[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 대신증권에서 23일 현대해상(001450)에 대해 '늘어나는 이익만큼이나 배당에 대한 기대도 점증'이라며 투자의견 'BUY(유지)'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 32,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 48.5%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 현대해상 리포트 주요내용
대신증권에서 현대해상(001450)에 대해 '2021년은 실손보험 요율인상, 사업비 경쟁 완화에 따라 보험영업이익 개선세는 지속 될 것으로 전망. 그러나 올해에도 후순위채 중도상환, 제도 강화 등으로 RBC비율 하락에 대한 우려는 지속될 수 밖에 없어 배당정책 운신의 폭이 좁아질 수 밖에 없는 것은 아쉬운 부분. '라고 분석했다.
또한 대신증권에서 '4분기 순이익은 우리의 추정 120억원과 컨센서스 194억원을 크게 하회. 동사의 2020년 별도기준 순이익은 2019년 대비 22.2% 증가한 3,061억원 기록. 투자영업이익이 -6.6% 감소했음에도 불구하고 보험영업이익이 +1,910억원 개선되며 이익증가를 견인. 보험영업이익 개선은 자동차보험 손해율이 -6.2%p개선되었고, 사업비율역시 -0.9%p 개선된 데 기인. 2020년 동사의 인터넷 자동차보험 MS는 +2.1%p 상승한 15.2% 달성.'라고 밝혔다.
◆ 현대해상 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 32,000원 -> 32,000원(0.0%)
대신증권 박혜진 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 32,000원은 2020년 11월 16일 발행된 대신증권의 직전 목표가인 32,000원과 동일하다.
◆ 현대해상 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 32,091원, 대신증권 전체 의견과 비슷한 수준
- 전체 증권사 의견, 지난 6개월과 비슷한 수준
오늘 대신증권에서 제시한 목표가 32,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 32,091원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 32,091원은 직전 6개월 평균 목표가였던 31,536원과 비슷한 수준이다. 이를 통해 현대해상의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 지난 반기와 크게 다르지 않음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 현대해상 리포트 주요내용
대신증권에서 현대해상(001450)에 대해 '2021년은 실손보험 요율인상, 사업비 경쟁 완화에 따라 보험영업이익 개선세는 지속 될 것으로 전망. 그러나 올해에도 후순위채 중도상환, 제도 강화 등으로 RBC비율 하락에 대한 우려는 지속될 수 밖에 없어 배당정책 운신의 폭이 좁아질 수 밖에 없는 것은 아쉬운 부분. '라고 분석했다.
또한 대신증권에서 '4분기 순이익은 우리의 추정 120억원과 컨센서스 194억원을 크게 하회. 동사의 2020년 별도기준 순이익은 2019년 대비 22.2% 증가한 3,061억원 기록. 투자영업이익이 -6.6% 감소했음에도 불구하고 보험영업이익이 +1,910억원 개선되며 이익증가를 견인. 보험영업이익 개선은 자동차보험 손해율이 -6.2%p개선되었고, 사업비율역시 -0.9%p 개선된 데 기인. 2020년 동사의 인터넷 자동차보험 MS는 +2.1%p 상승한 15.2% 달성.'라고 밝혔다.
◆ 현대해상 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 32,000원 -> 32,000원(0.0%)
대신증권 박혜진 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 32,000원은 2020년 11월 16일 발행된 대신증권의 직전 목표가인 32,000원과 동일하다.
◆ 현대해상 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 32,091원, 대신증권 전체 의견과 비슷한 수준
- 전체 증권사 의견, 지난 6개월과 비슷한 수준
오늘 대신증권에서 제시한 목표가 32,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 32,091원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 32,091원은 직전 6개월 평균 목표가였던 31,536원과 비슷한 수준이다. 이를 통해 현대해상의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 지난 반기와 크게 다르지 않음을 알 수 있다.
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