[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 하나증권에서 08일 기업은행(024110)에 대해 '연이은 어닝서프라이즈. 금리 상승에 최적화된 대출포트폴리오'라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 13,500원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 33.4%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 기업은행 리포트 주요내용
하나증권에서 기업은행(024110)에 대해 '지난해 하반기부터 코리보금리가 큰폭 상승하면서 은행 NIM 은 1.98%로 3분기에 이어 4분기에도 15bp 추가 급등. 다만 1월 이후 시중금리가 하락전환되었고, 한은 금통위의 기준금리 추가 인상 여부도 불투명해졌다는 점에서 앞으로는 작년과 같은 파죽지세의 NIM 급등세를 기대하기는 어려울 전망. 기업 대출 비중이 높은 대출포트폴리오로 인해 가계대출 예대금리차 인하 압력 영향에서 빗겨나 있었지만 최근 정책금융기관들의 중소기업 지원 강화 등 기업부문의 대출금리 인하 요인이 발생 하고 있는 점도 부정적인 요인. 다만 올해에도 약 6.6조원 규모의 초저금리대출 re-pricing 영향은 계속될 것으로 예상됨에 따라 타행 수준의 마진 개선 흐름은 이어질 수 있을 전망.'라고 분석했다.
또한 하나증권에서 '4분기 순익은 전년동기대비 29.6% 증가한 7,730억원을 시현해 3분기에 이어 4분기에도 서프라이즈 수준의 실적을 기록. '라고 밝혔다.
◆ 기업은행 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 12,500원 -> 13,500원(+8.0%)
- 하나증권, 최근 1년 목표가 하락
하나증권 최정욱 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 13,500원은 2022년 10월 27일 발행된 하나증권의 직전 목표가인 12,500원 대비 8.0% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 하나증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 22년 02월 09일 14,500원을 제시한 이후 최고 목표가인 15,500원과 최저 목표가인 12,500원을 한 번씩 제시하였다.
이번 리포트에서는 처음 목표가에는 미치지 못하지만 최저 목표가보다는 다소 상승한 가격인 13,500원을 제시하였다.
◆ 기업은행 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 13,179원, 하나증권 긍정적 평가
- 전체 증권사 의견, 지난 6개월과 비슷한 수준
- 목표가 상향조정 증권사 1개
오늘 하나증권에서 제시한 목표가 13,500원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 13,179원 대비 2.4% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 한화투자증권의 15,000원 보다는 -10.0% 낮다. 이는 하나증권이 타 증권사들보다 기업은행의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 13,179원은 직전 6개월 평균 목표가였던 13,447원과 비슷한 수준이다. 이를 통해 기업은행의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 지난 반기와 크게 다르지 않음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 기업은행 리포트 주요내용
하나증권에서 기업은행(024110)에 대해 '지난해 하반기부터 코리보금리가 큰폭 상승하면서 은행 NIM 은 1.98%로 3분기에 이어 4분기에도 15bp 추가 급등. 다만 1월 이후 시중금리가 하락전환되었고, 한은 금통위의 기준금리 추가 인상 여부도 불투명해졌다는 점에서 앞으로는 작년과 같은 파죽지세의 NIM 급등세를 기대하기는 어려울 전망. 기업 대출 비중이 높은 대출포트폴리오로 인해 가계대출 예대금리차 인하 압력 영향에서 빗겨나 있었지만 최근 정책금융기관들의 중소기업 지원 강화 등 기업부문의 대출금리 인하 요인이 발생 하고 있는 점도 부정적인 요인. 다만 올해에도 약 6.6조원 규모의 초저금리대출 re-pricing 영향은 계속될 것으로 예상됨에 따라 타행 수준의 마진 개선 흐름은 이어질 수 있을 전망.'라고 분석했다.
또한 하나증권에서 '4분기 순익은 전년동기대비 29.6% 증가한 7,730억원을 시현해 3분기에 이어 4분기에도 서프라이즈 수준의 실적을 기록. '라고 밝혔다.
◆ 기업은행 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 12,500원 -> 13,500원(+8.0%)
- 하나증권, 최근 1년 목표가 하락
하나증권 최정욱 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 13,500원은 2022년 10월 27일 발행된 하나증권의 직전 목표가인 12,500원 대비 8.0% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 하나증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 22년 02월 09일 14,500원을 제시한 이후 최고 목표가인 15,500원과 최저 목표가인 12,500원을 한 번씩 제시하였다.
이번 리포트에서는 처음 목표가에는 미치지 못하지만 최저 목표가보다는 다소 상승한 가격인 13,500원을 제시하였다.
◆ 기업은행 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 13,179원, 하나증권 긍정적 평가
- 전체 증권사 의견, 지난 6개월과 비슷한 수준
- 목표가 상향조정 증권사 1개
오늘 하나증권에서 제시한 목표가 13,500원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 13,179원 대비 2.4% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 한화투자증권의 15,000원 보다는 -10.0% 낮다. 이는 하나증권이 타 증권사들보다 기업은행의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 13,179원은 직전 6개월 평균 목표가였던 13,447원과 비슷한 수준이다. 이를 통해 기업은행의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 지난 반기와 크게 다르지 않음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.