자본비율] CET-1비율은 11.1%로 자산 성장에 따른 RWA 증가로 전분기대비 16bp 하락.'라고 밝혔다.
◆ DGB금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 9,000원 -> 10,000원(+11.1%)
메리츠증권 조아해 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 10,000원은 2023년 07월 31일 발행된 메리츠증권의 직전 목표가인 9,000원 대비 11.1% 증가한 가격이다.
◆ DGB금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 9,350원, 메리츠증권 가장 긍정적 평가
- 전체 증권사 의견, 지난 6개월과 비슷한 수준
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 메리츠증권에서 제시한 목표가 10,000원은 23년 10월 31일 발표한 한국투자증권의 10,000원과 함께 최근 6개월 전체 증권사 리포트 중에서 가장 높은 목표가이다. 이는 전체 목표가 평균인 9,350원 대비 7.0% 높은 수준으로 DGB금융지주의 주가에 대해 긍정적으로 평가하고 있음을 알 수 있다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 9,350원은 직전 6개월 평균 목표가였던 9,167원과 비슷한 수준이다. 이를 통해 DGB금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 지난 반기와 크게 다르지 않음을 알 수 있다.
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