[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 현대차증권에서 06일 카카오뱅크(323410)에 대해 '우려요인 주가에 상당 수준 반영'이라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 30,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 32.2%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 카카오뱅크 리포트 주요내용
현대차증권에서 카카오뱅크(323410)에 대해 '목표 주가 30,000원으로 유지하지만, 최근 주가 하락에 따른 괴리율 확대로 투자의견은 기존의 중립(M.PERFORM)에서 매수(BUY)로 상향. 다만, 중장기적 관점에서 접근이 필요. 대출 성장률이 우려보다 양호할 것으로 예상되고 주가는 단기적으로 크게 하락했기에 하방 리스크는 제한적으로 보이나, 중저신용자 대출 비중 등의 규제 개선 가능성이 당장에 크지 않고, 3분기 실적도 다소 부진한 점은 부담 요인으로 판단되기 때문. 3분기 순이익은 전년 동기 대비 5.3% 감소한 745억원으로 컨센서스를 14.3% 하회할 전망. Top-Line은 비교적 양호하나 충당금 등의 비용 부담으로 실적이 다소 부진할 것으로 예상되는데; 주담대 대환대출 중심의 성장이 이어지며 3분기 대출 성장률은 9.3%에 이를 것으로 추정되고, 이에 따라 예대율이 높아진 덕에 NIM은 전분기 대비 1bp 상승할 것으로 전망되지만, 보수적인 가정 적용에 따라 충당금은 36.4% 늘어날 것으로 추정. 또한, 매매평가손익은 대출 확대에 따른 운용자산 감소 영향으로 둔화되고, 판관비도 전분기 대비 3.8% 감소에 그칠 것으로 예상'라고 분석했다.
◆ 카카오뱅크 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 30,000원 -> 30,000원(0.0%)
- 현대차증권, 최근 1년 목표가 상승
현대차증권 이홍재 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 30,000원은 2023년 08월 03일 발행된 현대차증권의 직전 목표가인 30,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 현대차증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 22년 12월 14일 27,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 30,000원을 제시하였다.
◆ 카카오뱅크 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 30,538원, 현대차증권 전체 의견과 비슷한 수준
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 현대차증권에서 제시한 목표가 30,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 30,538원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 30,538원은 직전 6개월 평균 목표가였던 26,609원 대비 14.8% 상승하였다. 이를 통해 카카오뱅크의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 카카오뱅크 리포트 주요내용
현대차증권에서 카카오뱅크(323410)에 대해 '목표 주가 30,000원으로 유지하지만, 최근 주가 하락에 따른 괴리율 확대로 투자의견은 기존의 중립(M.PERFORM)에서 매수(BUY)로 상향. 다만, 중장기적 관점에서 접근이 필요. 대출 성장률이 우려보다 양호할 것으로 예상되고 주가는 단기적으로 크게 하락했기에 하방 리스크는 제한적으로 보이나, 중저신용자 대출 비중 등의 규제 개선 가능성이 당장에 크지 않고, 3분기 실적도 다소 부진한 점은 부담 요인으로 판단되기 때문. 3분기 순이익은 전년 동기 대비 5.3% 감소한 745억원으로 컨센서스를 14.3% 하회할 전망. Top-Line은 비교적 양호하나 충당금 등의 비용 부담으로 실적이 다소 부진할 것으로 예상되는데; 주담대 대환대출 중심의 성장이 이어지며 3분기 대출 성장률은 9.3%에 이를 것으로 추정되고, 이에 따라 예대율이 높아진 덕에 NIM은 전분기 대비 1bp 상승할 것으로 전망되지만, 보수적인 가정 적용에 따라 충당금은 36.4% 늘어날 것으로 추정. 또한, 매매평가손익은 대출 확대에 따른 운용자산 감소 영향으로 둔화되고, 판관비도 전분기 대비 3.8% 감소에 그칠 것으로 예상'라고 분석했다.
◆ 카카오뱅크 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 30,000원 -> 30,000원(0.0%)
- 현대차증권, 최근 1년 목표가 상승
현대차증권 이홍재 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 30,000원은 2023년 08월 03일 발행된 현대차증권의 직전 목표가인 30,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 현대차증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 22년 12월 14일 27,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 30,000원을 제시하였다.
◆ 카카오뱅크 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 30,538원, 현대차증권 전체 의견과 비슷한 수준
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 현대차증권에서 제시한 목표가 30,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 30,538원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 30,538원은 직전 6개월 평균 목표가였던 26,609원 대비 14.8% 상승하였다. 이를 통해 카카오뱅크의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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