[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = BNK투자증권에서 06일 KB금융(105560)에 대해 '고금리 지속과 경기둔화 우려에도 최대실적은 지속될 전망'이라며 투자의견 'BUY(유지)'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 60,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 11.3%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ KB금융 리포트 주요내용
BNK투자증권에서 KB금융(105560)에 대해 '2022년(E) 지배주주순이익 전년도 최대실적에 따른 기고효과와 보수적 회계 처리에 따른 비용선집행에 따라 비이자이익 큰 폭 감소(-29.9%yoy), 대손충 당금전입 큰 폭 증가(+16.4%yoy)에도 이자이익 증가(+18.1%yoy)로 상쇄하 면서 +5.9%yoy인 4.7조원의 최대실적 예상. 2023(E)년에도 상반기까지 NIM 상승에 따른 이자이익 증가로 4.8조원의 최대실적 지속될 전망'라고 분석했다.
또한 BNK투자증권에서 '4Q22 지배주주순이익 +0.6%yoy(-49.6%qoq)인 6,409억원 예상. 보수적 이익추정과 비용선반영에도 양호한 실적 예상'라고 밝혔다.
◆ KB금융 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 하향조정, 75,000원 -> 60,000원(-20.0%)
- BNK투자증권, 최근 1년 목표가 하락
BNK투자증권 김인 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 60,000원은 2022년 06월 28일 발행된 BNK투자증권의 직전 목표가인 75,000원 대비 -20.0% 감소한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 BNK투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 22년 01월 06일 70,000원을 제시한 이후 상승하여 22년 02월 09일 최고 목표가인 75,000원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 다소 하락하여 최근 1년 중 최저 목표가인 60,000원을 제시하였다.
◆ KB금융 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 66,053원, BNK투자증권 가장 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
오늘 BNK투자증권에서 제시한 목표가 60,000원은 22년 11월 03일 발표한 메리츠증권의 61,000원과 함께 최근 6개월 전체 증권사 리포트 중에서 가장 낮은 목표가이다. 이는 전체 목표가 평균인 66,053원 대비 -9.2% 낮은 수준으로 KB금융의 주가에 대해 보수적으로 접근하고 있음을 알 수 있다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 66,053원은 직전 6개월 평균 목표가였던 76,000원 대비 -13.1% 하락하였다. 이를 통해 KB금융의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ KB금융 리포트 주요내용
BNK투자증권에서 KB금융(105560)에 대해 '2022년(E) 지배주주순이익 전년도 최대실적에 따른 기고효과와 보수적 회계 처리에 따른 비용선집행에 따라 비이자이익 큰 폭 감소(-29.9%yoy), 대손충 당금전입 큰 폭 증가(+16.4%yoy)에도 이자이익 증가(+18.1%yoy)로 상쇄하 면서 +5.9%yoy인 4.7조원의 최대실적 예상. 2023(E)년에도 상반기까지 NIM 상승에 따른 이자이익 증가로 4.8조원의 최대실적 지속될 전망'라고 분석했다.
또한 BNK투자증권에서 '4Q22 지배주주순이익 +0.6%yoy(-49.6%qoq)인 6,409억원 예상. 보수적 이익추정과 비용선반영에도 양호한 실적 예상'라고 밝혔다.
◆ KB금융 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 하향조정, 75,000원 -> 60,000원(-20.0%)
- BNK투자증권, 최근 1년 목표가 하락
BNK투자증권 김인 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 60,000원은 2022년 06월 28일 발행된 BNK투자증권의 직전 목표가인 75,000원 대비 -20.0% 감소한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 BNK투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 22년 01월 06일 70,000원을 제시한 이후 상승하여 22년 02월 09일 최고 목표가인 75,000원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 다소 하락하여 최근 1년 중 최저 목표가인 60,000원을 제시하였다.
◆ KB금융 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 66,053원, BNK투자증권 가장 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
오늘 BNK투자증권에서 제시한 목표가 60,000원은 22년 11월 03일 발표한 메리츠증권의 61,000원과 함께 최근 6개월 전체 증권사 리포트 중에서 가장 낮은 목표가이다. 이는 전체 목표가 평균인 66,053원 대비 -9.2% 낮은 수준으로 KB금융의 주가에 대해 보수적으로 접근하고 있음을 알 수 있다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 66,053원은 직전 6개월 평균 목표가였던 76,000원 대비 -13.1% 하락하였다. 이를 통해 KB금융의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
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