[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 신한투자증권에서 03일 카카오뱅크(323410)에 대해 '무엇을 봐야할까?'이라며 투자의견 'TRADING BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 30,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 26.3%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 카카오뱅크 리포트 주요내용
신한투자증권에서 카카오뱅크(323410)에 대해 '대형은행의 경우 당장의 성장성 확보 보단 마진과 건전성 관리가 우선. 카카오뱅크는 반대. 여신 포트폴리오를 어떻게 가져가는지에 따라 마진과 건전성이 결정되기 때문. 업계 후발주자로서 완전 경쟁 상품인 주택담보대출 M/S 확대를 위해선 공격적인 금리 정책은 불가피. 과거 신용대출 확대 과정과 유사하게 일단 고객 기반을 넓히고 마진은 추후에 정상화시켜도 늦지 않음. 또한 태생적 한계인 중금리대출 취급에 따른 건전성 악화 부담도 부동산 관련 여신이 증가하는 과정에서 자연스럽게 하향안정화 될 가능성이 높음. 지나갈 성장통 보다는 성장 그 자체에 좀 더 주목하길 권함'라고 분석했다.
또한 신한투자증권에서 '2분기 예상 지배주주순이익은 717억원으로 컨센서스를 13% 하회할 전망. 추가 충당금 전입, 4대보험료 정산효과, 광고선전비 지출 등약 200억원의 일회성 비용이 반영된 영향'라고 밝혔다.
◆ 카카오뱅크 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 30,000원 -> 30,000원(0.0%)
- 신한투자증권, 최근 1년 목표가 상승
신한투자증권 은경완 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 30,000원은 2023년 05월 04일 발행된 신한투자증권의 직전 목표가인 30,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 신한투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 22년 11월 03일 25,000원을 제시한 이후 상승하여 23년 02월 09일 최고 목표가인 32,000원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 최고 목표가보다는 다소 낮지만 처음 목표가보다는 상승한 가격인 30,000원을 제시하였다.
◆ 카카오뱅크 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 29,209원, 신한투자증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 1개
오늘 신한투자증권에서 제시한 목표가 30,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 29,209원 대비 2.7% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 대신증권의 36,000원 보다는 -16.7% 낮다. 이는 신한투자증권이 타 증권사들보다 카카오뱅크의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 29,209원은 직전 6개월 평균 목표가였던 26,200원 대비 11.5% 상승하였다. 이를 통해 카카오뱅크의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 카카오뱅크 리포트 주요내용
신한투자증권에서 카카오뱅크(323410)에 대해 '대형은행의 경우 당장의 성장성 확보 보단 마진과 건전성 관리가 우선. 카카오뱅크는 반대. 여신 포트폴리오를 어떻게 가져가는지에 따라 마진과 건전성이 결정되기 때문. 업계 후발주자로서 완전 경쟁 상품인 주택담보대출 M/S 확대를 위해선 공격적인 금리 정책은 불가피. 과거 신용대출 확대 과정과 유사하게 일단 고객 기반을 넓히고 마진은 추후에 정상화시켜도 늦지 않음. 또한 태생적 한계인 중금리대출 취급에 따른 건전성 악화 부담도 부동산 관련 여신이 증가하는 과정에서 자연스럽게 하향안정화 될 가능성이 높음. 지나갈 성장통 보다는 성장 그 자체에 좀 더 주목하길 권함'라고 분석했다.
또한 신한투자증권에서 '2분기 예상 지배주주순이익은 717억원으로 컨센서스를 13% 하회할 전망. 추가 충당금 전입, 4대보험료 정산효과, 광고선전비 지출 등약 200억원의 일회성 비용이 반영된 영향'라고 밝혔다.
◆ 카카오뱅크 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 30,000원 -> 30,000원(0.0%)
- 신한투자증권, 최근 1년 목표가 상승
신한투자증권 은경완 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 30,000원은 2023년 05월 04일 발행된 신한투자증권의 직전 목표가인 30,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 신한투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 22년 11월 03일 25,000원을 제시한 이후 상승하여 23년 02월 09일 최고 목표가인 32,000원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 최고 목표가보다는 다소 낮지만 처음 목표가보다는 상승한 가격인 30,000원을 제시하였다.
◆ 카카오뱅크 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 29,209원, 신한투자증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 1개
오늘 신한투자증권에서 제시한 목표가 30,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 29,209원 대비 2.7% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 대신증권의 36,000원 보다는 -16.7% 낮다. 이는 신한투자증권이 타 증권사들보다 카카오뱅크의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 29,209원은 직전 6개월 평균 목표가였던 26,200원 대비 11.5% 상승하였다. 이를 통해 카카오뱅크의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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