[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = SK증권에서 25일 JB금융지주(175330)에 대해 '최상위권의 수익성과 대손 부담 모두 지속'이라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 12,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 16.2%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ JB금융지주 리포트 주요내용
SK증권에서 JB금융지주(175330)에 대해 '3Q23 지배순이익 1,673 억원(+0.1% YoY) 기록. 3Q23 에도 JB 금융지주의 최상위권의 수익성이 지속되는 모습. 일회성 영향을 제외하더라도 NIM 은 전분기 대비 5bp 개선되는 모습이 나타났으며 CIR 도 33.8%(-3%p YoY)로 높은 비용 효율성을 이어가는 모습. 그럼에도 동사의 건전성에 대한 우려가 완화될 때가지는 다소 시간이 필요할 것으로 예상되는데 서민금융진흥원 관련 대출 영향을 제외하더라도 그룹 연체율이 0.74%로 타행 대비 높은 수준이 지속되고 있기 때문. Credit Cost 대비 NIM 수준은 여전히 현저히 높은 수준이 지속되고 있지만 대내외 불확실성을 감안했을 때 동사를 둘러싼 건전성 관련 우려가 해소되기까지는 다소 시간이 필요할 전망. 다만 3Q23 중 상대적으로 높은 대출 성장에도 CET1 비율이 12.45%로 개선되며 지방은행 중 가장 높은 수준을 유지하는 등 충분한 버퍼를 확보하고 있는 점은 긍정적이라고 평가'라고 분석했다.
◆ JB금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 9,800원 -> 12,000원(+22.4%)
- SK증권, 최근 1년 목표가 상승
SK증권 설용진 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 12,000원은 2023년 07월 27일 발행된 SK증권의 직전 목표가인 9,800원 대비 22.4% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 SK증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 05월 04일 9,800원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 12,000원을 제시하였다.
◆ JB금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 11,473원, SK증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 SK증권에서 제시한 목표가 12,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 11,473원 대비 4.6% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 키움증권의 13,000원 보다는 -7.7% 낮다. 이는 SK증권이 타 증권사들보다 JB금융지주의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 11,473원은 직전 6개월 평균 목표가였던 10,438원 대비 9.9% 상승하였다. 이를 통해 JB금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ JB금융지주 리포트 주요내용
SK증권에서 JB금융지주(175330)에 대해 '3Q23 지배순이익 1,673 억원(+0.1% YoY) 기록. 3Q23 에도 JB 금융지주의 최상위권의 수익성이 지속되는 모습. 일회성 영향을 제외하더라도 NIM 은 전분기 대비 5bp 개선되는 모습이 나타났으며 CIR 도 33.8%(-3%p YoY)로 높은 비용 효율성을 이어가는 모습. 그럼에도 동사의 건전성에 대한 우려가 완화될 때가지는 다소 시간이 필요할 것으로 예상되는데 서민금융진흥원 관련 대출 영향을 제외하더라도 그룹 연체율이 0.74%로 타행 대비 높은 수준이 지속되고 있기 때문. Credit Cost 대비 NIM 수준은 여전히 현저히 높은 수준이 지속되고 있지만 대내외 불확실성을 감안했을 때 동사를 둘러싼 건전성 관련 우려가 해소되기까지는 다소 시간이 필요할 전망. 다만 3Q23 중 상대적으로 높은 대출 성장에도 CET1 비율이 12.45%로 개선되며 지방은행 중 가장 높은 수준을 유지하는 등 충분한 버퍼를 확보하고 있는 점은 긍정적이라고 평가'라고 분석했다.
◆ JB금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 9,800원 -> 12,000원(+22.4%)
- SK증권, 최근 1년 목표가 상승
SK증권 설용진 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 12,000원은 2023년 07월 27일 발행된 SK증권의 직전 목표가인 9,800원 대비 22.4% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 SK증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 05월 04일 9,800원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 12,000원을 제시하였다.
◆ JB금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 11,473원, SK증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 SK증권에서 제시한 목표가 12,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 11,473원 대비 4.6% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 키움증권의 13,000원 보다는 -7.7% 낮다. 이는 SK증권이 타 증권사들보다 JB금융지주의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 11,473원은 직전 6개월 평균 목표가였던 10,438원 대비 9.9% 상승하였다. 이를 통해 JB금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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