[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 이베스트투자증권에서 03일 BNK금융지주(138930)에 대해 '대규모 충당금 적립'이라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 8,800원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 28.3%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ BNK금융지주 리포트 주요내용
이베스트투자증권에서 BNK금융지주(138930)에 대해 '23년에는 NIM 상승탄력 둔화와 대출성장률 정체로 이자이익 증가 폭이 축소될 전망. PF 수수료수익 위축국면이 이어지면서 비이자 이익 역시 큰 폭의 개선은 힘들어 보임. 대손비용의 경우 경기부진과 PF 부실여파로 23년에도 22년과 유사한 수준에서 유지될 전망. 다만 선제적 충당금 적립효과와 건전성 지표가 열위에 있던 경남은행의 커버리지비율이 200%대로 상승한 점을 감안하면 건전성 지표는 관리가능 범위를 벗어나지 않을 것으로 예상. 2023년 예상순이익은 8,590억원으로 안정적 실적흐름 유지는 가능할 전망'라고 분석했다.
또한 이베스트투자증권에서 '2022년 4분기 순이익은 470억원으로 지난해 4분기와 유사한 수준을 기록.'라고 밝혔다.
◆ BNK금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 8,800원 -> 8,800원(0.0%)
- 이베스트투자증권, 최근 1년 목표가 하락
이베스트투자증권 전배승 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 8,800원은 2022년 10월 28일 발행된 이베스트투자증권의 직전 목표가인 8,800원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 이베스트투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 22년 02월 11일 11,000원을 제시한 이후 하락하여 이번 리포트에서 8,800원을 제시하였다.
◆ BNK금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 9,108원, 이베스트투자증권 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 1개
오늘 이베스트투자증권에서 제시한 목표가 8,800원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 9,108원 대비 -3.4% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 메리츠증권의 8,200원 보다는 7.3% 높다. 이는 이베스트투자증권이 타 증권사들보다 BNK금융지주의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 9,108원은 직전 6개월 평균 목표가였던 10,514원 대비 -13.4% 하락하였다. 이를 통해 BNK금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ BNK금융지주 리포트 주요내용
이베스트투자증권에서 BNK금융지주(138930)에 대해 '23년에는 NIM 상승탄력 둔화와 대출성장률 정체로 이자이익 증가 폭이 축소될 전망. PF 수수료수익 위축국면이 이어지면서 비이자 이익 역시 큰 폭의 개선은 힘들어 보임. 대손비용의 경우 경기부진과 PF 부실여파로 23년에도 22년과 유사한 수준에서 유지될 전망. 다만 선제적 충당금 적립효과와 건전성 지표가 열위에 있던 경남은행의 커버리지비율이 200%대로 상승한 점을 감안하면 건전성 지표는 관리가능 범위를 벗어나지 않을 것으로 예상. 2023년 예상순이익은 8,590억원으로 안정적 실적흐름 유지는 가능할 전망'라고 분석했다.
또한 이베스트투자증권에서 '2022년 4분기 순이익은 470억원으로 지난해 4분기와 유사한 수준을 기록.'라고 밝혔다.
◆ BNK금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 8,800원 -> 8,800원(0.0%)
- 이베스트투자증권, 최근 1년 목표가 하락
이베스트투자증권 전배승 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 8,800원은 2022년 10월 28일 발행된 이베스트투자증권의 직전 목표가인 8,800원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 이베스트투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 22년 02월 11일 11,000원을 제시한 이후 하락하여 이번 리포트에서 8,800원을 제시하였다.
◆ BNK금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 9,108원, 이베스트투자증권 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 1개
오늘 이베스트투자증권에서 제시한 목표가 8,800원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 9,108원 대비 -3.4% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 메리츠증권의 8,200원 보다는 7.3% 높다. 이는 이베스트투자증권이 타 증권사들보다 BNK금융지주의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 9,108원은 직전 6개월 평균 목표가였던 10,514원 대비 -13.4% 하락하였다. 이를 통해 BNK금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
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