[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 하나증권에서 27일 JB금융지주(175330)에 대해 '기업가치 제고를 위한 다각도의 전략적 의사 결정'이라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 10,500원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 24.0%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ JB금융지주 리포트 주요내용
하나증권에서 JB금융지주(175330)에 대해 '투자의견 매수와 목표주가 10,500원을 유지. 2분기 순익은 전년동기대비 6.2% 감소한 1,628억원을 시현해 컨센서스에 거의 부합. 1) 2분기 중 양행 합산 대출성장률이 0.7%에 그치고, 은행 합산 NIM은 16bp나 급락하면서 그룹 순이자이익이 전분기대비 2.5% 감소하는 등 다소 저조했음에도 불구하고 2) 2분기에도 PF수수료가 156억원 발생해 수수료이익이 견조했고, 3) 특수채권매각익이 대거 인식되면서 비이자이익이 호조를 보였기 때문. 4) 대손비용은 1,060억원으로 1분기보다도 더 늘어났지만 전분기의 캐피탈 충당금 환입 요인 소멸 및 1~2분기 미래 경기전망을 반영한 추가 충당금 요인들을 제외한 경상 충당 금은 소폭 감소한 상황으로 추정. 물론 실적은 내용면에서 다소 아쉬운 부분들이 있었지만 전혀 예상치 못했던 자사주 매입을 발표하는 등 주주환원 의지를 높이 천명하고, 상호 지분 인수를 통해 핀테크 대출비교플랫폼 핀다와의 전략적 파트너쉽 계약을 체결하는 등 주주환 원과 미래투자 측면에서의 전략적 의사 결정은 높게 평가받을만 하다고 판단'라고 분석했다.
◆ JB금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 10,500원 -> 10,500원(0.0%)
- 하나증권, 최근 1년 목표가 상승
하나증권 최정욱 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 10,500원은 2023년 04월 27일 발행된 하나증권의 직전 목표가인 10,500원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 하나증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 22년 07월 27일 10,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 10,500원을 제시하였다.
◆ JB금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 10,307원, 하나증권 전체 의견과 비슷한 수준
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
오늘 하나증권에서 제시한 목표가 10,500원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 10,307원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 10,307원은 직전 6개월 평균 목표가였던 9,918원 대비 3.9% 상승하였다. 이를 통해 JB금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ JB금융지주 리포트 주요내용
하나증권에서 JB금융지주(175330)에 대해 '투자의견 매수와 목표주가 10,500원을 유지. 2분기 순익은 전년동기대비 6.2% 감소한 1,628억원을 시현해 컨센서스에 거의 부합. 1) 2분기 중 양행 합산 대출성장률이 0.7%에 그치고, 은행 합산 NIM은 16bp나 급락하면서 그룹 순이자이익이 전분기대비 2.5% 감소하는 등 다소 저조했음에도 불구하고 2) 2분기에도 PF수수료가 156억원 발생해 수수료이익이 견조했고, 3) 특수채권매각익이 대거 인식되면서 비이자이익이 호조를 보였기 때문. 4) 대손비용은 1,060억원으로 1분기보다도 더 늘어났지만 전분기의 캐피탈 충당금 환입 요인 소멸 및 1~2분기 미래 경기전망을 반영한 추가 충당금 요인들을 제외한 경상 충당 금은 소폭 감소한 상황으로 추정. 물론 실적은 내용면에서 다소 아쉬운 부분들이 있었지만 전혀 예상치 못했던 자사주 매입을 발표하는 등 주주환원 의지를 높이 천명하고, 상호 지분 인수를 통해 핀테크 대출비교플랫폼 핀다와의 전략적 파트너쉽 계약을 체결하는 등 주주환 원과 미래투자 측면에서의 전략적 의사 결정은 높게 평가받을만 하다고 판단'라고 분석했다.
◆ JB금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 10,500원 -> 10,500원(0.0%)
- 하나증권, 최근 1년 목표가 상승
하나증권 최정욱 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 10,500원은 2023년 04월 27일 발행된 하나증권의 직전 목표가인 10,500원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 하나증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 22년 07월 27일 10,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 10,500원을 제시하였다.
◆ JB금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 10,307원, 하나증권 전체 의견과 비슷한 수준
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
오늘 하나증권에서 제시한 목표가 10,500원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 10,307원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 10,307원은 직전 6개월 평균 목표가였던 9,918원 대비 3.9% 상승하였다. 이를 통해 JB금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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