[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 이베스트투자증권에서 30일 기업은행(024110)에 대해 '건전성 부담 지속'이라며 투자의견 'HOLD(유지)'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 12,500원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 8.5%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 기업은행 리포트 주요내용
이베스트투자증권에서 기업은행(024110)에 대해 '핵심이익 증가와 대손비용 감소로 양호한 실적 시현. 수익성 둔화 전망. 순이자마진은 상반기 20bp 하락한데 이어 3분기 중에도 2bp 추가 하락. 중금채 금리 등 상승과 핵심예금 인출로 조달비용이 증가한 영향. 목표주가 12,500원으로 9% 상향, 보유의견 유지. 8% 수준의 높은 배당수익률 예상되나 향후 수익성 둔화 가능성 또한 높다고 판단.'라고 분석했다.
또한 이베스트투자증권에서 '2023년 3분기 순이익은 7,286억원을 기록해 시장 컨센서스에 부합. 이자이익과 수수료 이익 증가세가 유지되었으나 2분기에 이어 유가증권 관련이익 축소로 기타 비이자이익이 크게 감소해 총영업이익이 전분기 대비 4% 감소. 추가충당금 규모가 축소된데다 계절적 판관비 부담이 완화되며 순이익은 10%(QoQ) 증가. '라고 밝혔다.
◆ 기업은행 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 11,500원 -> 12,500원(+8.7%)
- 이베스트투자증권, 최근 1년 목표가 상승
이베스트투자증권 전배승 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 12,500원은 2023년 07월 26일 발행된 이베스트투자증권의 직전 목표가인 11,500원 대비 8.7% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 이베스트투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 02월 08일 11,500원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 12,500원을 제시하였다.
◆ 기업은행 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 13,459원, 이베스트투자증권 가장 보수적 접근
- 전체 증권사 의견, 지난 6개월과 비슷한 수준
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 이베스트투자증권에서 제시한 목표가 12,500원은 최근 6개월 전체 증권사 목표가 중에서 가장 낮은 수준으로 전체 목표가 평균인 13,459원 대비 -7.1% 낮으며, 이베스트투자증권을 제외한 증권사 중 최저 목표가인 삼성증권의 13,000원 보다도 -3.8% 낮다. 이는 이베스트투자증권이 기업은행의 향후 방향에 대해 보수적으로 접근하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 13,459원은 직전 6개월 평균 목표가였던 13,457원과 비슷한 수준이다. 이를 통해 기업은행의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 지난 반기와 크게 다르지 않음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 기업은행 리포트 주요내용
이베스트투자증권에서 기업은행(024110)에 대해 '핵심이익 증가와 대손비용 감소로 양호한 실적 시현. 수익성 둔화 전망. 순이자마진은 상반기 20bp 하락한데 이어 3분기 중에도 2bp 추가 하락. 중금채 금리 등 상승과 핵심예금 인출로 조달비용이 증가한 영향. 목표주가 12,500원으로 9% 상향, 보유의견 유지. 8% 수준의 높은 배당수익률 예상되나 향후 수익성 둔화 가능성 또한 높다고 판단.'라고 분석했다.
또한 이베스트투자증권에서 '2023년 3분기 순이익은 7,286억원을 기록해 시장 컨센서스에 부합. 이자이익과 수수료 이익 증가세가 유지되었으나 2분기에 이어 유가증권 관련이익 축소로 기타 비이자이익이 크게 감소해 총영업이익이 전분기 대비 4% 감소. 추가충당금 규모가 축소된데다 계절적 판관비 부담이 완화되며 순이익은 10%(QoQ) 증가. '라고 밝혔다.
◆ 기업은행 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 11,500원 -> 12,500원(+8.7%)
- 이베스트투자증권, 최근 1년 목표가 상승
이베스트투자증권 전배승 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 12,500원은 2023년 07월 26일 발행된 이베스트투자증권의 직전 목표가인 11,500원 대비 8.7% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 이베스트투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 02월 08일 11,500원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 12,500원을 제시하였다.
◆ 기업은행 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 13,459원, 이베스트투자증권 가장 보수적 접근
- 전체 증권사 의견, 지난 6개월과 비슷한 수준
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 이베스트투자증권에서 제시한 목표가 12,500원은 최근 6개월 전체 증권사 목표가 중에서 가장 낮은 수준으로 전체 목표가 평균인 13,459원 대비 -7.1% 낮으며, 이베스트투자증권을 제외한 증권사 중 최저 목표가인 삼성증권의 13,000원 보다도 -3.8% 낮다. 이는 이베스트투자증권이 기업은행의 향후 방향에 대해 보수적으로 접근하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 13,459원은 직전 6개월 평균 목표가였던 13,457원과 비슷한 수준이다. 이를 통해 기업은행의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 지난 반기와 크게 다르지 않음을 알 수 있다.
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