[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 하나증권에서 28일 하나금융지주(086790)에 대해 '비이자이익과 분기배당이 돋보였던 깜짝 실적'이라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 56,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 34.5%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 하나금융지주 리포트 주요내용
하나증권에서 하나금융지주(086790)에 대해 '예상을 큰폭 상회한 깜짝 실적. 트레이딩 부문 이익 개선 때문. 은행은 상대적으로 안정적인 반면 비은행은 건전성 악화 우려. 자본비율 하락했지만 주로 환율 영향 때문. 뛰어난 배당매력'라고 분석했다.
또한 하나증권에서 '1분기 순익은 전년동기대비 22.1% 증가한 약 1.1조원을 시현해 컨센서스를 큰폭 상회하는 깜짝 실적을 시현. 1) 원화대출 성장률이 0.2%에 그치고, 은행 NIM이 6bp 하락해 그룹 순이자이익은 감소세로 전환됐지만 2) 수수료가 대출수수료 증가 등에 힘입어 전분기대비 700억원 늘어난데다 3) FV-PL 등트레이딩 실적 개선에 따라 그룹 매매평가익이 전분기대비 2,350억원이나 증가하면서 비이자이익이 큰폭의 호조세를 보였기 때문. 4) 은행 PF대출에 대한 선제적인 충당금 400억원 적립과 비은행계열사의 건전성 악화 등으로 그룹 대손비용이 3,270억원으로 다소 늘어나고, 5) 은행 명예퇴직비용 620억원 발생 등이 있었음에도 표면 순익은 매우 양호했던 것으로 판단'라고 밝혔다.
◆ 하나금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 하향조정, 67,000원 -> 56,000원(-16.4%)
- 하나증권, 최근 1년 목표가 상승
하나증권 최정욱 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 56,000원은 2023년 02월 10일 발행된 하나증권의 직전 목표가인 67,000원 대비 -16.4% 감소한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 하나증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 22년 08월 26일 54,000원을 제시한 이후 상승하여 23년 02월 10일 최고 목표가인 67,000원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 최고 목표가보다는 다소 낮지만 처음 목표가보다는 상승한 가격인 56,000원을 제시하였다.
◆ 하나금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 56,577원, 하나증권 전체 의견과 비슷한 수준
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
오늘 하나증권에서 제시한 목표가 56,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 56,577원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 56,577원은 직전 6개월 평균 목표가였던 54,556원 대비 3.7% 상승하였다. 이를 통해 하나금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 하나금융지주 리포트 주요내용
하나증권에서 하나금융지주(086790)에 대해 '예상을 큰폭 상회한 깜짝 실적. 트레이딩 부문 이익 개선 때문. 은행은 상대적으로 안정적인 반면 비은행은 건전성 악화 우려. 자본비율 하락했지만 주로 환율 영향 때문. 뛰어난 배당매력'라고 분석했다.
또한 하나증권에서 '1분기 순익은 전년동기대비 22.1% 증가한 약 1.1조원을 시현해 컨센서스를 큰폭 상회하는 깜짝 실적을 시현. 1) 원화대출 성장률이 0.2%에 그치고, 은행 NIM이 6bp 하락해 그룹 순이자이익은 감소세로 전환됐지만 2) 수수료가 대출수수료 증가 등에 힘입어 전분기대비 700억원 늘어난데다 3) FV-PL 등트레이딩 실적 개선에 따라 그룹 매매평가익이 전분기대비 2,350억원이나 증가하면서 비이자이익이 큰폭의 호조세를 보였기 때문. 4) 은행 PF대출에 대한 선제적인 충당금 400억원 적립과 비은행계열사의 건전성 악화 등으로 그룹 대손비용이 3,270억원으로 다소 늘어나고, 5) 은행 명예퇴직비용 620억원 발생 등이 있었음에도 표면 순익은 매우 양호했던 것으로 판단'라고 밝혔다.
◆ 하나금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 하향조정, 67,000원 -> 56,000원(-16.4%)
- 하나증권, 최근 1년 목표가 상승
하나증권 최정욱 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 56,000원은 2023년 02월 10일 발행된 하나증권의 직전 목표가인 67,000원 대비 -16.4% 감소한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 하나증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 22년 08월 26일 54,000원을 제시한 이후 상승하여 23년 02월 10일 최고 목표가인 67,000원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 최고 목표가보다는 다소 낮지만 처음 목표가보다는 상승한 가격인 56,000원을 제시하였다.
◆ 하나금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 56,577원, 하나증권 전체 의견과 비슷한 수준
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
오늘 하나증권에서 제시한 목표가 56,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 56,577원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 56,577원은 직전 6개월 평균 목표가였던 54,556원 대비 3.7% 상승하였다. 이를 통해 하나금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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