[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 신한금융투자에서 22일 한화생명(088350)에 대해 '바닥 통과 중'이라며 투자의견 'BUY(유지)'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 2,900원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 28.6%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 한화생명 리포트 주요내용
신한금융투자에서 한화생명(088350)에 대해 '2020년 영업손실 4,016억원(적지), 순이익 4,007억원(+1,709.9%)이 전망된다. 올해 일회성 요인(보유 자산 손상 차손 약 2,500억원) 및 변액 보험 관련적립액을 제거하면 경상 이익 체력인 3,500억원 내외는 무난히 달성할 수 있을전망이다. 올해를 기점으로 이익은 바닥을 통과한 것으로 판단된다.
'라고 분석했다.
또한 신한금융투자에서 '4Q19F 영업손실 3,666억원(적지, 이하 YoY), 순손실 1,322억원(-적지)으로컨센서스(순손실 480억원)를 크게 하회할 전망이다.'라고 밝혔다.
한편 '지금의 이차역마진을 해소할 수 있는 유일한 방안인 공동재보험이 도입될 경우 고금리 확정형 부채에 대한 익스포져가큰 동사의 상대적 수혜가 기대된다. 자본 잠식에 대한 우려가 줄어들고 있는 현시점에서 PBR 0.2배 아래는 무조건 매수 구간이다.
'라고 전망했다.
◆ 한화생명 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 2,900원 -> 2,900원(0.0%)
- 신한금융투자, 최근 1년 목표가 하락
신한금융투자 임희연 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 2,900원은 2019년 11월 14일 발행된 신한금융투자의 직전 목표가인 2,900원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 신한금융투자가 제시한 목표가를 살펴보면, 19년 02월 22일 5,000원을 제시한 이후 하락하여 이번 리포트에서 2,900원을 제시하였다.
◆ 한화생명 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 2,965원, 신한금융투자 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
오늘 신한금융투자에서 제시한 목표가 2,900원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 2,965원 대비 -2.2% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 DB금융투자의 2,500원 보다는 16.0% 높다. 이는 신한금융투자가 타 증권사들보다 한화생명의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 2,965원은 직전 6개월 평균 목표가였던 4,950원 대비 -40.1% 하락하였다. 이를 통해 한화생명의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 한화생명 리포트 주요내용
신한금융투자에서 한화생명(088350)에 대해 '2020년 영업손실 4,016억원(적지), 순이익 4,007억원(+1,709.9%)이 전망된다. 올해 일회성 요인(보유 자산 손상 차손 약 2,500억원) 및 변액 보험 관련적립액을 제거하면 경상 이익 체력인 3,500억원 내외는 무난히 달성할 수 있을전망이다. 올해를 기점으로 이익은 바닥을 통과한 것으로 판단된다.
'라고 분석했다.
또한 신한금융투자에서 '4Q19F 영업손실 3,666억원(적지, 이하 YoY), 순손실 1,322억원(-적지)으로컨센서스(순손실 480억원)를 크게 하회할 전망이다.'라고 밝혔다.
한편 '지금의 이차역마진을 해소할 수 있는 유일한 방안인 공동재보험이 도입될 경우 고금리 확정형 부채에 대한 익스포져가큰 동사의 상대적 수혜가 기대된다. 자본 잠식에 대한 우려가 줄어들고 있는 현시점에서 PBR 0.2배 아래는 무조건 매수 구간이다.
'라고 전망했다.
◆ 한화생명 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 2,900원 -> 2,900원(0.0%)
- 신한금융투자, 최근 1년 목표가 하락
신한금융투자 임희연 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 2,900원은 2019년 11월 14일 발행된 신한금융투자의 직전 목표가인 2,900원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 신한금융투자가 제시한 목표가를 살펴보면, 19년 02월 22일 5,000원을 제시한 이후 하락하여 이번 리포트에서 2,900원을 제시하였다.
◆ 한화생명 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 2,965원, 신한금융투자 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
오늘 신한금융투자에서 제시한 목표가 2,900원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 2,965원 대비 -2.2% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 DB금융투자의 2,500원 보다는 16.0% 높다. 이는 신한금융투자가 타 증권사들보다 한화생명의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 2,965원은 직전 6개월 평균 목표가였던 4,950원 대비 -40.1% 하락하였다. 이를 통해 한화생명의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
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