[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 현대차증권에서 29일 삼성카드(029780)에 대해 '연체율 안정화, 조달금리 하락에 주목 '라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 46,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 27.8%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 삼성카드 리포트 주요내용
현대차증권에서 삼성카드(029780)에 대해 '- 2분기 순이익 716억원은 컨센서스 780억원을 하회했으나 당사 추정치 720억원에는 대체로 부합
- 신용카드 가맹점 수수료율 인하에도 불구, 수익성 위주의 경영 전략이 주효해 양호한 실적 시현. 당초 올해 두자릿수 감익이 우려되었으나 이용금액 선방, 조달금리 하락, 안정적인 대손비용으로 상반기 이익은 전년대비 1.2% 축소로 선방. '라고 분석했다.
또한 현대차증권에서 '- 상반기영업수익은 가맹점 수수료율 인하 부담을 회원수/연회비 증가, 무이자 할부 축소 등으로 상쇄하면서 소폭(+0.3% YoY) 증가
- 동사는 과잉자본인 상태로 적정 ROE 실현을 위해 배당성향을 지속 상향할 것으로 판단.
올해는 가맹점 수수료 인하 영향으로 감익이 예상되나 배당성향 제고로 주당배당금은 1,700원으로 증가 추정'라고 밝혔다.
◆ 삼성카드 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 46,000원 -> 46,000원(0.0%)
- 현대차증권, 최근 1년 목표가 하락
현대차증권 김진상 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 46,000원은 2019년 04월 26일 발행된 현대차증권의 직전 목표가인 46,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 현대차증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 18년 07월 30일 48,000원을 제시한 이후 하락하여 이번 리포트에서 46,000원을 제시하였다.
◆ 삼성카드 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 41,562원, 현대차증권 가장 긍정적 평가
- 전체 증권사 의견, 지난 6개월과 비슷한 수준
- 목표가 상향조정 증권사 1개
오늘 현대차증권에서 제시한 목표가 46,000원은 최근 6개월 전체 증권사 목표가 중에서 가장 높은 수준으로 전체 목표가 평균인 41,562원 대비 10.7% 높으며, 현대차증권을 제외한 증권사 중 최고 목표가인 KB증권의 45,000원 보다도 2.2% 높다. 이는 현대차증권이 삼성카드의 향후 방향에 대해 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 41,562원은 직전 6개월 평균 목표가였던 41,011원과 비슷한 수준이다. 이를 통해 삼성카드의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 지난 반기와 크게 다르지 않음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 삼성카드 리포트 주요내용
현대차증권에서 삼성카드(029780)에 대해 '- 2분기 순이익 716억원은 컨센서스 780억원을 하회했으나 당사 추정치 720억원에는 대체로 부합
- 신용카드 가맹점 수수료율 인하에도 불구, 수익성 위주의 경영 전략이 주효해 양호한 실적 시현. 당초 올해 두자릿수 감익이 우려되었으나 이용금액 선방, 조달금리 하락, 안정적인 대손비용으로 상반기 이익은 전년대비 1.2% 축소로 선방. '라고 분석했다.
또한 현대차증권에서 '- 상반기영업수익은 가맹점 수수료율 인하 부담을 회원수/연회비 증가, 무이자 할부 축소 등으로 상쇄하면서 소폭(+0.3% YoY) 증가
- 동사는 과잉자본인 상태로 적정 ROE 실현을 위해 배당성향을 지속 상향할 것으로 판단.
올해는 가맹점 수수료 인하 영향으로 감익이 예상되나 배당성향 제고로 주당배당금은 1,700원으로 증가 추정'라고 밝혔다.
◆ 삼성카드 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 46,000원 -> 46,000원(0.0%)
- 현대차증권, 최근 1년 목표가 하락
현대차증권 김진상 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 46,000원은 2019년 04월 26일 발행된 현대차증권의 직전 목표가인 46,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 현대차증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 18년 07월 30일 48,000원을 제시한 이후 하락하여 이번 리포트에서 46,000원을 제시하였다.
◆ 삼성카드 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 41,562원, 현대차증권 가장 긍정적 평가
- 전체 증권사 의견, 지난 6개월과 비슷한 수준
- 목표가 상향조정 증권사 1개
오늘 현대차증권에서 제시한 목표가 46,000원은 최근 6개월 전체 증권사 목표가 중에서 가장 높은 수준으로 전체 목표가 평균인 41,562원 대비 10.7% 높으며, 현대차증권을 제외한 증권사 중 최고 목표가인 KB증권의 45,000원 보다도 2.2% 높다. 이는 현대차증권이 삼성카드의 향후 방향에 대해 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 41,562원은 직전 6개월 평균 목표가였던 41,011원과 비슷한 수준이다. 이를 통해 삼성카드의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 지난 반기와 크게 다르지 않음을 알 수 있다.
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