[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 메리츠증권에서 14일 DB손해보험(005830)에 대해 '3Q23 Review: 일회성에도 불구하고'라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 120,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 40.8%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ DB손해보험 리포트 주요내용
메리츠증권에서 DB손해보험(005830)에 대해 '3Q23 당기순이익 3,699억원: 일회성 요인 발생. CSM 12.6조(+3.0% QoQ vs. 2Q +1.8% QoQ): 신계약 CSM 0.8조원(+19.0% QoQ). 보험금융손익 제외 투자손익 2,707억원(-26.6% QoQ): 금리 상승 인한 FVPL 적전. 1H23 계리적 가정 수정 소급법 영향 발생: CSM -4,000억원, 당기순이익 -260억원. 변하지 않은 본질. 투자의견 BUY, 적정주가 120,000원 유지.'라고 분석했다.
또한 메리츠증권에서 'DB손해보험 3Q 당기순이익은 3,699억원(-18.8% QoQ)으로 컨센서스를 7.8% 상회. 1) 1H23 계리적 가정 수정 소급법 영향(당기순이익 -260억원) 및 2) 3Q 해외법인 사고 일회성 요인이 발생했으나, 3) 신계약 CSM 증가세는 지속되고 있음. [보험손익] 4,137억원(-4.7% QoQ)을 기록. [CSM Movement] 3Q CSM은 12.6조원으로 전분기대비 3.0% 증가(vs. 2Q +1.8% QoQ). [킥스비율] 3Q 216.3%(-2.8%p QoQ)으로 안정적 수준을 유지.'라고 밝혔다.
◆ DB손해보험 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 120,000원 -> 120,000원(0.0%)
메리츠증권 조아해 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 120,000원은 2023년 11월 06일 발행된 메리츠증권의 직전 목표가인 120,000원과 동일하다.
◆ DB손해보험 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 107,583원, 메리츠증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 2개
오늘 메리츠증권에서 제시한 목표가 120,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 107,583원 대비 11.5% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 신한투자증권의 130,000원 보다는 -7.7% 낮다. 이는 메리츠증권이 타 증권사들보다 DB손해보험의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 107,583원은 직전 6개월 평균 목표가였던 93,273원 대비 15.3% 상승하였다. 이를 통해 DB손해보험의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ DB손해보험 리포트 주요내용
메리츠증권에서 DB손해보험(005830)에 대해 '3Q23 당기순이익 3,699억원: 일회성 요인 발생. CSM 12.6조(+3.0% QoQ vs. 2Q +1.8% QoQ): 신계약 CSM 0.8조원(+19.0% QoQ). 보험금융손익 제외 투자손익 2,707억원(-26.6% QoQ): 금리 상승 인한 FVPL 적전. 1H23 계리적 가정 수정 소급법 영향 발생: CSM -4,000억원, 당기순이익 -260억원. 변하지 않은 본질. 투자의견 BUY, 적정주가 120,000원 유지.'라고 분석했다.
또한 메리츠증권에서 'DB손해보험 3Q 당기순이익은 3,699억원(-18.8% QoQ)으로 컨센서스를 7.8% 상회. 1) 1H23 계리적 가정 수정 소급법 영향(당기순이익 -260억원) 및 2) 3Q 해외법인 사고 일회성 요인이 발생했으나, 3) 신계약 CSM 증가세는 지속되고 있음. [보험손익] 4,137억원(-4.7% QoQ)을 기록. [CSM Movement] 3Q CSM은 12.6조원으로 전분기대비 3.0% 증가(vs. 2Q +1.8% QoQ). [킥스비율] 3Q 216.3%(-2.8%p QoQ)으로 안정적 수준을 유지.'라고 밝혔다.
◆ DB손해보험 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 120,000원 -> 120,000원(0.0%)
메리츠증권 조아해 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 120,000원은 2023년 11월 06일 발행된 메리츠증권의 직전 목표가인 120,000원과 동일하다.
◆ DB손해보험 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 107,583원, 메리츠증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 2개
오늘 메리츠증권에서 제시한 목표가 120,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 107,583원 대비 11.5% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 신한투자증권의 130,000원 보다는 -7.7% 낮다. 이는 메리츠증권이 타 증권사들보다 DB손해보험의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 107,583원은 직전 6개월 평균 목표가였던 93,273원 대비 15.3% 상승하였다. 이를 통해 DB손해보험의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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