[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 현대차증권에서 19일 삼성화재(000810)에 대해 '여유있게 두 자릿수 증익 이어질 듯'이라며 투자의견 'Buy'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 237,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 40.7%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 삼성화재 리포트 주요내용
현대차증권에서 삼성화재(000810)에 대해 '올해 손해율은 자보 및 일반보험은 YoY 개선, 장기보험은 전년수준이 유지되면서 전체적으로는 전년대비 0.6%pt 하락 전망. 사업비율도 질적 성장 정책, 판매채널 온라인화 등에 따라 추가 개선 예상. 한편 투자이익률은 저금리 부담을 삼성전자 배당수익 증가 등으로 상쇄하면서 전년 수준이 유지될 듯. 압도적인 자본력을 바탕으로 3대 중점 사안인 (1) 해외사업 확대 (2) Digital 전략 (3)ESG 경영을 보다 차별적으로 추진 가능. '라고 분석했다.
또한 현대차증권에서 '- 4분기 순이익 1,379억원(+490.1% YoY)과 주당배당금 8,800원은 1/28일 공시와 동일. 연간으로는 합산비율(104.4%, -1.5%pt YoY) 개선으로 순이익 25.9% YoY 증가. 2021년 순이익은 전년대비 23.7% 증가 전망. 올해는 합산비율 추가 개선, 풍부한 유가증권관련이익 여력(삼성전자 특별배당 1,400억원 포함)에 힘입어 두 자릿수 증익의 가시성이 높음. 50% 배당정책으로 올해 배당수익률은 5.8%로 제고될 듯.'라고 밝혔다.
◆ 삼성화재 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 237,000원 -> 237,000원(0.0%)
- 현대차증권, 최근 1년 목표가 하락
현대차증권 김진상 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 237,000원은 2021년 01월 22일 발행된 현대차증권의 직전 목표가인 237,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 현대차증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 20년 02월 20일 284,000원을 제시한 이후 하락하여 이번 리포트에서 237,000원을 제시하였다.
◆ 삼성화재 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 252,769원, 현대차증권 보수적 평가
- 전체 증권사 의견, 지난 6개월과 비슷한 수준
- 목표가 상향조정 증권사 1개
오늘 현대차증권에서 제시한 목표가 237,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 252,769원 대비 -6.2% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 케이프투자증권의 230,000원 보다는 3.0% 높다. 이는 현대차증권이 타 증권사들보다 삼성화재의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 252,769원은 직전 6개월 평균 목표가였던 250,400원과 비슷한 수준이다. 이를 통해 삼성화재의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 지난 반기와 크게 다르지 않음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 삼성화재 리포트 주요내용
현대차증권에서 삼성화재(000810)에 대해 '올해 손해율은 자보 및 일반보험은 YoY 개선, 장기보험은 전년수준이 유지되면서 전체적으로는 전년대비 0.6%pt 하락 전망. 사업비율도 질적 성장 정책, 판매채널 온라인화 등에 따라 추가 개선 예상. 한편 투자이익률은 저금리 부담을 삼성전자 배당수익 증가 등으로 상쇄하면서 전년 수준이 유지될 듯. 압도적인 자본력을 바탕으로 3대 중점 사안인 (1) 해외사업 확대 (2) Digital 전략 (3)ESG 경영을 보다 차별적으로 추진 가능. '라고 분석했다.
또한 현대차증권에서 '- 4분기 순이익 1,379억원(+490.1% YoY)과 주당배당금 8,800원은 1/28일 공시와 동일. 연간으로는 합산비율(104.4%, -1.5%pt YoY) 개선으로 순이익 25.9% YoY 증가. 2021년 순이익은 전년대비 23.7% 증가 전망. 올해는 합산비율 추가 개선, 풍부한 유가증권관련이익 여력(삼성전자 특별배당 1,400억원 포함)에 힘입어 두 자릿수 증익의 가시성이 높음. 50% 배당정책으로 올해 배당수익률은 5.8%로 제고될 듯.'라고 밝혔다.
◆ 삼성화재 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 237,000원 -> 237,000원(0.0%)
- 현대차증권, 최근 1년 목표가 하락
현대차증권 김진상 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 237,000원은 2021년 01월 22일 발행된 현대차증권의 직전 목표가인 237,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 현대차증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 20년 02월 20일 284,000원을 제시한 이후 하락하여 이번 리포트에서 237,000원을 제시하였다.
◆ 삼성화재 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 252,769원, 현대차증권 보수적 평가
- 전체 증권사 의견, 지난 6개월과 비슷한 수준
- 목표가 상향조정 증권사 1개
오늘 현대차증권에서 제시한 목표가 237,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 252,769원 대비 -6.2% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 케이프투자증권의 230,000원 보다는 3.0% 높다. 이는 현대차증권이 타 증권사들보다 삼성화재의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 252,769원은 직전 6개월 평균 목표가였던 250,400원과 비슷한 수준이다. 이를 통해 삼성화재의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 지난 반기와 크게 다르지 않음을 알 수 있다.
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