[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 대신증권에서 16일 현대해상(001450)에 대해 '자동차보험 선전, 신계약, 예실차 다소 아쉬움'이라며 투자의견 'BUY(유지)'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 41,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 33.8%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 현대해상 리포트 주요내용
대신증권에서 현대해상(001450)에 대해 'CSM 배수가 지속적으로 하락하고 있고 예실차 적자폭이 확대되는 점은 우려 요인이나 이는 어디까지나 경쟁사 대비이고 업계 전체적으로 비교했을 때 보험계약의 질적 측면에서는 상위권. 어려운 환경에서도 자동차보험손익이 홀로 개선된 점은 긍정적. 다만 3분기 적용될 금감원의 계리적 가정 변경 중 실손보험이 큰 비중을 차지하고 있고 동사는 익스포저 크기 때문에 CSM, BEL, 자본 변동 규모가 중요한 요인인데 언론보도에 노출된 만큼 큰 영향이 있을 것으로는 보지 않음. '라고 분석했다.
또한 대신증권에서 '2Q23 순이익 2,444억원(QoQ -26.7%, YoY -28.3%) 기록'라고 밝혔다.
◆ 현대해상 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 41,000원 -> 41,000원(0.0%)
대신증권 박혜진 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 41,000원은 2022년 11월 17일 발행된 대신증권의 직전 목표가인 41,000원과 동일하다.
◆ 현대해상 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 45,917원, 대신증권 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 2개
오늘 대신증권에서 제시한 목표가 41,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 45,917원 대비 -10.7% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 BNK투자증권의 40,000원 보다는 2.5% 높다. 이는 대신증권이 타 증권사들보다 현대해상의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 45,917원은 직전 6개월 평균 목표가였던 42,333원 대비 8.5% 상승하였다. 이를 통해 현대해상의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 현대해상 리포트 주요내용
대신증권에서 현대해상(001450)에 대해 'CSM 배수가 지속적으로 하락하고 있고 예실차 적자폭이 확대되는 점은 우려 요인이나 이는 어디까지나 경쟁사 대비이고 업계 전체적으로 비교했을 때 보험계약의 질적 측면에서는 상위권. 어려운 환경에서도 자동차보험손익이 홀로 개선된 점은 긍정적. 다만 3분기 적용될 금감원의 계리적 가정 변경 중 실손보험이 큰 비중을 차지하고 있고 동사는 익스포저 크기 때문에 CSM, BEL, 자본 변동 규모가 중요한 요인인데 언론보도에 노출된 만큼 큰 영향이 있을 것으로는 보지 않음. '라고 분석했다.
또한 대신증권에서 '2Q23 순이익 2,444억원(QoQ -26.7%, YoY -28.3%) 기록'라고 밝혔다.
◆ 현대해상 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 41,000원 -> 41,000원(0.0%)
대신증권 박혜진 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 41,000원은 2022년 11월 17일 발행된 대신증권의 직전 목표가인 41,000원과 동일하다.
◆ 현대해상 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 45,917원, 대신증권 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 2개
오늘 대신증권에서 제시한 목표가 41,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 45,917원 대비 -10.7% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 BNK투자증권의 40,000원 보다는 2.5% 높다. 이는 대신증권이 타 증권사들보다 현대해상의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 45,917원은 직전 6개월 평균 목표가였던 42,333원 대비 8.5% 상승하였다. 이를 통해 현대해상의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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