[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 흥국증권에서 30일 하나금융지주(086790)에 대해 '선제적 충당금 적립'이라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 53,500원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 29.9%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 하나금융지주 리포트 주요내용
흥국증권에서 하나금융지주(086790)에 대해 '3분기 지배주주순이익은 당사 추정치 1조 110억원을 하회 하는 9,570억원(+4.1% QoQ)을 기록. 양호한 이자 이익과 여신 수수료 및신탁, 퇴직연금, 운용리스 등 수수료 이익 증대에도 불구하고 ① FX환산손실 및 IB자산 평가손실 인식과, ② 예상보다 컸던 충당금 적립 규모 때문. 3분기 주당 배당금은 600원임. 동사는 신용 익스포저 부도시 손실율 조정과 코로나19 상환유예 대출 관련 충당금을 선제적으로 적립해 추가 충당금 이슈는 제한적일 것'라고 분석했다.
또한 흥국증권에서 '하나금융지주는 보험사 인수를 위해 두 달 동안 KDB생명 실사를 진행했지만, 그룹의 보험업 강화 전략과 부합하지 않아 인수를 포기. 다만, 비은행 부문을 보완하기 위해 적정한 매물이 있으면 포트폴리오 다각화를 위해 인수할 것으로 밝힘. 동사는 M&A 진행 시 외형 성장보단 효율성과 자체적 성장성, 수익성 등을 주요 포인트로 고려할 것'라고 밝혔다.
◆ 하나금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 53,500원 -> 53,500원(0.0%)
흥국증권 남영탁 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 53,500원은 2023년 10월 05일 발행된 흥국증권의 직전 목표가인 53,500원과 동일하다.
◆ 하나금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 54,184원, 흥국증권 전체 의견과 비슷한 수준
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 흥국증권에서 제시한 목표가 53,500원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 54,184원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 54,184원은 직전 6개월 평균 목표가였던 56,029원 대비 -3.3% 하락하였다. 이를 통해 하나금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 하나금융지주 리포트 주요내용
흥국증권에서 하나금융지주(086790)에 대해 '3분기 지배주주순이익은 당사 추정치 1조 110억원을 하회 하는 9,570억원(+4.1% QoQ)을 기록. 양호한 이자 이익과 여신 수수료 및신탁, 퇴직연금, 운용리스 등 수수료 이익 증대에도 불구하고 ① FX환산손실 및 IB자산 평가손실 인식과, ② 예상보다 컸던 충당금 적립 규모 때문. 3분기 주당 배당금은 600원임. 동사는 신용 익스포저 부도시 손실율 조정과 코로나19 상환유예 대출 관련 충당금을 선제적으로 적립해 추가 충당금 이슈는 제한적일 것'라고 분석했다.
또한 흥국증권에서 '하나금융지주는 보험사 인수를 위해 두 달 동안 KDB생명 실사를 진행했지만, 그룹의 보험업 강화 전략과 부합하지 않아 인수를 포기. 다만, 비은행 부문을 보완하기 위해 적정한 매물이 있으면 포트폴리오 다각화를 위해 인수할 것으로 밝힘. 동사는 M&A 진행 시 외형 성장보단 효율성과 자체적 성장성, 수익성 등을 주요 포인트로 고려할 것'라고 밝혔다.
◆ 하나금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 53,500원 -> 53,500원(0.0%)
흥국증권 남영탁 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 53,500원은 2023년 10월 05일 발행된 흥국증권의 직전 목표가인 53,500원과 동일하다.
◆ 하나금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 54,184원, 흥국증권 전체 의견과 비슷한 수준
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 흥국증권에서 제시한 목표가 53,500원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 54,184원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 54,184원은 직전 6개월 평균 목표가였던 56,029원 대비 -3.3% 하락하였다. 이를 통해 하나금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
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