[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = NH투자증권에서 17일 하나금융지주(086790)에 대해 '주주환원의 매력이 부각될 전망'이라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 55,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 32.4%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 하나금융지주 리포트 주요내용
NH투자증권에서 하나금융지주(086790)에 대해 '투자의견은 Buy를 유지하나, 목표주가는 57,000원에서 55,000원으로 소폭 하향 조정. PF 및 대체투자 관련 부담을 실적 전망 및 목표 주가에 반영. 하나금융지주는 경쟁사(KB, 신한) 수준의 주주환원율을 지속하겠다는 방침. 경쟁사보다 밸류에이션(PBR, PER)이 저평가된 만큼, 주주 입장에서는 더 높은 수익률 기대 가능. 예상 배당수익률도 '23년 4분기(배당기준일 2~3월), '24년 1분기(배당기준일 3월) 합산 5.8%로 경쟁사(2.9~4.0%)를 상회하는 데다, 경쟁사처럼 2월경 자사주 매입/소각 발표도 예상됨'라고 분석했다.
또한 NH투자증권에서 ''23년 4분기 지배순이익은 4,060억원으로 전년 동기 및 시장 컨센서스를 하회할 전망. NIM이 전분기보다 다소 큰 폭(-7bp)으로 하락하면서 이자이익은 부진(-5% q-q)할 전망이나, 원/달러 환율 개선에 따른 평가익(약 600억원)이 예상되는 점은 긍정적. 비이자이익에 상생금융 비용(2~3천억원대) 이 반영될 예정이며, 대손충당금도 담보LGD 추가 반영(약 1천억원), 태영건설 익스포저, 대체투자 관련 충당금 등 보수적 적립이 나타날 예정'라고 밝혔다.
◆ 하나금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 하향조정, 57,000원 -> 55,000원(-3.5%)
- NH투자증권, 최근 1년 목표가 하락
NH투자증권 정준섭 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 55,000원은 2023년 11월 09일 발행된 NH투자증권의 직전 목표가인 57,000원 대비 -3.5% 감소한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 NH투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 02월 10일 65,000원을 제시한 이후 하락하여 이번 리포트에서 55,000원을 제시하였다.
◆ 하나금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 54,237원, NH투자증권 전체 의견과 비슷한 수준
- 전체 증권사 의견, 지난 6개월과 비슷한 수준
- 목표가 상향조정 증권사 2개
오늘 NH투자증권에서 제시한 목표가 55,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 54,237원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 54,237원은 직전 6개월 평균 목표가였던 54,605원과 비슷한 수준이다. 이를 통해 하나금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 지난 반기와 크게 다르지 않음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 하나금융지주 리포트 주요내용
NH투자증권에서 하나금융지주(086790)에 대해 '투자의견은 Buy를 유지하나, 목표주가는 57,000원에서 55,000원으로 소폭 하향 조정. PF 및 대체투자 관련 부담을 실적 전망 및 목표 주가에 반영. 하나금융지주는 경쟁사(KB, 신한) 수준의 주주환원율을 지속하겠다는 방침. 경쟁사보다 밸류에이션(PBR, PER)이 저평가된 만큼, 주주 입장에서는 더 높은 수익률 기대 가능. 예상 배당수익률도 '23년 4분기(배당기준일 2~3월), '24년 1분기(배당기준일 3월) 합산 5.8%로 경쟁사(2.9~4.0%)를 상회하는 데다, 경쟁사처럼 2월경 자사주 매입/소각 발표도 예상됨'라고 분석했다.
또한 NH투자증권에서 ''23년 4분기 지배순이익은 4,060억원으로 전년 동기 및 시장 컨센서스를 하회할 전망. NIM이 전분기보다 다소 큰 폭(-7bp)으로 하락하면서 이자이익은 부진(-5% q-q)할 전망이나, 원/달러 환율 개선에 따른 평가익(약 600억원)이 예상되는 점은 긍정적. 비이자이익에 상생금융 비용(2~3천억원대) 이 반영될 예정이며, 대손충당금도 담보LGD 추가 반영(약 1천억원), 태영건설 익스포저, 대체투자 관련 충당금 등 보수적 적립이 나타날 예정'라고 밝혔다.
◆ 하나금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 하향조정, 57,000원 -> 55,000원(-3.5%)
- NH투자증권, 최근 1년 목표가 하락
NH투자증권 정준섭 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 55,000원은 2023년 11월 09일 발행된 NH투자증권의 직전 목표가인 57,000원 대비 -3.5% 감소한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 NH투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 02월 10일 65,000원을 제시한 이후 하락하여 이번 리포트에서 55,000원을 제시하였다.
◆ 하나금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 54,237원, NH투자증권 전체 의견과 비슷한 수준
- 전체 증권사 의견, 지난 6개월과 비슷한 수준
- 목표가 상향조정 증권사 2개
오늘 NH투자증권에서 제시한 목표가 55,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 54,237원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 54,237원은 직전 6개월 평균 목표가였던 54,605원과 비슷한 수준이다. 이를 통해 하나금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 지난 반기와 크게 다르지 않음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.