[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 미래에셋증권에서 03일 카카오뱅크(323410)에 대해 '놀라운 대출 성장'이라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 34,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 21.0%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 카카오뱅크 리포트 주요내용
미래에셋증권에서 카카오뱅크(323410)에 대해 '2Q23 순이익은 820억원(+44% YoY, -20% QoQ)으로 컨센서스를 7% 상회. 기타영업이익(대출채권 매각이익과 MMF 매매평가익) 호조와 예상 대비 적었던 추가 충당금 규모 때문. 대출 성장률은 주담대에 힘입어 +16% QoQ로 놀라운 성장세를 보였지만, NIM은 36bp 큰 폭 하락해 이자이익이 전분기 대비 소폭 감소.'라고 분석했다.
또한 미래에셋증권에서 '성장은 기대되나 수익성 제고는 관건. 주담대 대상 확대, 전세대출 한도 상향, 대환대출 플랫폼 지배력을 통해 연간 대출 성장률 목표 30% 중반은 달성 가능. 하반기에는 마진 관리가 중요해질 것. 다만 성장이 낮아지는 만큼 상반기 대비 NIM하락폭은 둔화될 수 있음. 안정화되고 있는 연체율과 NPL비율, 중신용대출 목표에 근접한 점 등을 감안했을 때, 향후 대손비용이 크게 증가할 가능성은 낮아 보임'라고 밝혔다.
◆ 카카오뱅크 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 34,000원 -> 34,000원(0.0%)
미래에셋증권 박용대 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 34,000원은 2023년 07월 13일 발행된 미래에셋증권의 직전 목표가인 34,000원과 동일하다.
◆ 카카오뱅크 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 29,917원, 미래에셋증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 미래에셋증권에서 제시한 목표가 34,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 29,917원 대비 13.6% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 대신증권의 36,000원 보다는 -5.6% 낮다. 이는 미래에셋증권이 타 증권사들보다 카카오뱅크의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 29,917원은 직전 6개월 평균 목표가였던 26,564원 대비 12.6% 상승하였다. 이를 통해 카카오뱅크의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 카카오뱅크 리포트 주요내용
미래에셋증권에서 카카오뱅크(323410)에 대해 '2Q23 순이익은 820억원(+44% YoY, -20% QoQ)으로 컨센서스를 7% 상회. 기타영업이익(대출채권 매각이익과 MMF 매매평가익) 호조와 예상 대비 적었던 추가 충당금 규모 때문. 대출 성장률은 주담대에 힘입어 +16% QoQ로 놀라운 성장세를 보였지만, NIM은 36bp 큰 폭 하락해 이자이익이 전분기 대비 소폭 감소.'라고 분석했다.
또한 미래에셋증권에서 '성장은 기대되나 수익성 제고는 관건. 주담대 대상 확대, 전세대출 한도 상향, 대환대출 플랫폼 지배력을 통해 연간 대출 성장률 목표 30% 중반은 달성 가능. 하반기에는 마진 관리가 중요해질 것. 다만 성장이 낮아지는 만큼 상반기 대비 NIM하락폭은 둔화될 수 있음. 안정화되고 있는 연체율과 NPL비율, 중신용대출 목표에 근접한 점 등을 감안했을 때, 향후 대손비용이 크게 증가할 가능성은 낮아 보임'라고 밝혔다.
◆ 카카오뱅크 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 34,000원 -> 34,000원(0.0%)
미래에셋증권 박용대 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 34,000원은 2023년 07월 13일 발행된 미래에셋증권의 직전 목표가인 34,000원과 동일하다.
◆ 카카오뱅크 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 29,917원, 미래에셋증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 미래에셋증권에서 제시한 목표가 34,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 29,917원 대비 13.6% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 대신증권의 36,000원 보다는 -5.6% 낮다. 이는 미래에셋증권이 타 증권사들보다 카카오뱅크의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 29,917원은 직전 6개월 평균 목표가였던 26,564원 대비 12.6% 상승하였다. 이를 통해 카카오뱅크의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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