[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 이베스트투자증권에서 15일 한화생명(088350)에 대해 '금리에 거는 기대'라며 투자의견 'BUY(신규)'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 4,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 32.7%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 한화생명 리포트 주요내용
이베스트투자증권에서 한화생명(088350)에 대해 '동사는 고금리 확정형 준비금 비중이 높고 부채 듀레이션이 길어 저금리의 부정적 여파가 크게 나타났으며 IFRS17 도입 관련 불확실성에도 상대적으로 크게 노출됨. 11월 이후 가파르게 상승했던 장기금리가 재차 하락세를 보이고는 있으나 과거 대비 절대금리 수준이 높아진데다 내년 상반기 추가적인 금리인상이 예상되어 금리변화에 민감한 동사에는 우호적인 환경이 이어지고 있음.'라고 분석했다.
또한 이베스트투자증권에서 '2021년 3분기 누적 별도순이익은 3,539억원으로 전년동기대비 47% 큰 폭으로 증가. 4분기에는 금리상승에 따른 준비금환입이 가능해 보여 안정적 이익흐름 이어질 전망. 2022년에는 코로나19 반사효과 축소에 따른 위험손해율 상승과 초년도 1,200%룰 종료 및 업계 CSM확보노력에 따른 사업비율 상승이 예상되어 보험손익 축소가 불가피해 보이나 보증준비금 부담 완화와 신규이원 상승에 따른 투자영업이익 개선이 실적방어에 기여할 전망.'라고 밝혔다.
◆ 한화생명 직전 목표가 대비 변동
- 신규 목표가, 4,000원(최근 1년 이내 신규발행)
이베스트투자증권은 이 종목에 대해 최근 1년 중 처음으로 목표가 4,000원을 제시했다.
◆ 한화생명 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 4,314원, 이베스트투자증권 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 2개
오늘 이베스트투자증권에서 제시한 목표가 4,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 4,314원 대비 -7.3% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 DB금융투자의 3,050원 보다는 31.1% 높다. 이는 이베스트투자증권이 타 증권사들보다 한화생명의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 4,314원은 직전 6개월 평균 목표가였던 4,095원 대비 5.3% 상승하였다. 이를 통해 한화생명의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 한화생명 리포트 주요내용
이베스트투자증권에서 한화생명(088350)에 대해 '동사는 고금리 확정형 준비금 비중이 높고 부채 듀레이션이 길어 저금리의 부정적 여파가 크게 나타났으며 IFRS17 도입 관련 불확실성에도 상대적으로 크게 노출됨. 11월 이후 가파르게 상승했던 장기금리가 재차 하락세를 보이고는 있으나 과거 대비 절대금리 수준이 높아진데다 내년 상반기 추가적인 금리인상이 예상되어 금리변화에 민감한 동사에는 우호적인 환경이 이어지고 있음.'라고 분석했다.
또한 이베스트투자증권에서 '2021년 3분기 누적 별도순이익은 3,539억원으로 전년동기대비 47% 큰 폭으로 증가. 4분기에는 금리상승에 따른 준비금환입이 가능해 보여 안정적 이익흐름 이어질 전망. 2022년에는 코로나19 반사효과 축소에 따른 위험손해율 상승과 초년도 1,200%룰 종료 및 업계 CSM확보노력에 따른 사업비율 상승이 예상되어 보험손익 축소가 불가피해 보이나 보증준비금 부담 완화와 신규이원 상승에 따른 투자영업이익 개선이 실적방어에 기여할 전망.'라고 밝혔다.
◆ 한화생명 직전 목표가 대비 변동
- 신규 목표가, 4,000원(최근 1년 이내 신규발행)
이베스트투자증권은 이 종목에 대해 최근 1년 중 처음으로 목표가 4,000원을 제시했다.
◆ 한화생명 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 4,314원, 이베스트투자증권 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 2개
오늘 이베스트투자증권에서 제시한 목표가 4,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 4,314원 대비 -7.3% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 DB금융투자의 3,050원 보다는 31.1% 높다. 이는 이베스트투자증권이 타 증권사들보다 한화생명의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 4,314원은 직전 6개월 평균 목표가였던 4,095원 대비 5.3% 상승하였다. 이를 통해 한화생명의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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