[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 미래에셋증권에서 27일 JB금융지주(175330)에 대해 '이익 방어는 성공적'이라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 10,700원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 26.3%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ JB금융지주 리포트 주요내용
미래에셋증권에서 JB금융지주(175330)에 대해 '2Q23 순이익은 1,628억원(+62% YoY, -0.4% QoQ)으로 컨센서스를 4% 상회. NIM의 큰 폭 하락에 따라 순이자이익이 전분기 대비 3% 감소하고, 미래경기전망 반영에 따라 추가 충당금 143억원(1Q23 44억원)이 적립되었음. 하지만 비이자이익에서 채권매각이익 263억원이 발생했고 비용 관리를 통해 이익을 방어. 하반기에도 NIM 개선, 대손비용률 하락, 비용 통제력에 힘입어 이익이 방어될 전망. 최근 신규 연체 발생률이 하락 전환했지만, 지속적인 모니터링이 필요. 상반기 분기배당금 120원을 비롯한 자사주 매입 300억원 결의를 긍정적으로 평가하며, 향후에도 지방금융지주 중 주주환원 확대 가능성이 가장 크다고 봄. 23/24년 배당수익률은 각각 10.3%/11.0%로 배당매력이 높음'라고 분석했다.
◆ JB금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 10,700원 -> 10,700원(0.0%)
미래에셋증권 박용대 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 10,700원은 2023년 04월 11일 발행된 미래에셋증권의 직전 목표가인 10,700원과 동일하다.
◆ JB금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 10,387원, 미래에셋증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
오늘 미래에셋증권에서 제시한 목표가 10,700원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 10,387원 대비 3.0% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 키움증권의 11,500원 보다는 -7.0% 낮다. 이는 미래에셋증권이 타 증권사들보다 JB금융지주의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 10,387원은 직전 6개월 평균 목표가였던 9,918원 대비 4.7% 상승하였다. 이를 통해 JB금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ JB금융지주 리포트 주요내용
미래에셋증권에서 JB금융지주(175330)에 대해 '2Q23 순이익은 1,628억원(+62% YoY, -0.4% QoQ)으로 컨센서스를 4% 상회. NIM의 큰 폭 하락에 따라 순이자이익이 전분기 대비 3% 감소하고, 미래경기전망 반영에 따라 추가 충당금 143억원(1Q23 44억원)이 적립되었음. 하지만 비이자이익에서 채권매각이익 263억원이 발생했고 비용 관리를 통해 이익을 방어. 하반기에도 NIM 개선, 대손비용률 하락, 비용 통제력에 힘입어 이익이 방어될 전망. 최근 신규 연체 발생률이 하락 전환했지만, 지속적인 모니터링이 필요. 상반기 분기배당금 120원을 비롯한 자사주 매입 300억원 결의를 긍정적으로 평가하며, 향후에도 지방금융지주 중 주주환원 확대 가능성이 가장 크다고 봄. 23/24년 배당수익률은 각각 10.3%/11.0%로 배당매력이 높음'라고 분석했다.
◆ JB금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 10,700원 -> 10,700원(0.0%)
미래에셋증권 박용대 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 10,700원은 2023년 04월 11일 발행된 미래에셋증권의 직전 목표가인 10,700원과 동일하다.
◆ JB금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 10,387원, 미래에셋증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
오늘 미래에셋증권에서 제시한 목표가 10,700원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 10,387원 대비 3.0% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 키움증권의 11,500원 보다는 -7.0% 낮다. 이는 미래에셋증권이 타 증권사들보다 JB금융지주의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 10,387원은 직전 6개월 평균 목표가였던 9,918원 대비 4.7% 상승하였다. 이를 통해 JB금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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