[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 이베스트투자증권에서 16일 현대해상(001450)에 대해 '예실차 감소 지속'이라며 투자의견 'BUY(유지)'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 37,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 20.7%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 현대해상 리포트 주요내용
이베스트투자증권에서 현대해상(001450)에 대해 '보험손익 투자손익 동반 둔화. 예실차 감소세 지속. 장기보험 손익 감소는 CSM 상각규모 확대에도 예실차가 약 -1,076억원으로 1분기에 이어 부진했기 때문. 인보험 신계약 증가율이 29%를 기록하는 등 높은 성장성이 유지되고 있어 견조한 CSM 증가흐름은 이어질 전망. 보험손익 개선추세가 일단락 되었으나 PBR 0.3배 수준의 현 주가는 예상수익성 대비 저평가 정도가 크다고 판단.'라고 분석했다.
또한 이베스트투자증권에서 '2023년 2분기 순이익은 2,444억원으로 전년동기 대비 28% 감소. 보험손익은 2,410억원으로 22년 2분기 대비 1,009억원(30%) 감소했는데, 장기보험 손익이 977억원(40%) 감소해 실적둔화의 주요인으로 작용. 투자손익 역시 954억원에 그쳐 규모가 크게 감소했는데, 1분기 중 1,000억원 수준의 대규모 유가증권 평가 및 처분이익이 소멸된데다 보험금융비용이 증가한 영향. 6월말 CSM은 9.0조원으로 3월말 대비 2,150억원 증가해 1분기(+860억원)에 비해서는 증가 폭이 크게 확대됨.'라고 밝혔다.
◆ 현대해상 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 하향조정, 40,000원 -> 37,000원(-7.5%)
- 이베스트투자증권, 최근 1년 목표가 하락
이베스트투자증권 전배승 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 37,000원은 2023년 05월 15일 발행된 이베스트투자증권의 직전 목표가인 40,000원 대비 -7.5% 감소한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 이베스트투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 22년 11월 11일 40,000원을 제시한 이후 하락하여 이번 리포트에서 37,000원을 제시하였다.
◆ 현대해상 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 45,417원, 이베스트투자증권 가장 보수적 접근
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 2개
오늘 이베스트투자증권에서 제시한 목표가 37,000원은 최근 6개월 전체 증권사 목표가 중에서 가장 낮은 수준으로 전체 목표가 평균인 45,417원 대비 -18.5% 낮으며, 이베스트투자증권을 제외한 증권사 중 최저 목표가인 NH투자증권의 40,000원 보다도 -7.5% 낮다. 이는 이베스트투자증권이 현대해상의 향후 방향에 대해 보수적으로 접근하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 45,417원은 직전 6개월 평균 목표가였던 42,333원 대비 7.3% 상승하였다. 이를 통해 현대해상의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 현대해상 리포트 주요내용
이베스트투자증권에서 현대해상(001450)에 대해 '보험손익 투자손익 동반 둔화. 예실차 감소세 지속. 장기보험 손익 감소는 CSM 상각규모 확대에도 예실차가 약 -1,076억원으로 1분기에 이어 부진했기 때문. 인보험 신계약 증가율이 29%를 기록하는 등 높은 성장성이 유지되고 있어 견조한 CSM 증가흐름은 이어질 전망. 보험손익 개선추세가 일단락 되었으나 PBR 0.3배 수준의 현 주가는 예상수익성 대비 저평가 정도가 크다고 판단.'라고 분석했다.
또한 이베스트투자증권에서 '2023년 2분기 순이익은 2,444억원으로 전년동기 대비 28% 감소. 보험손익은 2,410억원으로 22년 2분기 대비 1,009억원(30%) 감소했는데, 장기보험 손익이 977억원(40%) 감소해 실적둔화의 주요인으로 작용. 투자손익 역시 954억원에 그쳐 규모가 크게 감소했는데, 1분기 중 1,000억원 수준의 대규모 유가증권 평가 및 처분이익이 소멸된데다 보험금융비용이 증가한 영향. 6월말 CSM은 9.0조원으로 3월말 대비 2,150억원 증가해 1분기(+860억원)에 비해서는 증가 폭이 크게 확대됨.'라고 밝혔다.
◆ 현대해상 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 하향조정, 40,000원 -> 37,000원(-7.5%)
- 이베스트투자증권, 최근 1년 목표가 하락
이베스트투자증권 전배승 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 37,000원은 2023년 05월 15일 발행된 이베스트투자증권의 직전 목표가인 40,000원 대비 -7.5% 감소한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 이베스트투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 22년 11월 11일 40,000원을 제시한 이후 하락하여 이번 리포트에서 37,000원을 제시하였다.
◆ 현대해상 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 45,417원, 이베스트투자증권 가장 보수적 접근
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 2개
오늘 이베스트투자증권에서 제시한 목표가 37,000원은 최근 6개월 전체 증권사 목표가 중에서 가장 낮은 수준으로 전체 목표가 평균인 45,417원 대비 -18.5% 낮으며, 이베스트투자증권을 제외한 증권사 중 최저 목표가인 NH투자증권의 40,000원 보다도 -7.5% 낮다. 이는 이베스트투자증권이 현대해상의 향후 방향에 대해 보수적으로 접근하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 45,417원은 직전 6개월 평균 목표가였던 42,333원 대비 7.3% 상승하였다. 이를 통해 현대해상의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.