[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = BNK투자증권에서 04일 기업은행(024110)에 대해 '높은 배당수익률 예상하며 분기 및 반기배당은 더 좋을 듯'라며 투자의견 '매수'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 16,500원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 18.9%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 기업은행 리포트 주요내용
BNK투자증권에서 기업은행(024110)에 대해 '3Q24 지배주주순이익 -2.7%yoy(+16.6%qoq)인 7,091억원 예상. 이자이익 감소에 기인. 지배주주순이익 1H24 +0.3%yoy 실현. 2H24 기준금리 인하 예상에 따른 이자이익 감소 예상에도 전년도 상생금융비용 1,700억원 및 선제적 추가 충당금 1,600억원 축소에 따라 2024년(E) +0.3%yoy인 2.7조원의 최대실적 예상. 더불어 2026년까지 정부 출자기관 배당성향 40% 확대 목표, 재정 확충의 필요성, 은행주 전반적인 총주주환원율 상향 등을 감안하면 기재부와의 협의가 필요하나 배당성향 상향 가능성 높다고 판단(2023년 29.4% → 2024년 31.3%). 향후 기말배당이 아닌 분기 및 반기배당이 실시된다면 투자자의 선호도는 보다 확대될 전망'라고 분석했다.
또한 BNK투자증권에서 '2024년에도 소폭이지만 최대실적 지속과 PBR 0.4배 및 PER 4.1배에 불과한 낮은 Valuation, 특히 최근 밸류업지수 발표 이후 종목선정 여부에 따른 주가 차별화는 크지 않은 가운데 오히려 은행주 전체적인 모멘텀만 축소된 상황에서 7% 중반의 높은 배당수익률만으로도 주가의 하방경직성은 높다고 판단.'라고 밝혔다.
◆ 기업은행 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 16,500원 -> 16,500원(0.0%)
- BNK투자증권, 최근 1년 목표가 상승
BNK투자증권 김인 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 16,500원은 2024년 07월 04일 발행된 BNK투자증권의 직전 목표가인 16,500원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 BNK투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 10월 05일 13,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 16,500원을 제시하였다.
◆ 기업은행 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 16,560원, BNK투자증권 전체 의견과 비슷한 수준
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 BNK투자증권에서 제시한 목표가 16,500원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 16,560원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 16,560원은 직전 6개월 평균 목표가였던 15,600원 대비 6.2% 상승하였다. 이를 통해 기업은행의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 기업은행 리포트 주요내용
BNK투자증권에서 기업은행(024110)에 대해 '3Q24 지배주주순이익 -2.7%yoy(+16.6%qoq)인 7,091억원 예상. 이자이익 감소에 기인. 지배주주순이익 1H24 +0.3%yoy 실현. 2H24 기준금리 인하 예상에 따른 이자이익 감소 예상에도 전년도 상생금융비용 1,700억원 및 선제적 추가 충당금 1,600억원 축소에 따라 2024년(E) +0.3%yoy인 2.7조원의 최대실적 예상. 더불어 2026년까지 정부 출자기관 배당성향 40% 확대 목표, 재정 확충의 필요성, 은행주 전반적인 총주주환원율 상향 등을 감안하면 기재부와의 협의가 필요하나 배당성향 상향 가능성 높다고 판단(2023년 29.4% → 2024년 31.3%). 향후 기말배당이 아닌 분기 및 반기배당이 실시된다면 투자자의 선호도는 보다 확대될 전망'라고 분석했다.
또한 BNK투자증권에서 '2024년에도 소폭이지만 최대실적 지속과 PBR 0.4배 및 PER 4.1배에 불과한 낮은 Valuation, 특히 최근 밸류업지수 발표 이후 종목선정 여부에 따른 주가 차별화는 크지 않은 가운데 오히려 은행주 전체적인 모멘텀만 축소된 상황에서 7% 중반의 높은 배당수익률만으로도 주가의 하방경직성은 높다고 판단.'라고 밝혔다.
◆ 기업은행 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 16,500원 -> 16,500원(0.0%)
- BNK투자증권, 최근 1년 목표가 상승
BNK투자증권 김인 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 16,500원은 2024년 07월 04일 발행된 BNK투자증권의 직전 목표가인 16,500원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 BNK투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 10월 05일 13,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 16,500원을 제시하였다.
◆ 기업은행 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 16,560원, BNK투자증권 전체 의견과 비슷한 수준
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 BNK투자증권에서 제시한 목표가 16,500원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 16,560원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 16,560원은 직전 6개월 평균 목표가였던 15,600원 대비 6.2% 상승하였다. 이를 통해 기업은행의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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