[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 미래에셋증권에서 11일 기업은행(024110)에 대해 '역대 최대 분기 실적 예상'이라며 투자의견 'BUY(신규)'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 13,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 31.7%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 기업은행 리포트 주요내용
미래에셋증권에서 기업은행(024110)에 대해 '1Q23 순이익 8,023억원(+22% YoY, +6% QoQ)로 컨센서스 4% 상회 전망. 1) 대형은행 중 NIM 우위 지속(23년 +5bp YoY 전망). 2Q23 중 초저금리 대출 리프라이싱 시점 도래, 5%대 대출성장 등에 기인, 2) 충당금 버퍼. 20-22년간 선제적 충당금 1.4조원 적립, 3) 대형은행 못지않은 수익성(ROA, ROE) 등을 이유로 매수 추천. '라고 분석했다.
또한 미래에셋증권에서 '다만, 주주환원 관련 타행 대비 소극적. CET1 기준의 주주환원 목표, 자사주 매입/소각 활용 등에 대해 미 제시. 반면 22년 배당성향은 27.6%로 업계 내 가장 높음'라고 밝혔다.
◆ 기업은행 직전 목표가 대비 변동
- 신규 목표가, 13,000원(최근 1년 이내 신규발행)
미래에셋증권은 이 종목에 대해 최근 1년 중 처음으로 목표가 13,000원을 제시했다.
◆ 기업은행 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 13,693원, 미래에셋증권 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 2개
오늘 미래에셋증권에서 제시한 목표가 13,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 13,693원 대비 -5.1% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 이베스트투자증권의 11,500원 보다는 13.0% 높다. 이는 미래에셋증권이 타 증권사들보다 기업은행의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 13,693원은 직전 6개월 평균 목표가였던 13,156원 대비 4.1% 상승하였다. 이를 통해 기업은행의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 기업은행 리포트 주요내용
미래에셋증권에서 기업은행(024110)에 대해 '1Q23 순이익 8,023억원(+22% YoY, +6% QoQ)로 컨센서스 4% 상회 전망. 1) 대형은행 중 NIM 우위 지속(23년 +5bp YoY 전망). 2Q23 중 초저금리 대출 리프라이싱 시점 도래, 5%대 대출성장 등에 기인, 2) 충당금 버퍼. 20-22년간 선제적 충당금 1.4조원 적립, 3) 대형은행 못지않은 수익성(ROA, ROE) 등을 이유로 매수 추천. '라고 분석했다.
또한 미래에셋증권에서 '다만, 주주환원 관련 타행 대비 소극적. CET1 기준의 주주환원 목표, 자사주 매입/소각 활용 등에 대해 미 제시. 반면 22년 배당성향은 27.6%로 업계 내 가장 높음'라고 밝혔다.
◆ 기업은행 직전 목표가 대비 변동
- 신규 목표가, 13,000원(최근 1년 이내 신규발행)
미래에셋증권은 이 종목에 대해 최근 1년 중 처음으로 목표가 13,000원을 제시했다.
◆ 기업은행 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 13,693원, 미래에셋증권 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 2개
오늘 미래에셋증권에서 제시한 목표가 13,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 13,693원 대비 -5.1% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 이베스트투자증권의 11,500원 보다는 13.0% 높다. 이는 미래에셋증권이 타 증권사들보다 기업은행의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 13,693원은 직전 6개월 평균 목표가였던 13,156원 대비 4.1% 상승하였다. 이를 통해 기업은행의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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