[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 한국투자증권에서 28일 신한지주(055550)에 대해 '양호한 탑라인'이라며 투자의견 '매수'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 48,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 36.6%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 신한지주 리포트 주요내용
한국투자증권에서 신한지주(055550)에 대해 '순이익 1.2조원으로 컨센서스 부합. 양호한 NIM과 비이자이익. 목표주가 48,000원 유지. 주주환원에 대한 우상향 기조는 변함 없음. 시장의 일부 우려에도 불구하고 자사주 매입 및 소각 추가로 1,000억원 발표. 스트레스완충자본 관련 규제 불확실성으로 자본비율 내부목표가 상향되면서 자사주 매입 규모가 전분기 1,500억원 대비 감소한 부분은 아쉬움. 다만 2분기 보통주자본비율은 12.95%로 내부목표 13.0%와 동일한 수준. '라고 분석했다.
또한 한국투자증권에서 '2분기 지배순이익은 1조 2,383억원으로 우리 추정치를 2% 하회하고 컨센서스에는 부합. 예상 대비 충당금전입액은 늘었지만 비이자이익이 양호했던 덕분. 은행 분기 NIM은 1.64%로 전분기대비 5bp 상승. 만기 1년 이내 고금리 정기예금 만기 도래와 운용자산 수익률 개선에 따른 결과. 은행 원화대출금은 전분기대비 0.6% 증가. 가계대출은 0.8% 감소했으나 기업대출이 외감 및 대기업 중심으로 1.8% 증가한 덕분.'라고 밝혔다.
◆ 신한지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 48,000원 -> 48,000원(0.0%)
- 한국투자증권, 최근 1년 목표가 하락
한국투자증권 백두산 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 48,000원은 2023년 06월 22일 발행된 한국투자증권의 직전 목표가인 48,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 한국투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 22년 10월 26일 54,000원을 제시한 이후 하락하여 이번 리포트에서 48,000원을 제시하였다.
◆ 신한지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 46,278원, 한국투자증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
오늘 한국투자증권에서 제시한 목표가 48,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 46,278원 대비 3.7% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 IBK투자증권의 55,000원 보다는 -12.7% 낮다. 이는 한국투자증권이 타 증권사들보다 신한지주의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 46,278원은 직전 6개월 평균 목표가였던 49,375원 대비 -6.3% 하락하였다. 이를 통해 신한지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 신한지주 리포트 주요내용
한국투자증권에서 신한지주(055550)에 대해 '순이익 1.2조원으로 컨센서스 부합. 양호한 NIM과 비이자이익. 목표주가 48,000원 유지. 주주환원에 대한 우상향 기조는 변함 없음. 시장의 일부 우려에도 불구하고 자사주 매입 및 소각 추가로 1,000억원 발표. 스트레스완충자본 관련 규제 불확실성으로 자본비율 내부목표가 상향되면서 자사주 매입 규모가 전분기 1,500억원 대비 감소한 부분은 아쉬움. 다만 2분기 보통주자본비율은 12.95%로 내부목표 13.0%와 동일한 수준. '라고 분석했다.
또한 한국투자증권에서 '2분기 지배순이익은 1조 2,383억원으로 우리 추정치를 2% 하회하고 컨센서스에는 부합. 예상 대비 충당금전입액은 늘었지만 비이자이익이 양호했던 덕분. 은행 분기 NIM은 1.64%로 전분기대비 5bp 상승. 만기 1년 이내 고금리 정기예금 만기 도래와 운용자산 수익률 개선에 따른 결과. 은행 원화대출금은 전분기대비 0.6% 증가. 가계대출은 0.8% 감소했으나 기업대출이 외감 및 대기업 중심으로 1.8% 증가한 덕분.'라고 밝혔다.
◆ 신한지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 48,000원 -> 48,000원(0.0%)
- 한국투자증권, 최근 1년 목표가 하락
한국투자증권 백두산 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 48,000원은 2023년 06월 22일 발행된 한국투자증권의 직전 목표가인 48,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 한국투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 22년 10월 26일 54,000원을 제시한 이후 하락하여 이번 리포트에서 48,000원을 제시하였다.
◆ 신한지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 46,278원, 한국투자증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
오늘 한국투자증권에서 제시한 목표가 48,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 46,278원 대비 3.7% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 IBK투자증권의 55,000원 보다는 -12.7% 낮다. 이는 한국투자증권이 타 증권사들보다 신한지주의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 46,278원은 직전 6개월 평균 목표가였던 49,375원 대비 -6.3% 하락하였다. 이를 통해 신한지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
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