[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 현대차증권에서 02일 우리금융지주(316140)에 대해 '2Q20F 무난, 자본비율 향상'이라며 투자의견 'Buy'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 11,700원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 31.0%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 우리금융지주 리포트 주요내용
현대차증권에서 우리금융지주(316140)에 대해 '올해는 마진 하락 폭이 크고 대손비용도 지난해 Low-base에서 증가해 전년대비 9.2% 감익 추정. 내년에는 올해의 견조한 자산 증가가 이자부자산 평잔 증가로 이어져 NIM 하락을 만회하면서 증익 사이클로 전환될 전망. 비은행 자회사 강화 등에 따른 비이자부문 개선도 일조. 라임펀드 이슈, 내부등급법 불확실성 등이 매듭지어지면서 양호한 실적과 매력적인 배당수익률(7.3%)에 주목할 시점으로 판단.'라고 분석했다.
또한 현대차증권에서 '2분기 NIM과 대출성장률은 전분기대비 각각 -4bps, +3.7% 추정. 마진 하락은 산업평균 수준이며 대출성장은 업계 평균을 넘어서 양호. 일회성비용으로 분기 이익은 컨센서스 4,760억원을 하회하는 4,512억원 추정.
'라고 밝혔다.
◆ 우리금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 11,700원 -> 11,700원(0.0%)
- 현대차증권, 최근 1년 목표가 하락
현대차증권 김진상,김현기 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 11,700원은 2020년 04월 28일 발행된 현대차증권의 직전 목표가인 11,700원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 현대차증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 19년 07월 23일 20,300원을 제시한 이후 하락하여 이번 리포트에서 11,700원을 제시하였다.
◆ 우리금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 11,859원, 현대차증권 전체 의견과 비슷한 수준
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
오늘 현대차증권에서 제시한 목표가 11,700원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 11,859원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 11,859원은 직전 6개월 평균 목표가였던 16,718원 대비 -29.1% 하락하였다. 이를 통해 우리금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 우리금융지주 리포트 주요내용
현대차증권에서 우리금융지주(316140)에 대해 '올해는 마진 하락 폭이 크고 대손비용도 지난해 Low-base에서 증가해 전년대비 9.2% 감익 추정. 내년에는 올해의 견조한 자산 증가가 이자부자산 평잔 증가로 이어져 NIM 하락을 만회하면서 증익 사이클로 전환될 전망. 비은행 자회사 강화 등에 따른 비이자부문 개선도 일조. 라임펀드 이슈, 내부등급법 불확실성 등이 매듭지어지면서 양호한 실적과 매력적인 배당수익률(7.3%)에 주목할 시점으로 판단.'라고 분석했다.
또한 현대차증권에서 '2분기 NIM과 대출성장률은 전분기대비 각각 -4bps, +3.7% 추정. 마진 하락은 산업평균 수준이며 대출성장은 업계 평균을 넘어서 양호. 일회성비용으로 분기 이익은 컨센서스 4,760억원을 하회하는 4,512억원 추정.
'라고 밝혔다.
◆ 우리금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 11,700원 -> 11,700원(0.0%)
- 현대차증권, 최근 1년 목표가 하락
현대차증권 김진상,김현기 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 11,700원은 2020년 04월 28일 발행된 현대차증권의 직전 목표가인 11,700원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 현대차증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 19년 07월 23일 20,300원을 제시한 이후 하락하여 이번 리포트에서 11,700원을 제시하였다.
◆ 우리금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 11,859원, 현대차증권 전체 의견과 비슷한 수준
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
오늘 현대차증권에서 제시한 목표가 11,700원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 11,859원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 11,859원은 직전 6개월 평균 목표가였던 16,718원 대비 -29.1% 하락하였다. 이를 통해 우리금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
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