[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 하나금융투자에서 01일 삼성카드(029780)에 대해 '거듭된 실적 호조. 배당 신뢰도 확대도 차별화된 포인트'라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 42,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 41.4%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 삼성카드 리포트 주요내용
하나금융투자에서 삼성카드(029780)에 대해 '2020년 대손비용이 지나치게 보수적으로 적립된데다 판관비도 안정적으로 관리될 것이라는 점에서 2021년에도 증익 현상은 지속될 전망. 2021년 추정 순익은 약 4,020억원. 물론 하반기부터는 연체율이 소폭이나마 상승세로 전환될 것으로 보여 대손비용이 큰폭 감소하기는 어려울 것으로 예상. 따라서 증익 폭은 소폭에 그칠 듯. 2020년 DPS는 1,800원으로 전년대비 200원 확대 결정. 2020년말 종가 기준 배당수익률은 5.5%로 은행 평균 상회 예상.
'라고 분석했다.
또한 하나금융투자에서 '4분기 순익은 483억원으로 전년동기대비 21.4% 감소. 다만 보수적 경기 전망을 반영해 약 1,000억원 내외의 추가 충당금을 적립한 이후의 수치라는 점에서 경상 순익은 매우 뛰어났던 것으로 판단(삼성카드는 2020년부터 연말 대손충당금 산정시한국은행 외에 OECD 전망치를 참조하고, 경기전망 이외에도 금리와 실업률 등 각종 경기지표를 추가하기로 변경).'라고 밝혔다.
◆ 삼성카드 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 39,000원 -> 42,000원(+7.7%)
- 하나금융투자, 최근 1년 목표가 상승
하나금융투자 최정욱 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 42,000원은 2020년 11월 30일 발행된 하나금융투자의 직전 목표가인 39,000원 대비 7.7% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 하나금융투자가 제시한 목표가를 살펴보면, 20년 02월 03일 39,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 42,000원을 제시하였다.
◆ 삼성카드 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 40,722원, 하나금융투자 긍정적 평가
- 전체 증권사 의견, 지난 6개월과 비슷한 수준
- 목표가 상향조정 증권사 1개
오늘 하나금융투자에서 제시한 목표가 42,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 40,722원 대비 3.1% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 키움증권의 47,000원 보다는 -10.6% 낮다. 이는 하나금융투자가 타 증권사들보다 삼성카드의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 40,722원은 직전 6개월 평균 목표가였던 40,111원과 비슷한 수준이다. 이를 통해 삼성카드의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 지난 반기와 크게 다르지 않음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 삼성카드 리포트 주요내용
하나금융투자에서 삼성카드(029780)에 대해 '2020년 대손비용이 지나치게 보수적으로 적립된데다 판관비도 안정적으로 관리될 것이라는 점에서 2021년에도 증익 현상은 지속될 전망. 2021년 추정 순익은 약 4,020억원. 물론 하반기부터는 연체율이 소폭이나마 상승세로 전환될 것으로 보여 대손비용이 큰폭 감소하기는 어려울 것으로 예상. 따라서 증익 폭은 소폭에 그칠 듯. 2020년 DPS는 1,800원으로 전년대비 200원 확대 결정. 2020년말 종가 기준 배당수익률은 5.5%로 은행 평균 상회 예상.
'라고 분석했다.
또한 하나금융투자에서 '4분기 순익은 483억원으로 전년동기대비 21.4% 감소. 다만 보수적 경기 전망을 반영해 약 1,000억원 내외의 추가 충당금을 적립한 이후의 수치라는 점에서 경상 순익은 매우 뛰어났던 것으로 판단(삼성카드는 2020년부터 연말 대손충당금 산정시한국은행 외에 OECD 전망치를 참조하고, 경기전망 이외에도 금리와 실업률 등 각종 경기지표를 추가하기로 변경).'라고 밝혔다.
◆ 삼성카드 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 39,000원 -> 42,000원(+7.7%)
- 하나금융투자, 최근 1년 목표가 상승
하나금융투자 최정욱 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 42,000원은 2020년 11월 30일 발행된 하나금융투자의 직전 목표가인 39,000원 대비 7.7% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 하나금융투자가 제시한 목표가를 살펴보면, 20년 02월 03일 39,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 42,000원을 제시하였다.
◆ 삼성카드 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 40,722원, 하나금융투자 긍정적 평가
- 전체 증권사 의견, 지난 6개월과 비슷한 수준
- 목표가 상향조정 증권사 1개
오늘 하나금융투자에서 제시한 목표가 42,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 40,722원 대비 3.1% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 키움증권의 47,000원 보다는 -10.6% 낮다. 이는 하나금융투자가 타 증권사들보다 삼성카드의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 40,722원은 직전 6개월 평균 목표가였던 40,111원과 비슷한 수준이다. 이를 통해 삼성카드의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 지난 반기와 크게 다르지 않음을 알 수 있다.
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