[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 하이투자증권에서 21일 한화생명(088350)에 대해 '2020년에도 어려운 과제를 해결해야 하는 상황 지속'이라며 투자의견 'HOLD(유지)'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 2,100원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 6.6%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 한화생명 리포트 주요내용
하이투자증권에서 한화생명(088350)에 대해 '이번에 발생한 변액보증준비금 부담은 처분이익으로 방어되었지만 2020년 자산 듀레이션 확대와 보유이원 방어라는 어려운 과제는 여전히 부담요인으로 남아 있기 때문. '라고 분석했다.
또한 하이투자증권에서 '4분기 별도기준 순이익은 -397억원으로 적자를 시현하였음. 원인은 3,410억원 규모의 변액보증준비금 추가적립 부담 때문임. '라고 밝혔다.
한편 '투자의견 Hold 유지, 목표주가는 2,100원으로 16.0% 하향. 2019년 이익 감소요인이었던 손상차손은 2020년 제거될 것이고 변액보증준비금 부담 역시 축소될 가능성이 높다고 예상되지만 이익 방어를 위해 시현하였던 처분이익 또한 일정 부분 축소될 수 밖에 없다는 점을 감안하면 동사의 실질적인 실적 개선은 제한적일 것으로 생각됨. '라고 전망했다.
◆ 한화생명 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 하향조정, 2,650원 -> 2,100원(-20.8%)
- 하이투자증권, 최근 1년 목표가 하락
하이투자증권 강승건 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 2,100원은 2019년 11월 14일 발행된 하이투자증권의 직전 목표가인 2,650원 대비 -20.8% 감소한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 하이투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 19년 02월 22일 5,200원을 제시한 이후 하락하여 이번 리포트에서 2,100원을 제시하였다.
◆ 한화생명 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 2,814원, 하이투자증권 가장 보수적 접근
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
오늘 하이투자증권에서 제시한 목표가 2,100원은 최근 6개월 전체 증권사 목표가 중에서 가장 낮은 수준으로 전체 목표가 평균인 2,814원 대비 -25.4% 낮으며, 하이투자증권을 제외한 증권사 중 최저 목표가인 유안타증권의 2,700원 보다도 -22.2% 낮다. 이는 하이투자증권이 한화생명의 향후 방향에 대해 보수적으로 접근하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 2,814원은 직전 6개월 평균 목표가였던 3,523원 대비 -20.1% 하락하였다. 이를 통해 한화생명의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 한화생명 리포트 주요내용
하이투자증권에서 한화생명(088350)에 대해 '이번에 발생한 변액보증준비금 부담은 처분이익으로 방어되었지만 2020년 자산 듀레이션 확대와 보유이원 방어라는 어려운 과제는 여전히 부담요인으로 남아 있기 때문. '라고 분석했다.
또한 하이투자증권에서 '4분기 별도기준 순이익은 -397억원으로 적자를 시현하였음. 원인은 3,410억원 규모의 변액보증준비금 추가적립 부담 때문임. '라고 밝혔다.
한편 '투자의견 Hold 유지, 목표주가는 2,100원으로 16.0% 하향. 2019년 이익 감소요인이었던 손상차손은 2020년 제거될 것이고 변액보증준비금 부담 역시 축소될 가능성이 높다고 예상되지만 이익 방어를 위해 시현하였던 처분이익 또한 일정 부분 축소될 수 밖에 없다는 점을 감안하면 동사의 실질적인 실적 개선은 제한적일 것으로 생각됨. '라고 전망했다.
◆ 한화생명 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 하향조정, 2,650원 -> 2,100원(-20.8%)
- 하이투자증권, 최근 1년 목표가 하락
하이투자증권 강승건 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 2,100원은 2019년 11월 14일 발행된 하이투자증권의 직전 목표가인 2,650원 대비 -20.8% 감소한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 하이투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 19년 02월 22일 5,200원을 제시한 이후 하락하여 이번 리포트에서 2,100원을 제시하였다.
◆ 한화생명 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 2,814원, 하이투자증권 가장 보수적 접근
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
오늘 하이투자증권에서 제시한 목표가 2,100원은 최근 6개월 전체 증권사 목표가 중에서 가장 낮은 수준으로 전체 목표가 평균인 2,814원 대비 -25.4% 낮으며, 하이투자증권을 제외한 증권사 중 최저 목표가인 유안타증권의 2,700원 보다도 -22.2% 낮다. 이는 하이투자증권이 한화생명의 향후 방향에 대해 보수적으로 접근하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 2,814원은 직전 6개월 평균 목표가였던 3,523원 대비 -20.1% 하락하였다. 이를 통해 한화생명의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
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