[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = BNK투자증권에서 21일 DB손해보험(005830)에 대해 '회계제도 변경 불확실성 해소와 주주환원 강화 확인 후 주가는 Level up 예상'이라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 80,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 12.7%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ DB손해보험 리포트 주요내용
BNK투자증권에서 DB손해보험(005830)에 대해 '2Q23 당기순이익 3,714억원(IFRS 17 회계변경 이전 2Q22 2,825억원 대비 +31.5%yoy, 전분기대비 -8.5%qoq) 예상. 2023년(E) 당기순이익 1.5조원 예상. 일부에서는 회계변경에 따른 이익증가및 평가방식 논란에 대한 불확실성으로 평가절하하고 있으나, 보험사의 재무 제표를 적정하게 반영하기 위하여 IFRS 17이 도입되었다는 점과 유지율, 손해율 등 수익성 중심으로 핵심역량을 강화할 것이라는 점에서 긍정적. 특히 이익증가가 향후 주주환원 강화로 연결된다면 낮은 Valuation(ROE 17.2%대비 PBR 0.5배 및 PER 3.0배)도 해소될 전망. 이에 따라 투자의견 BUY 유지 하며, 목표주가 80,000원은 새로운 가인드라인 적용 이후의 분기실적 증가를 확인 후 상향조정 여부를 결정할 계획임'라고 분석했다.
◆ DB손해보험 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 80,000원 -> 80,000원(0.0%)
BNK투자증권 김인 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 80,000원은 2023년 01월 30일 발행된 BNK투자증권의 직전 목표가인 80,000원과 동일하다.
◆ DB손해보험 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 96,000원, BNK투자증권 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 2개
오늘 BNK투자증권에서 제시한 목표가 80,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 96,000원 대비 -16.7% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 대신증권의 76,000원 보다는 5.3% 높다. 이는 BNK투자증권이 타 증권사들보다 DB손해보험의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 96,000원은 직전 6개월 평균 목표가였던 83,222원 대비 15.4% 상승하였다. 이를 통해 DB손해보험의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ DB손해보험 리포트 주요내용
BNK투자증권에서 DB손해보험(005830)에 대해 '2Q23 당기순이익 3,714억원(IFRS 17 회계변경 이전 2Q22 2,825억원 대비 +31.5%yoy, 전분기대비 -8.5%qoq) 예상. 2023년(E) 당기순이익 1.5조원 예상. 일부에서는 회계변경에 따른 이익증가및 평가방식 논란에 대한 불확실성으로 평가절하하고 있으나, 보험사의 재무 제표를 적정하게 반영하기 위하여 IFRS 17이 도입되었다는 점과 유지율, 손해율 등 수익성 중심으로 핵심역량을 강화할 것이라는 점에서 긍정적. 특히 이익증가가 향후 주주환원 강화로 연결된다면 낮은 Valuation(ROE 17.2%대비 PBR 0.5배 및 PER 3.0배)도 해소될 전망. 이에 따라 투자의견 BUY 유지 하며, 목표주가 80,000원은 새로운 가인드라인 적용 이후의 분기실적 증가를 확인 후 상향조정 여부를 결정할 계획임'라고 분석했다.
◆ DB손해보험 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 80,000원 -> 80,000원(0.0%)
BNK투자증권 김인 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 80,000원은 2023년 01월 30일 발행된 BNK투자증권의 직전 목표가인 80,000원과 동일하다.
◆ DB손해보험 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 96,000원, BNK투자증권 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 2개
오늘 BNK투자증권에서 제시한 목표가 80,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 96,000원 대비 -16.7% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 대신증권의 76,000원 보다는 5.3% 높다. 이는 BNK투자증권이 타 증권사들보다 DB손해보험의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 96,000원은 직전 6개월 평균 목표가였던 83,222원 대비 15.4% 상승하였다. 이를 통해 DB손해보험의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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