[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 메리츠증권에서 25일 JB금융지주(175330)에 대해 '3Q23 Review: NIM 반등'이라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 12,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 16.2%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ JB금융지주 리포트 주요내용
메리츠증권에서 JB금융지주(175330)에 대해 '3Q23 지배주주순이익 1,673억원 (+0.1% YoY, +2.8% QoQ)으로 컨센서스 상회. 이자이익 +6.4% QoQ: 그룹 NIM +9bp QoQ, 대출성장률 +2.4% QoQ. 대손비용률 0.98% (+9bp QoQ): 선제적 대손충당금 176억원 적립. CET-1비율 12.5% (+16bp QoQ): 이익잉여금 +48bp, RWA -34bp. 지방은행 중 가장 돋보이는 행보. 투자의견 BUY, 적정주가 12,000원 유지.
'라고 분석했다.
또한 메리츠증권에서 'JB금융 3Q 지배주주순이익은 1,673억원 (+0.1% YoY, +2.8% QoQ)으로 컨센서스를 4.9% 상회. 이는 1) 선제적 대손충당금 176억원 적립에도 불구, 2) 이자이익 이 전분기대비 6.4% 증가하였기 때문. [이자이익] 전분기대비 6.4% 증가. [비이자이익] 전분기대비 13.3% 감소. [대손비용률] 0.98%(+9bp QoQ). [자본비율] 주주환원정책의 기반인 CET-1비율은 12.5%(+16bp QoQ)로 지방은행 중 높은 수준을 기록. '라고 밝혔다.
◆ JB금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 10,500원 -> 12,000원(+14.3%)
- 메리츠증권, 최근 1년 목표가 상승
메리츠증권 조아해 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 12,000원은 2023년 07월 27일 발행된 메리츠증권의 직전 목표가인 10,500원 대비 14.3% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 메리츠증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 22년 10월 25일 9,500원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 12,000원을 제시하였다.
◆ JB금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 11,573원, 메리츠증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 메리츠증권에서 제시한 목표가 12,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 11,573원 대비 3.7% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 키움증권의 13,000원 보다는 -7.7% 낮다. 이는 메리츠증권이 타 증권사들보다 JB금융지주의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 11,573원은 직전 6개월 평균 목표가였던 10,438원 대비 10.9% 상승하였다. 이를 통해 JB금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ JB금융지주 리포트 주요내용
메리츠증권에서 JB금융지주(175330)에 대해 '3Q23 지배주주순이익 1,673억원 (+0.1% YoY, +2.8% QoQ)으로 컨센서스 상회. 이자이익 +6.4% QoQ: 그룹 NIM +9bp QoQ, 대출성장률 +2.4% QoQ. 대손비용률 0.98% (+9bp QoQ): 선제적 대손충당금 176억원 적립. CET-1비율 12.5% (+16bp QoQ): 이익잉여금 +48bp, RWA -34bp. 지방은행 중 가장 돋보이는 행보. 투자의견 BUY, 적정주가 12,000원 유지.
'라고 분석했다.
또한 메리츠증권에서 'JB금융 3Q 지배주주순이익은 1,673억원 (+0.1% YoY, +2.8% QoQ)으로 컨센서스를 4.9% 상회. 이는 1) 선제적 대손충당금 176억원 적립에도 불구, 2) 이자이익 이 전분기대비 6.4% 증가하였기 때문. [이자이익] 전분기대비 6.4% 증가. [비이자이익] 전분기대비 13.3% 감소. [대손비용률] 0.98%(+9bp QoQ). [자본비율] 주주환원정책의 기반인 CET-1비율은 12.5%(+16bp QoQ)로 지방은행 중 높은 수준을 기록. '라고 밝혔다.
◆ JB금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 10,500원 -> 12,000원(+14.3%)
- 메리츠증권, 최근 1년 목표가 상승
메리츠증권 조아해 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 12,000원은 2023년 07월 27일 발행된 메리츠증권의 직전 목표가인 10,500원 대비 14.3% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 메리츠증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 22년 10월 25일 9,500원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 12,000원을 제시하였다.
◆ JB금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 11,573원, 메리츠증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 메리츠증권에서 제시한 목표가 12,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 11,573원 대비 3.7% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 키움증권의 13,000원 보다는 -7.7% 낮다. 이는 메리츠증권이 타 증권사들보다 JB금융지주의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 11,573원은 직전 6개월 평균 목표가였던 10,438원 대비 10.9% 상승하였다. 이를 통해 JB금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.