[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 현대차증권에서 04일 DB손해보험(005830)에 대해 '3분기에도 컨센서스 상회 전망'이라며 투자의견 'Buy'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 65,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 46.4%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ DB손해보험 리포트 주요내용
현대차증권에서 DB손해보험(005830)에 대해 '하반기 손해율은 계절적 요인으로 연간으로는 전년대비 1.4%pt 하락 추정. 사업비율도 개선돼 2020년 순이익은 전년대비 43.1% 증가하는 견조한 흐름 예상. 내년에는 요율인상 효과가 이어지고 사업비율 추가 개선, 장기위험손해율의 완만한 하락이 가세해 보헙영업 개선사이클은 이어질 전망. 코로나 사태 하에서 손해보헙업이 상대적으로 유리하다는 판단은 여전히 유효. 동사는 보험영업 주요 지표들이 공히 개선되고 외형 성장도 양호. '라고 분석했다.
또한 현대차증권에서 '3분기 자보 손해율은 84%로 추정. 장마 피해, 하절기 계절성을 고려하면 선방. 장기위험손해율과 사업비율은 전분기대비 안정적으로 유지되면서 3분기 순이익은 1,245억원으로 컨센서스 1,101억원을 상회할 전망. 3분기에도 증시 등 금융시장이 우호적이어서 분기 투자수익률은 경상 수준을 소폭 상회하는 3.4% 수준 추정. 운용자산증가율도 +9.3% YoY로 양호해 3분기 투자이익은 전년동기대비 3.2% 증가 추정.'라고 밝혔다.
◆ DB손해보험 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 65,000원 -> 65,000원(0.0%)
- 현대차증권, 최근 1년 목표가 하락
현대차증권 김진상,김현기 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 65,000원은 2020년 05월 18일 발행된 현대차증권의 직전 목표가인 65,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 현대차증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 20년 02월 24일 70,500원을 제시한 이후 하락하여 20년 03월 13일 최저 목표가인 53,000원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 처음 목표가에는 못 미치지만 최저 목표가보다는 다소 상승한 가격인 65,000원을 제시하였다.
◆ DB손해보험 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 62,929원, 현대차증권 긍정적 평가
- 전체 증권사 의견, 지난 6개월과 비슷한 수준
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 현대차증권에서 제시한 목표가 65,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 62,929원 대비 3.3% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 케이프투자증권의 70,000원 보다는 -7.1% 낮다. 이는 현대차증권이 타 증권사들보다 DB손해보험의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 62,929원은 직전 6개월 평균 목표가였던 61,962원과 비슷한 수준이다. 이를 통해 DB손해보험의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 지난 반기와 크게 다르지 않음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ DB손해보험 리포트 주요내용
현대차증권에서 DB손해보험(005830)에 대해 '하반기 손해율은 계절적 요인으로 연간으로는 전년대비 1.4%pt 하락 추정. 사업비율도 개선돼 2020년 순이익은 전년대비 43.1% 증가하는 견조한 흐름 예상. 내년에는 요율인상 효과가 이어지고 사업비율 추가 개선, 장기위험손해율의 완만한 하락이 가세해 보헙영업 개선사이클은 이어질 전망. 코로나 사태 하에서 손해보헙업이 상대적으로 유리하다는 판단은 여전히 유효. 동사는 보험영업 주요 지표들이 공히 개선되고 외형 성장도 양호. '라고 분석했다.
또한 현대차증권에서 '3분기 자보 손해율은 84%로 추정. 장마 피해, 하절기 계절성을 고려하면 선방. 장기위험손해율과 사업비율은 전분기대비 안정적으로 유지되면서 3분기 순이익은 1,245억원으로 컨센서스 1,101억원을 상회할 전망. 3분기에도 증시 등 금융시장이 우호적이어서 분기 투자수익률은 경상 수준을 소폭 상회하는 3.4% 수준 추정. 운용자산증가율도 +9.3% YoY로 양호해 3분기 투자이익은 전년동기대비 3.2% 증가 추정.'라고 밝혔다.
◆ DB손해보험 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 65,000원 -> 65,000원(0.0%)
- 현대차증권, 최근 1년 목표가 하락
현대차증권 김진상,김현기 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 65,000원은 2020년 05월 18일 발행된 현대차증권의 직전 목표가인 65,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 현대차증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 20년 02월 24일 70,500원을 제시한 이후 하락하여 20년 03월 13일 최저 목표가인 53,000원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 처음 목표가에는 못 미치지만 최저 목표가보다는 다소 상승한 가격인 65,000원을 제시하였다.
◆ DB손해보험 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 62,929원, 현대차증권 긍정적 평가
- 전체 증권사 의견, 지난 6개월과 비슷한 수준
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 현대차증권에서 제시한 목표가 65,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 62,929원 대비 3.3% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 케이프투자증권의 70,000원 보다는 -7.1% 낮다. 이는 현대차증권이 타 증권사들보다 DB손해보험의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 62,929원은 직전 6개월 평균 목표가였던 61,962원과 비슷한 수준이다. 이를 통해 DB손해보험의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 지난 반기와 크게 다르지 않음을 알 수 있다.
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