[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 이베스트투자증권에서 15일 현대해상(001450)에 대해 '투자손익 확대가 보험손익 감소를 상쇄'라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 40,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 13.0%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 현대해상 리포트 주요내용
이베스트투자증권에서 현대해상(001450)에 대해 '큰 폭의 보험손익 감소. 본연의 이익창출역량은 유지. 장기보험 손익 감소는 CSM 상각규모가 356억원 확대되었음에도, 실손 등 손해액 증가에 따른 예실차가 653억원 감소하고 기타조정 항목 역시 350억원이나 감소한 영향. 다만 고수익성 상품을 중심으로 인보험 신계약이 15% 증가하는 등 본연의 이익창출능력은 유지되고 있다고 판단. 배당의 경우 총 자본 7.8조원 중 4.4조원이 해약환급준비금으로 설정되어 있어 표면이익 증가에도 큰 폭의 확대를 기대하기는 쉽지 않을 전망.'라고 분석했다.
또한 이베스트투자증권에서 '2023년 1분기 순이익은 3,336억원으로 전년동기 대비 3.5% 감소. 보험손익은 2,585억원으로 22년 1분기 대비 1,114억원(30%) 감소했는데 장기보험 손익이 763억원 감소했고 자동차 및 일반보험 손익 또한 100~200억원 감소. 1분기말 CSM은 8.87조원으로 22년말 대비 860억원 증가에 그쳤으며, 금리하락 등에 따른 CSM 조정 영향이 2,500억원 내외로 크게 나타난 영향으로 보임.'라고 밝혔다.
◆ 현대해상 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 40,000원 -> 40,000원(0.0%)
이베스트투자증권 전배승 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 40,000원은 2023년 03월 24일 발행된 이베스트투자증권의 직전 목표가인 40,000원과 동일하다.
◆ 현대해상 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 44,333원, 이베스트투자증권 가장 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 1개
오늘 이베스트투자증권에서 제시한 목표가 40,000원은 23년 01월 31일 발표한 BNK투자증권의 40,000원과 함께 최근 6개월 전체 증권사 리포트 중에서 가장 낮은 목표가이다. 이는 전체 목표가 평균인 44,333원 대비 -9.8% 낮은 수준으로 현대해상의 주가에 대해 보수적으로 접근하고 있음을 알 수 있다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 44,333원은 직전 6개월 평균 목표가였던 42,200원 대비 5.1% 상승하였다. 이를 통해 현대해상의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 현대해상 리포트 주요내용
이베스트투자증권에서 현대해상(001450)에 대해 '큰 폭의 보험손익 감소. 본연의 이익창출역량은 유지. 장기보험 손익 감소는 CSM 상각규모가 356억원 확대되었음에도, 실손 등 손해액 증가에 따른 예실차가 653억원 감소하고 기타조정 항목 역시 350억원이나 감소한 영향. 다만 고수익성 상품을 중심으로 인보험 신계약이 15% 증가하는 등 본연의 이익창출능력은 유지되고 있다고 판단. 배당의 경우 총 자본 7.8조원 중 4.4조원이 해약환급준비금으로 설정되어 있어 표면이익 증가에도 큰 폭의 확대를 기대하기는 쉽지 않을 전망.'라고 분석했다.
또한 이베스트투자증권에서 '2023년 1분기 순이익은 3,336억원으로 전년동기 대비 3.5% 감소. 보험손익은 2,585억원으로 22년 1분기 대비 1,114억원(30%) 감소했는데 장기보험 손익이 763억원 감소했고 자동차 및 일반보험 손익 또한 100~200억원 감소. 1분기말 CSM은 8.87조원으로 22년말 대비 860억원 증가에 그쳤으며, 금리하락 등에 따른 CSM 조정 영향이 2,500억원 내외로 크게 나타난 영향으로 보임.'라고 밝혔다.
◆ 현대해상 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 40,000원 -> 40,000원(0.0%)
이베스트투자증권 전배승 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 40,000원은 2023년 03월 24일 발행된 이베스트투자증권의 직전 목표가인 40,000원과 동일하다.
◆ 현대해상 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 44,333원, 이베스트투자증권 가장 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 1개
오늘 이베스트투자증권에서 제시한 목표가 40,000원은 23년 01월 31일 발표한 BNK투자증권의 40,000원과 함께 최근 6개월 전체 증권사 리포트 중에서 가장 낮은 목표가이다. 이는 전체 목표가 평균인 44,333원 대비 -9.8% 낮은 수준으로 현대해상의 주가에 대해 보수적으로 접근하고 있음을 알 수 있다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 44,333원은 직전 6개월 평균 목표가였던 42,200원 대비 5.1% 상승하였다. 이를 통해 현대해상의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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