[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 대신증권에서 03일 카카오뱅크(323410)에 대해 '이게 무슨일이야'라며 투자의견 'BUY(유지)'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 36,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 28.1%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 카카오뱅크 리포트 주요내용
대신증권에서 카카오뱅크(323410)에 대해 '상반기에만 +21.6%의 대출성장률을 보여줬기 때문에 연간 가이던스를 수정할 수밖에 없는데 사측이 제시한 성장률은 최소 30% 중반. 주택담보대출 대상 확대, 전세대출 한도 상향, 대환대출 플랫폼 장악력 등 여신을 성장시키기 위한 재료는 충분하기 때문에 달성 가능한 수준이라고 보여짐. 다만 성장 때문에 마진이 훼손되고 있는데 2분기 NIM하락폭은 꽤 컸음. 그러나 하락 수준이 2.26%로 여전히 시중은행 평균을 크게 상회하고 있고 수신을 선제적으로 확보했기 때문에 크게 우려 되진 않음. 하반기부터는 마진 관리가 중점이 될 것. 중신용대출이 목표한 30%에 거의 이르렀기 때문에 대손 비용이 늘어날 유인도 적어짐. 우려했던 연체율도 반기 기준 0.55%로 관리가 꽤 잘 되고 있음.'라고 분석했다.
또한 대신증권에서 '2Q23 순이익 820억원(QoQ -19.5% YoY +43.8%) 기록'라고 밝혔다.
◆ 카카오뱅크 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 36,000원 -> 36,000원(0.0%)
- 대신증권, 최근 1년 목표가 상승
대신증권 박혜진 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 36,000원은 2023년 06월 27일 발행된 대신증권의 직전 목표가인 36,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 대신증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 22년 11월 03일 27,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 36,000원을 제시하였다.
◆ 카카오뱅크 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 29,917원, 대신증권 가장 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 2개
오늘 대신증권에서 제시한 목표가 36,000원은 최근 6개월 전체 증권사 목표가 중에서 가장 높은 수준으로 전체 목표가 평균인 29,917원 대비 20.3% 높으며, 대신증권을 제외한 증권사 중 최고 목표가인 미래에셋증권의 34,000원 보다도 5.9% 높다. 이는 대신증권이 카카오뱅크의 향후 방향에 대해 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 29,917원은 직전 6개월 평균 목표가였던 26,564원 대비 12.6% 상승하였다. 이를 통해 카카오뱅크의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 카카오뱅크 리포트 주요내용
대신증권에서 카카오뱅크(323410)에 대해 '상반기에만 +21.6%의 대출성장률을 보여줬기 때문에 연간 가이던스를 수정할 수밖에 없는데 사측이 제시한 성장률은 최소 30% 중반. 주택담보대출 대상 확대, 전세대출 한도 상향, 대환대출 플랫폼 장악력 등 여신을 성장시키기 위한 재료는 충분하기 때문에 달성 가능한 수준이라고 보여짐. 다만 성장 때문에 마진이 훼손되고 있는데 2분기 NIM하락폭은 꽤 컸음. 그러나 하락 수준이 2.26%로 여전히 시중은행 평균을 크게 상회하고 있고 수신을 선제적으로 확보했기 때문에 크게 우려 되진 않음. 하반기부터는 마진 관리가 중점이 될 것. 중신용대출이 목표한 30%에 거의 이르렀기 때문에 대손 비용이 늘어날 유인도 적어짐. 우려했던 연체율도 반기 기준 0.55%로 관리가 꽤 잘 되고 있음.'라고 분석했다.
또한 대신증권에서 '2Q23 순이익 820억원(QoQ -19.5% YoY +43.8%) 기록'라고 밝혔다.
◆ 카카오뱅크 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 36,000원 -> 36,000원(0.0%)
- 대신증권, 최근 1년 목표가 상승
대신증권 박혜진 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 36,000원은 2023년 06월 27일 발행된 대신증권의 직전 목표가인 36,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 대신증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 22년 11월 03일 27,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 36,000원을 제시하였다.
◆ 카카오뱅크 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 29,917원, 대신증권 가장 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 2개
오늘 대신증권에서 제시한 목표가 36,000원은 최근 6개월 전체 증권사 목표가 중에서 가장 높은 수준으로 전체 목표가 평균인 29,917원 대비 20.3% 높으며, 대신증권을 제외한 증권사 중 최고 목표가인 미래에셋증권의 34,000원 보다도 5.9% 높다. 이는 대신증권이 카카오뱅크의 향후 방향에 대해 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 29,917원은 직전 6개월 평균 목표가였던 26,564원 대비 12.6% 상승하였다. 이를 통해 카카오뱅크의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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