[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = DB금융투자에서 13일 삼성화재(000810)에 대해 '사업비율 개선 추세 유지 전망'이라며 투자의견 'BUY(유지)'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 274,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 29.6%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 삼성화재 리포트 주요내용
DB금융투자에서 삼성화재(000810)에 대해 '수익성 위주의 인수정책으로 보장성인보험 신계약월초는 -21.8%YoY로 나타났다. 언론보도에 따르면 4월 신계약이 전년동월 121억원 대비 증가한 131억원으로 알려지고 있으나, 회사측이 사업비율 개선 효과의 70% 가량을 1,200% 수당 제한 규정 개선 효과 때문으로 설명하고 있어서 사업비율 개선 추세는 연중 유지되어 실적개선에 기여할 것으로 예상한다. '라고 분석했다.
또한 DB금융투자에서 '1Q21 +163.0%YoY로 DB추정치 3,183억원을 크게 상회한 4,315억원의 별도기준 순이익을 시현했음. 자보 손해율이 6.5%p, 사업비율이 1.8%p 개선되었으며 약 1,400억원의 삼성전자 특별배당이 유입된 것이 실적 개선의 가장 큰 이유였음. 2020년 일시적으로 높아진 배당성향이 정상화되더라도 삼성전자 특별배당 등을 감안하면 배당의 증가가 기대됨. '라고 밝혔다.
◆ 삼성화재 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 254,000원 -> 274,000원(+7.9%)
- DB금융투자, 최근 1년 목표가 상승
DB금융투자 이병건 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 274,000원은 2020년 11월 17일 발행된 DB금융투자의 직전 목표가인 254,000원 대비 7.9% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 DB금융투자가 제시한 목표가를 살펴보면, 20년 05월 15일 245,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 274,000원을 제시하였다.
◆ 삼성화재 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 262,214원, DB금융투자 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 DB금융투자에서 제시한 목표가 274,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 262,214원 대비 4.5% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 하나금융투자의 300,000원 보다는 -8.7% 낮다. 이는 DB금융투자가 타 증권사들보다 삼성화재의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 262,214원은 직전 6개월 평균 목표가였던 250,500원 대비 4.7% 상승하였다. 이를 통해 삼성화재의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 삼성화재 리포트 주요내용
DB금융투자에서 삼성화재(000810)에 대해 '수익성 위주의 인수정책으로 보장성인보험 신계약월초는 -21.8%YoY로 나타났다. 언론보도에 따르면 4월 신계약이 전년동월 121억원 대비 증가한 131억원으로 알려지고 있으나, 회사측이 사업비율 개선 효과의 70% 가량을 1,200% 수당 제한 규정 개선 효과 때문으로 설명하고 있어서 사업비율 개선 추세는 연중 유지되어 실적개선에 기여할 것으로 예상한다. '라고 분석했다.
또한 DB금융투자에서 '1Q21 +163.0%YoY로 DB추정치 3,183억원을 크게 상회한 4,315억원의 별도기준 순이익을 시현했음. 자보 손해율이 6.5%p, 사업비율이 1.8%p 개선되었으며 약 1,400억원의 삼성전자 특별배당이 유입된 것이 실적 개선의 가장 큰 이유였음. 2020년 일시적으로 높아진 배당성향이 정상화되더라도 삼성전자 특별배당 등을 감안하면 배당의 증가가 기대됨. '라고 밝혔다.
◆ 삼성화재 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 254,000원 -> 274,000원(+7.9%)
- DB금융투자, 최근 1년 목표가 상승
DB금융투자 이병건 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 274,000원은 2020년 11월 17일 발행된 DB금융투자의 직전 목표가인 254,000원 대비 7.9% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 DB금융투자가 제시한 목표가를 살펴보면, 20년 05월 15일 245,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 274,000원을 제시하였다.
◆ 삼성화재 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 262,214원, DB금융투자 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 DB금융투자에서 제시한 목표가 274,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 262,214원 대비 4.5% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 하나금융투자의 300,000원 보다는 -8.7% 낮다. 이는 DB금융투자가 타 증권사들보다 삼성화재의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 262,214원은 직전 6개월 평균 목표가였던 250,500원 대비 4.7% 상승하였다. 이를 통해 삼성화재의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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