[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 하나금융투자에서 19일 삼성화재(000810)에 대해 '보험수지 개선으로 세전이익 1조원은 회복'이라며 투자의견 'Buy'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 260,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 54.3%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 삼성화재 리포트 주요내용
하나금융투자에서 삼성화재(000810)에 대해 '2021년은 판매수수료 개편과 동사의 수익성 위주의 경영전략 선회에 따라 장기 사업비율 감소, 계약 갱신에 따른 일반보험 경과손해율 안정화로 보험수지는 전년과 유사한 수준으로 방어될 전망. 투자에 있어서도 보수적인 기조는 유지될 것으로 예상되는데, 보유이원방어를 위해 채권 매각 지양을 지속하는 영향으로 삼성전자 특별배당 세전 1,400억원을 포함하더라도 올해 투자손익의 개선은 소폭에 그칠 것으로 추정되며, 연간 순이익 증가율은 +7.8%로 전망함. '라고 분석했다.
또한 하나금융투자에서 '2020년 연간 순이익은 전년 대비 +25.9% 개선된 7,668억원(ROE 4.7%), 4분기는 1,379억원(YoY +490.1%, QoQ -29.5%)을 기록하며 당사 추정치와 컨센서스를 상회하였음. 동사는 연간 보통주 DPS 8,800원을 결정 공시하였으며, 배당성향은 약 46% 수준, 배당수익률은 4.7%.'라고 밝혔다.
◆ 삼성화재 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 260,000원 -> 260,000원(0.0%)
하나금융투자 이홍재 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 260,000원은 2020년 11월 17일 발행된 하나금융투자의 직전 목표가인 260,000원과 동일하다.
◆ 삼성화재 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 252,583원, 하나금융투자 긍정적 평가
- 전체 증권사 의견, 지난 6개월과 비슷한 수준
- 목표가 상향조정 증권사 1개
오늘 하나금융투자에서 제시한 목표가 260,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 252,583원 대비 2.9% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 유안타증권의 280,000원 보다는 -7.1% 낮다. 이는 하나금융투자가 타 증권사들보다 삼성화재의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 252,583원은 직전 6개월 평균 목표가였던 250,400원과 비슷한 수준이다. 이를 통해 삼성화재의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 지난 반기와 크게 다르지 않음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 삼성화재 리포트 주요내용
하나금융투자에서 삼성화재(000810)에 대해 '2021년은 판매수수료 개편과 동사의 수익성 위주의 경영전략 선회에 따라 장기 사업비율 감소, 계약 갱신에 따른 일반보험 경과손해율 안정화로 보험수지는 전년과 유사한 수준으로 방어될 전망. 투자에 있어서도 보수적인 기조는 유지될 것으로 예상되는데, 보유이원방어를 위해 채권 매각 지양을 지속하는 영향으로 삼성전자 특별배당 세전 1,400억원을 포함하더라도 올해 투자손익의 개선은 소폭에 그칠 것으로 추정되며, 연간 순이익 증가율은 +7.8%로 전망함. '라고 분석했다.
또한 하나금융투자에서 '2020년 연간 순이익은 전년 대비 +25.9% 개선된 7,668억원(ROE 4.7%), 4분기는 1,379억원(YoY +490.1%, QoQ -29.5%)을 기록하며 당사 추정치와 컨센서스를 상회하였음. 동사는 연간 보통주 DPS 8,800원을 결정 공시하였으며, 배당성향은 약 46% 수준, 배당수익률은 4.7%.'라고 밝혔다.
◆ 삼성화재 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 260,000원 -> 260,000원(0.0%)
하나금융투자 이홍재 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 260,000원은 2020년 11월 17일 발행된 하나금융투자의 직전 목표가인 260,000원과 동일하다.
◆ 삼성화재 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 252,583원, 하나금융투자 긍정적 평가
- 전체 증권사 의견, 지난 6개월과 비슷한 수준
- 목표가 상향조정 증권사 1개
오늘 하나금융투자에서 제시한 목표가 260,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 252,583원 대비 2.9% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 유안타증권의 280,000원 보다는 -7.1% 낮다. 이는 하나금융투자가 타 증권사들보다 삼성화재의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 252,583원은 직전 6개월 평균 목표가였던 250,400원과 비슷한 수준이다. 이를 통해 삼성화재의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 지난 반기와 크게 다르지 않음을 알 수 있다.
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