[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 대신증권에서 16일 DB손해보험(005830)에 대해 '수익성은 기본, 이제는 자본안정성까지'라며 투자의견 'BUY(유지)'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 76,000원을 내놓았다.
◆ DB손해보험 리포트 주요내용
대신증권에서 DB손해보험(005830)에 대해 '초회 CSM배수 하락, 신계약 CSM유입액 축소 등에도 보장성 전체 CSM배수 18배 기록하며 업계 최고 수준을 유지. 가용자본 전 분기 대비 9,000억원 증가 하여 K-ICS비율도 214.1%로 4%p 상승. 동사는 지난 7일 AM BEST 신용등급과 재무건전성 등급이 모두 상향 되었는데 이는 자본안정성이 높아졌다는 것. 금감원 계리적 가정 변경은 큰 틀에서 방향성은 BEL증가, CSM 및 자본 감소로 사측은 예상하고 있는데 언론 보도된 금액보다는 훨씬 적을 것. 우리는 3분기 변경된 재무제표 적용하여 동사의 목표주가를 상향할 계획. 업계 최고의 CSM배수와 더불어 자본안정성까지 갖춤. 업종 내 최선호주 유지.'라고 분석했다.
또한 대신증권에서 '2Q23 별도 기준 순이익 4,730억원(QoQ +6.2%, YoY -2.4%) 기록'라고 밝혔다.
◆ DB손해보험 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 76,000원 -> 76,000원(0.0%)
대신증권 박혜진 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 76,000원은 2023년 05월 19일 발행된 대신증권의 직전 목표가인 76,000원과 동일하다.
◆ DB손해보험 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 96,917원, 대신증권 가장 보수적 접근
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 대신증권에서 제시한 목표가 76,000원은 최근 6개월 전체 증권사 목표가 중에서 가장 낮은 수준으로 전체 목표가 평균인 96,917원 대비 -21.6% 낮으며, 대신증권을 제외한 증권사 중 최저 목표가인 BNK투자증권의 80,000원 보다도 -5.0% 낮다. 이는 대신증권이 DB손해보험의 향후 방향에 대해 보수적으로 접근하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 96,917원은 직전 6개월 평균 목표가였던 83,500원 대비 16.1% 상승하였다. 이를 통해 DB손해보험의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ DB손해보험 리포트 주요내용
대신증권에서 DB손해보험(005830)에 대해 '초회 CSM배수 하락, 신계약 CSM유입액 축소 등에도 보장성 전체 CSM배수 18배 기록하며 업계 최고 수준을 유지. 가용자본 전 분기 대비 9,000억원 증가 하여 K-ICS비율도 214.1%로 4%p 상승. 동사는 지난 7일 AM BEST 신용등급과 재무건전성 등급이 모두 상향 되었는데 이는 자본안정성이 높아졌다는 것. 금감원 계리적 가정 변경은 큰 틀에서 방향성은 BEL증가, CSM 및 자본 감소로 사측은 예상하고 있는데 언론 보도된 금액보다는 훨씬 적을 것. 우리는 3분기 변경된 재무제표 적용하여 동사의 목표주가를 상향할 계획. 업계 최고의 CSM배수와 더불어 자본안정성까지 갖춤. 업종 내 최선호주 유지.'라고 분석했다.
또한 대신증권에서 '2Q23 별도 기준 순이익 4,730억원(QoQ +6.2%, YoY -2.4%) 기록'라고 밝혔다.
◆ DB손해보험 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 76,000원 -> 76,000원(0.0%)
대신증권 박혜진 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 76,000원은 2023년 05월 19일 발행된 대신증권의 직전 목표가인 76,000원과 동일하다.
◆ DB손해보험 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 96,917원, 대신증권 가장 보수적 접근
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 대신증권에서 제시한 목표가 76,000원은 최근 6개월 전체 증권사 목표가 중에서 가장 낮은 수준으로 전체 목표가 평균인 96,917원 대비 -21.6% 낮으며, 대신증권을 제외한 증권사 중 최저 목표가인 BNK투자증권의 80,000원 보다도 -5.0% 낮다. 이는 대신증권이 DB손해보험의 향후 방향에 대해 보수적으로 접근하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 96,917원은 직전 6개월 평균 목표가였던 83,500원 대비 16.1% 상승하였다. 이를 통해 DB손해보험의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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