[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 신한투자증권에서 29일 DGB금융지주(139130)에 대해 '인상적인 자본비율 개선 폭'라며 투자의견 '매수(유지)'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 9,500원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 15.3%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ DGB금융지주 리포트 주요내용
신한투자증권에서 DGB금융지주(139130)에 대해 '서서히 걷혀가는 불확실성. 낮은 자본비율과 부동산PF 부실로 투자자들에게 장기간 소외. 다만 4분기를 기점으로 실적 불확실성 해소가 예상되며 자본비율 개선에 방점을 둔 경영전략 방향성도 긍정적. 바텀피싱 관점에서의 접근이 요구되는 시점. 현 주가 기준 PBR 0.23배로 하방 리스크 극히 제한적. 타행들과 달리 결산배당만 지급하는 까닭에 FY24F 배당수익률 7% 육박. 높은 밸류에이션 매력도를 고려해 투자의견 ‘매수’, 목표주가 9,500원 유지.'라고 분석했다.

또한 신한투자증권에서 'DGB금융지주의 3분기 지배주주순이익 1,026억원 기록. 당사 추정치와 컨센서스 각각 7.7%, 13.3% 하회. 원화대출은 0.1% 역성장. 꾸준한 주담대 수요와 대기업 중심 기업대출 증가에도 중도금 집단대출 만기가 집중 도래한 영향. 시장금리 하락과 잔금대출 대환 증가로 은행 마진 13bp 급락. 이에 순이자이익 전분기대비 6.0% 감소. 비이자이익 역시 비은행 계열사 수익성 악화로 부진한 모습. 일회성 요인으로 증권 부동산PF 충당금 613억원 인식. 4분기에도 관련 추가 부담 존재하나 정점은 통과한 것으로 파악. 참고로 지난 2분기에는 1,509억원의 충당금 반영.'라고 밝혔다.


◆ DGB금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 9,500원 -> 9,500원(0.0%)
- 신한투자증권, 최근 1년 목표가 상승 후 하락
신한투자증권 은경완 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 9,500원은 2024년 07월 30일 발행된 신한투자증권의 직전 목표가인 9,500원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 신한투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 10월 31일 9,500원을 제시한 이후 상승하여 24년 02월 08일 최고 목표가인 11,000원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 다시 하락하여 처음 목표가와 동일한 9,500원을 제시하였다.


◆ DGB금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 9,600원, 신한투자증권 전체 의견과 비슷한 수준
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
오늘 신한투자증권에서 제시한 목표가 9,500원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 9,600원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 9,600원은 직전 6개월 평균 목표가였던 10,494원 대비 -8.5% 하락하였다. 이를 통해 DGB금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.

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