[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 하나금융투자에서 27일 JB금융지주(175330)에 대해 '은행도 좋았지만 비은행 자회사 실적이 더욱 크게 개선'이라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 12,500원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 38.9%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ JB금융지주 리포트 주요내용
하나금융투자에서 JB금융지주(175330)에 대해 ' 캐피탈의 1분기 순익은 광주은행 수준에 거의 육박. 곧 그룹내 이익기여도가 가장 큰 계열사로 자리매김될 것으로 전망. 캐피탈의 경우 시중금리 상승으로 조달비용 증가가 어느정도 불가피하지만 평균대출금리가 더욱 크게 상승하면서 그룹 NIM 상승에 계속 기여할 것으로 전망. 캐피탈 연체율은 소폭 상승했지만 아직 1.1% 내외의 낮은 수준이고, 높은 마진으로 인해 대손 차감후 수익성이 추가 개선중. 리스크 관리를 전제로 한 내실성장으로 아직 부실 징후가 전혀 없고, 그룹 건전성지표 또한 상당히 양호한 상황.'라고 분석했다.
또한 하나금융투자에서 ' 1분기 순익은 전년동기대비 26.0% 증가한 1,668억원을 시현해 컨센서스를 큰폭 상회. 전북과 광주은행 모두 실적이 호조세를 보였지만 캐피탈과 PPCB(프놈펜상업은행), 자산운용 실적이 각각 589억원과 82억원, 25억원으로 더욱 큰폭 개선. 올해 그룹 추정 순익은 약 5,740억원으로 13.3% 증익 예상. DPS도 자연스럽게 확대될 듯. 기배배당수익률은 약 8.1%에 달함.'라고 밝혔다.
◆ JB금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 12,500원 -> 12,500원(0.0%)
- 하나금융투자, 최근 1년 목표가 상승
하나금융투자 최정욱 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 12,500원은 2022년 04월 07일 발행된 하나금융투자의 직전 목표가인 12,500원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 하나금융투자가 제시한 목표가를 살펴보면, 21년 04월 28일 8,500원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 12,500원을 제시하였다.
◆ JB금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 11,185원, 하나금융투자 가장 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 2개
오늘 하나금융투자에서 제시한 목표가 12,500원은 최근 6개월 전체 증권사 목표가 중에서 가장 높은 수준으로 전체 목표가 평균인 11,185원 대비 11.8% 높으며, 하나금융투자를 제외한 증권사 중 최고 목표가인 미래에셋증권의 12,000원 보다도 4.2% 높다. 이는 하나금융투자가 JB금융지주의 향후 방향에 대해 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 11,185원은 직전 6개월 평균 목표가였던 10,662원 대비 4.9% 상승하였다. 이를 통해 JB금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ JB금융지주 리포트 주요내용
하나금융투자에서 JB금융지주(175330)에 대해 ' 캐피탈의 1분기 순익은 광주은행 수준에 거의 육박. 곧 그룹내 이익기여도가 가장 큰 계열사로 자리매김될 것으로 전망. 캐피탈의 경우 시중금리 상승으로 조달비용 증가가 어느정도 불가피하지만 평균대출금리가 더욱 크게 상승하면서 그룹 NIM 상승에 계속 기여할 것으로 전망. 캐피탈 연체율은 소폭 상승했지만 아직 1.1% 내외의 낮은 수준이고, 높은 마진으로 인해 대손 차감후 수익성이 추가 개선중. 리스크 관리를 전제로 한 내실성장으로 아직 부실 징후가 전혀 없고, 그룹 건전성지표 또한 상당히 양호한 상황.'라고 분석했다.
또한 하나금융투자에서 ' 1분기 순익은 전년동기대비 26.0% 증가한 1,668억원을 시현해 컨센서스를 큰폭 상회. 전북과 광주은행 모두 실적이 호조세를 보였지만 캐피탈과 PPCB(프놈펜상업은행), 자산운용 실적이 각각 589억원과 82억원, 25억원으로 더욱 큰폭 개선. 올해 그룹 추정 순익은 약 5,740억원으로 13.3% 증익 예상. DPS도 자연스럽게 확대될 듯. 기배배당수익률은 약 8.1%에 달함.'라고 밝혔다.
◆ JB금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 12,500원 -> 12,500원(0.0%)
- 하나금융투자, 최근 1년 목표가 상승
하나금융투자 최정욱 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 12,500원은 2022년 04월 07일 발행된 하나금융투자의 직전 목표가인 12,500원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 하나금융투자가 제시한 목표가를 살펴보면, 21년 04월 28일 8,500원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 12,500원을 제시하였다.
◆ JB금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 11,185원, 하나금융투자 가장 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 2개
오늘 하나금융투자에서 제시한 목표가 12,500원은 최근 6개월 전체 증권사 목표가 중에서 가장 높은 수준으로 전체 목표가 평균인 11,185원 대비 11.8% 높으며, 하나금융투자를 제외한 증권사 중 최고 목표가인 미래에셋증권의 12,000원 보다도 4.2% 높다. 이는 하나금융투자가 JB금융지주의 향후 방향에 대해 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 11,185원은 직전 6개월 평균 목표가였던 10,662원 대비 4.9% 상승하였다. 이를 통해 JB금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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