[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 이베스트투자증권에서 23일 현대해상(001450)에 대해 '수익성 개선 추세 지속 예상'이라며 투자의견 'BUY(유지)'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 30,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 39.2%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 현대해상 리포트 주요내용
이베스트투자증권에서 현대해상(001450)에 대해 '2021년에는 보험료 인상효과 축소와 차량운행 증가로 손해율 하락 폭 둔화가 예상되나 개선추세는 이어질 전망. 장기위험손해율의 경우 병원 이용량 증가에 따라 2020년과 유사한 수준을 예상. 다만 사업비율의 경우 수수표 체계 개편과 신계약 성장 둔화, 자동차 온라인 판매비중 확대로 추가 하락이 예상되어 합산비율 개선추세는 2021년에도 지속될 전망. 투자수익률의 경우 저금리 기조 지속과 처분이익 축소 영향으로 2020년 대비 하락이 불가피해 보임.'라고 분석했다.
또한 이베스트투자증권에서 '2020년 4분기 순이익은 -86억원으로 시장 예상을 하회. 보험영업적자는 -2,340억원으로 2019년 4분기 -3,686억원 대비 크게 개선되었으나, 투자영업이익이 2,407억원에 그쳐 2015년 4분기 이후 가장 저조한 수치를 기록. 4분기 중 자동차보험 손해율은 87.3%로 전년동기대비 11.9%p 큰 폭으로 하락하며 보험손익 개선을 견인. 배당수익률 또한 5%에 달할 것으로 보여 높은 배당매력 겸비.
'라고 밝혔다.
◆ 현대해상 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 30,000원 -> 30,000원(0.0%)
이베스트투자증권 전배승 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 30,000원은 2020년 11월 16일 발행된 이베스트투자증권의 직전 목표가인 30,000원과 동일하다.
◆ 현대해상 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 32,091원, 이베스트투자증권 가장 보수적 평가
- 전체 증권사 의견, 지난 6개월과 비슷한 수준
오늘 이베스트투자증권에서 제시한 목표가 30,000원은 21년 01월 27일 발표한 BNK투자증권의 30,000원과 함께 최근 6개월 전체 증권사 리포트 중에서 가장 낮은 목표가이다. 이는 전체 목표가 평균인 32,091원 대비 -6.5% 낮은 수준으로 현대해상의 주가에 대해 보수적으로 접근하고 있음을 알 수 있다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 32,091원은 직전 6개월 평균 목표가였던 31,536원과 비슷한 수준이다. 이를 통해 현대해상의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 지난 반기와 크게 다르지 않음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 현대해상 리포트 주요내용
이베스트투자증권에서 현대해상(001450)에 대해 '2021년에는 보험료 인상효과 축소와 차량운행 증가로 손해율 하락 폭 둔화가 예상되나 개선추세는 이어질 전망. 장기위험손해율의 경우 병원 이용량 증가에 따라 2020년과 유사한 수준을 예상. 다만 사업비율의 경우 수수표 체계 개편과 신계약 성장 둔화, 자동차 온라인 판매비중 확대로 추가 하락이 예상되어 합산비율 개선추세는 2021년에도 지속될 전망. 투자수익률의 경우 저금리 기조 지속과 처분이익 축소 영향으로 2020년 대비 하락이 불가피해 보임.'라고 분석했다.
또한 이베스트투자증권에서 '2020년 4분기 순이익은 -86억원으로 시장 예상을 하회. 보험영업적자는 -2,340억원으로 2019년 4분기 -3,686억원 대비 크게 개선되었으나, 투자영업이익이 2,407억원에 그쳐 2015년 4분기 이후 가장 저조한 수치를 기록. 4분기 중 자동차보험 손해율은 87.3%로 전년동기대비 11.9%p 큰 폭으로 하락하며 보험손익 개선을 견인. 배당수익률 또한 5%에 달할 것으로 보여 높은 배당매력 겸비.
'라고 밝혔다.
◆ 현대해상 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 30,000원 -> 30,000원(0.0%)
이베스트투자증권 전배승 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 30,000원은 2020년 11월 16일 발행된 이베스트투자증권의 직전 목표가인 30,000원과 동일하다.
◆ 현대해상 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 32,091원, 이베스트투자증권 가장 보수적 평가
- 전체 증권사 의견, 지난 6개월과 비슷한 수준
오늘 이베스트투자증권에서 제시한 목표가 30,000원은 21년 01월 27일 발표한 BNK투자증권의 30,000원과 함께 최근 6개월 전체 증권사 리포트 중에서 가장 낮은 목표가이다. 이는 전체 목표가 평균인 32,091원 대비 -6.5% 낮은 수준으로 현대해상의 주가에 대해 보수적으로 접근하고 있음을 알 수 있다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 32,091원은 직전 6개월 평균 목표가였던 31,536원과 비슷한 수준이다. 이를 통해 현대해상의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 지난 반기와 크게 다르지 않음을 알 수 있다.
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