[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 이베스트투자증권에서 26일 KB금융(105560)에 대해 '돋보인 이익안정성'이라며 투자의견 'BUY(유지)'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 58,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 21.7%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ KB금융 리포트 주요내용
이베스트투자증권에서 KB금융(105560)에 대해 '핵심이익 개선이 이끈 호실적. 수익성 둔화 예상. 대출자산 리프라이싱 효과가 이어지고 핵심예금 감소세가 일단락되며 2분기 중 은행 NIM이 6bp 큰 폭으로 상승. 하반기 추가충당금 적립규모는 줄어들 것으로 보이나 경상충당금 또한 증가하고 있어 전반적인 수익성은 둔화 가능성이 높아 보임. 업황둔화 구간에서 타사대비 우수한 조달비용 및 대손관리 역량을 보유하고 있어 상대적 이익안정성 높게 유지될 전망.'라고 분석했다.
또한 이베스트투자증권에서 '2023년 2분기 순이익은 1.5조원으로 시장 예상을 상회하며 전분기 수준의 이익규모 유지. 1분기 대비 큰 폭의 이자이익 증가(+6.7%)와 수수료이익 확대가 호실적의 배경. 다만 충당금이 전분기에 이어 높게 유지된데다 유가증권 관련이익 축소로 기타 비이자이익이 감소하며 전분기 수준의 순이익 기록. 2분기 중 특이요인으로는 미래예측모형 가정치 변경에 따른 추가충당금 1,700억원 적립이 있었음. '라고 밝혔다.
◆ KB금융 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 58,000원 -> 58,000원(0.0%)
- 이베스트투자증권, 최근 1년 목표가 하락
이베스트투자증권 전배승 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 58,000원은 2023년 06월 27일 발행된 이베스트투자증권의 직전 목표가인 58,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 이베스트투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 22년 10월 26일 62,000원을 제시한 이후 상승하여 23년 01월 31일 최고 목표가인 66,000원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 다소 하락하여 최근 1년 중 최저 목표가인 58,000원을 제시하였다.
◆ KB금융 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 64,342원, 이베스트투자증권 가장 보수적 접근
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 1개
오늘 이베스트투자증권에서 제시한 목표가 58,000원은 최근 6개월 전체 증권사 목표가 중에서 가장 낮은 수준으로 전체 목표가 평균인 64,342원 대비 -9.9% 낮으며, 이베스트투자증권을 제외한 증권사 중 최저 목표가인 대신증권의 60,000원 보다도 -3.3% 낮다. 이는 이베스트투자증권이 KB금융의 향후 방향에 대해 보수적으로 접근하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 64,342원은 직전 6개월 평균 목표가였던 66,188원 대비 -2.8% 하락하였다. 이를 통해 KB금융의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ KB금융 리포트 주요내용
이베스트투자증권에서 KB금융(105560)에 대해 '핵심이익 개선이 이끈 호실적. 수익성 둔화 예상. 대출자산 리프라이싱 효과가 이어지고 핵심예금 감소세가 일단락되며 2분기 중 은행 NIM이 6bp 큰 폭으로 상승. 하반기 추가충당금 적립규모는 줄어들 것으로 보이나 경상충당금 또한 증가하고 있어 전반적인 수익성은 둔화 가능성이 높아 보임. 업황둔화 구간에서 타사대비 우수한 조달비용 및 대손관리 역량을 보유하고 있어 상대적 이익안정성 높게 유지될 전망.'라고 분석했다.
또한 이베스트투자증권에서 '2023년 2분기 순이익은 1.5조원으로 시장 예상을 상회하며 전분기 수준의 이익규모 유지. 1분기 대비 큰 폭의 이자이익 증가(+6.7%)와 수수료이익 확대가 호실적의 배경. 다만 충당금이 전분기에 이어 높게 유지된데다 유가증권 관련이익 축소로 기타 비이자이익이 감소하며 전분기 수준의 순이익 기록. 2분기 중 특이요인으로는 미래예측모형 가정치 변경에 따른 추가충당금 1,700억원 적립이 있었음. '라고 밝혔다.
◆ KB금융 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 58,000원 -> 58,000원(0.0%)
- 이베스트투자증권, 최근 1년 목표가 하락
이베스트투자증권 전배승 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 58,000원은 2023년 06월 27일 발행된 이베스트투자증권의 직전 목표가인 58,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 이베스트투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 22년 10월 26일 62,000원을 제시한 이후 상승하여 23년 01월 31일 최고 목표가인 66,000원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 다소 하락하여 최근 1년 중 최저 목표가인 58,000원을 제시하였다.
◆ KB금융 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 64,342원, 이베스트투자증권 가장 보수적 접근
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 1개
오늘 이베스트투자증권에서 제시한 목표가 58,000원은 최근 6개월 전체 증권사 목표가 중에서 가장 낮은 수준으로 전체 목표가 평균인 64,342원 대비 -9.9% 낮으며, 이베스트투자증권을 제외한 증권사 중 최저 목표가인 대신증권의 60,000원 보다도 -3.3% 낮다. 이는 이베스트투자증권이 KB금융의 향후 방향에 대해 보수적으로 접근하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 64,342원은 직전 6개월 평균 목표가였던 66,188원 대비 -2.8% 하락하였다. 이를 통해 KB금융의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
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