[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 현대차증권에서 16일 삼성화재(000810)에 대해 '자보 손해율 호조 속에 컨센서스 상회 예상'이라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 247,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 29.7%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 삼성화재 리포트 주요내용
현대차증권에서 삼성화재(000810)에 대해 '올해 이익은 합산비율 추가 개선과 견조한 유가증권관련이익(배당 포함)에 힘입어 전년대비 +31.9%의 큰 폭 증가 추정. 손해율은 자보/일반보험 YoY 개선, 장기보험은 전년 수준이 유지되면서 전체적으로는 전년대비 0.8%pt 하락 전망. 투자포인트는 (1) 증시, 금리 등 우호적 금융환경 (2) 합산비율 개선사이클 이어지며 증익 기조 지속 (3) 업계 최고의 자본비율과 제한적인 코로나 부담으로 증시 조정 시 대표적 방어주(4) 매력적인 배당수익률(5.2%) 등임. '라고 분석했다.
또한 현대차증권에서 '1분기 순이익은 3,452억원으로 컨센서스 3,023억원을 상당 폭 상회 추정. 삼성전자 특별배당 약 1,400억원과 자보손해율 개선이 호실적을 견인. 1분기 자동차보험 손해율은 80%로 업계에서 가장 우수한 수준일 듯. 코로나 영향 등에 따른 사고율 하락이 주효. 손해율 호조는 2, 3분기에도 이어질 전망. '라고 밝혔다.
◆ 삼성화재 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 237,000원 -> 247,000원(+4.2%)
- 현대차증권, 최근 1년 목표가 상승
현대차증권 김진상 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 247,000원은 2021년 02월 19일 발행된 현대차증권의 직전 목표가인 237,000원 대비 4.2% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 현대차증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 20년 05월 18일 237,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 247,000원을 제시하였다.
◆ 삼성화재 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 253,286원, 현대차증권 보수적 평가
- 전체 증권사 의견, 지난 6개월과 비슷한 수준
- 목표가 상향조정 증권사 2개
오늘 현대차증권에서 제시한 목표가 247,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 253,286원 대비 -2.5% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 신한금융투자의 210,000원 보다는 17.6% 높다. 이는 현대차증권이 타 증권사들보다 삼성화재의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 253,286원은 직전 6개월 평균 목표가였던 249,636원과 비슷한 수준이다. 이를 통해 삼성화재의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 지난 반기와 크게 다르지 않음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 삼성화재 리포트 주요내용
현대차증권에서 삼성화재(000810)에 대해 '올해 이익은 합산비율 추가 개선과 견조한 유가증권관련이익(배당 포함)에 힘입어 전년대비 +31.9%의 큰 폭 증가 추정. 손해율은 자보/일반보험 YoY 개선, 장기보험은 전년 수준이 유지되면서 전체적으로는 전년대비 0.8%pt 하락 전망. 투자포인트는 (1) 증시, 금리 등 우호적 금융환경 (2) 합산비율 개선사이클 이어지며 증익 기조 지속 (3) 업계 최고의 자본비율과 제한적인 코로나 부담으로 증시 조정 시 대표적 방어주(4) 매력적인 배당수익률(5.2%) 등임. '라고 분석했다.
또한 현대차증권에서 '1분기 순이익은 3,452억원으로 컨센서스 3,023억원을 상당 폭 상회 추정. 삼성전자 특별배당 약 1,400억원과 자보손해율 개선이 호실적을 견인. 1분기 자동차보험 손해율은 80%로 업계에서 가장 우수한 수준일 듯. 코로나 영향 등에 따른 사고율 하락이 주효. 손해율 호조는 2, 3분기에도 이어질 전망. '라고 밝혔다.
◆ 삼성화재 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 237,000원 -> 247,000원(+4.2%)
- 현대차증권, 최근 1년 목표가 상승
현대차증권 김진상 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 247,000원은 2021년 02월 19일 발행된 현대차증권의 직전 목표가인 237,000원 대비 4.2% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 현대차증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 20년 05월 18일 237,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 247,000원을 제시하였다.
◆ 삼성화재 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 253,286원, 현대차증권 보수적 평가
- 전체 증권사 의견, 지난 6개월과 비슷한 수준
- 목표가 상향조정 증권사 2개
오늘 현대차증권에서 제시한 목표가 247,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 253,286원 대비 -2.5% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 신한금융투자의 210,000원 보다는 17.6% 높다. 이는 현대차증권이 타 증권사들보다 삼성화재의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 253,286원은 직전 6개월 평균 목표가였던 249,636원과 비슷한 수준이다. 이를 통해 삼성화재의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 지난 반기와 크게 다르지 않음을 알 수 있다.
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