[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 신한투자증권에서 14일 삼성화재(000810)에 대해 '모두의 예상을 뚫고 양질의 성장 중'이라며 투자의견 '매수'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 340,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 35.2%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 삼성화재 리포트 주요내용
신한투자증권에서 삼성화재(000810)에 대해 '3Q23P 지배순이익 4,295억원(-28.8% QoQ), 예상치 부합. 연말 관전 포인트: 자동차 및 실손 요율 조정. 금융당국에서 상생금융 명분의 자동차 보험료 인하를 추진하고 있음. 올해 수준보다 높고 빠르게 인하를 요청한 것으로 알려진 가운데 아직 구체적인 시점이나 요율 인하 수준은 확정되지 않았음. 투자의견 ‘매수’, 목표주가 34만원으로 상향 ? Top Pick 유지.'라고 분석했다.
또한 신한투자증권에서 '3Q23P 영업이익 5,892억원(-22.4%, 이하 QoQ), 지배주주 순이익 4,295억원(-28.8%)으로 당사 추정치(순이익 4,236억원)에 부합하는 양호한 실적을 기록. 일회성 요인으로 채권처분손실 1,560억원과 CSM 가이드라인 영향 약 100억원이 인식됐음. 신계약 CSM은 1.2조원(+52.3%)으로 증가. 월평균 보장성 신계약은 174억원(+18.1%). 계절성 요인으로 자동차보험과 일반보험 합산비율은 각각 97.0% (+3.8%p), 86.4%(+9.2%p)를 기록.'라고 밝혔다.
◆ 삼성화재 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 250,000원 -> 340,000원(+36.0%)
- 신한투자증권, 최근 1년 목표가 상승
신한투자증권 임희연 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 340,000원은 2023년 08월 16일 발행된 신한투자증권의 직전 목표가인 250,000원 대비 36.0% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 신한투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 02월 22일 250,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 340,000원을 제시하였다.
◆ 삼성화재 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 322,769원, 신한투자증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 신한투자증권에서 제시한 목표가 340,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 322,769원 대비 5.3% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 DB금융투자의 360,000원 보다는 -5.6% 낮다. 이는 신한투자증권이 타 증권사들보다 삼성화재의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 322,769원은 직전 6개월 평균 목표가였던 276,417원 대비 16.8% 상승하였다. 이를 통해 삼성화재의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 삼성화재 리포트 주요내용
신한투자증권에서 삼성화재(000810)에 대해 '3Q23P 지배순이익 4,295억원(-28.8% QoQ), 예상치 부합. 연말 관전 포인트: 자동차 및 실손 요율 조정. 금융당국에서 상생금융 명분의 자동차 보험료 인하를 추진하고 있음. 올해 수준보다 높고 빠르게 인하를 요청한 것으로 알려진 가운데 아직 구체적인 시점이나 요율 인하 수준은 확정되지 않았음. 투자의견 ‘매수’, 목표주가 34만원으로 상향 ? Top Pick 유지.'라고 분석했다.
또한 신한투자증권에서 '3Q23P 영업이익 5,892억원(-22.4%, 이하 QoQ), 지배주주 순이익 4,295억원(-28.8%)으로 당사 추정치(순이익 4,236억원)에 부합하는 양호한 실적을 기록. 일회성 요인으로 채권처분손실 1,560억원과 CSM 가이드라인 영향 약 100억원이 인식됐음. 신계약 CSM은 1.2조원(+52.3%)으로 증가. 월평균 보장성 신계약은 174억원(+18.1%). 계절성 요인으로 자동차보험과 일반보험 합산비율은 각각 97.0% (+3.8%p), 86.4%(+9.2%p)를 기록.'라고 밝혔다.
◆ 삼성화재 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 250,000원 -> 340,000원(+36.0%)
- 신한투자증권, 최근 1년 목표가 상승
신한투자증권 임희연 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 340,000원은 2023년 08월 16일 발행된 신한투자증권의 직전 목표가인 250,000원 대비 36.0% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 신한투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 02월 22일 250,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 340,000원을 제시하였다.
◆ 삼성화재 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 322,769원, 신한투자증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 신한투자증권에서 제시한 목표가 340,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 322,769원 대비 5.3% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 DB금융투자의 360,000원 보다는 -5.6% 낮다. 이는 신한투자증권이 타 증권사들보다 삼성화재의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 322,769원은 직전 6개월 평균 목표가였던 276,417원 대비 16.8% 상승하였다. 이를 통해 삼성화재의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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