[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 이베스트투자증권에서 15일 삼성화재(000810)에 대해 '수치와 내용 모두 양호'라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 270,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 19.7%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 삼성화재 리포트 주요내용
이베스트투자증권에서 삼성화재(000810)에 대해 '보험손익 투자손익 동반 확대. 고CSM 확보로 보험손익 긍정흐름 지속 예상. 1분기 중 금리하락 영향 등으로 CSM 조정규모가 크게(-2,414억원) 나타나며 CSM 증가 폭이 전년동기대비 절반 수준에 그쳤으나, 새만기와 무해지 등 고수익성 상품 위주 매출확대로 신계약 CSM은 전년동기대비 1,778억원 증가. 우수한 효율성 지표를 바탕으로 긍정적 수익흐름과 높은 배당가시성 이어질 전망. 다만 확대된 표면이익 대부분이 해약환급금 준비금으로 적립되면서 배당규모가 큰 폭으로 확대되기는 쉽지 않을 전망.'라고 분석했다.
또한 이베스트투자증권에서 '2023년 1분기 순이익은 6,127억원으로 전년동기 대비 16.7% 증가. 보험손익과 투자손익 모두 전년동기비 각각 20.8%, 32.8% 큰 폭으로 증가하며 호실적 시현. 1분기말 CSM은 12.35조원으로 22년말 대비 1,488억원 증가. 자동차보험 손익은 감소했으나 합산비율이 92.3%로 낮은 수준을 유지하고 있고, 장기보험 손익이 CSM 상각규모 확대에 힘입어 39% 큰 폭으로 증가한데다 투자수익률 또한 개선되며 수치와 내용적인 측면에서 긍정적 실적으로 평가.'라고 밝혔다.
◆ 삼성화재 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 270,000원 -> 270,000원(0.0%)
이베스트투자증권 전배승 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 270,000원은 2023년 03월 17일 발행된 이베스트투자증권의 직전 목표가인 270,000원과 동일하다.
◆ 삼성화재 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 279,333원, 이베스트투자증권 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 1개
오늘 이베스트투자증권에서 제시한 목표가 270,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 279,333원 대비 -3.3% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 한화투자증권의 250,000원 보다는 8.0% 높다. 이는 이베스트투자증권이 타 증권사들보다 삼성화재의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 279,333원은 직전 6개월 평균 목표가였던 268,556원 대비 4.0% 상승하였다. 이를 통해 삼성화재의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 삼성화재 리포트 주요내용
이베스트투자증권에서 삼성화재(000810)에 대해 '보험손익 투자손익 동반 확대. 고CSM 확보로 보험손익 긍정흐름 지속 예상. 1분기 중 금리하락 영향 등으로 CSM 조정규모가 크게(-2,414억원) 나타나며 CSM 증가 폭이 전년동기대비 절반 수준에 그쳤으나, 새만기와 무해지 등 고수익성 상품 위주 매출확대로 신계약 CSM은 전년동기대비 1,778억원 증가. 우수한 효율성 지표를 바탕으로 긍정적 수익흐름과 높은 배당가시성 이어질 전망. 다만 확대된 표면이익 대부분이 해약환급금 준비금으로 적립되면서 배당규모가 큰 폭으로 확대되기는 쉽지 않을 전망.'라고 분석했다.
또한 이베스트투자증권에서 '2023년 1분기 순이익은 6,127억원으로 전년동기 대비 16.7% 증가. 보험손익과 투자손익 모두 전년동기비 각각 20.8%, 32.8% 큰 폭으로 증가하며 호실적 시현. 1분기말 CSM은 12.35조원으로 22년말 대비 1,488억원 증가. 자동차보험 손익은 감소했으나 합산비율이 92.3%로 낮은 수준을 유지하고 있고, 장기보험 손익이 CSM 상각규모 확대에 힘입어 39% 큰 폭으로 증가한데다 투자수익률 또한 개선되며 수치와 내용적인 측면에서 긍정적 실적으로 평가.'라고 밝혔다.
◆ 삼성화재 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 270,000원 -> 270,000원(0.0%)
이베스트투자증권 전배승 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 270,000원은 2023년 03월 17일 발행된 이베스트투자증권의 직전 목표가인 270,000원과 동일하다.
◆ 삼성화재 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 279,333원, 이베스트투자증권 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 1개
오늘 이베스트투자증권에서 제시한 목표가 270,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 279,333원 대비 -3.3% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 한화투자증권의 250,000원 보다는 8.0% 높다. 이는 이베스트투자증권이 타 증권사들보다 삼성화재의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 279,333원은 직전 6개월 평균 목표가였던 268,556원 대비 4.0% 상승하였다. 이를 통해 삼성화재의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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