[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = DB금융투자에서 17일 삼성화재(000810)에 대해 '전체적으로 무난한 실적 시현'이라며 투자의견 'BUY(유지)'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 254,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 29.9%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 삼성화재 리포트 주요내용
DB금융투자에서 삼성화재(000810)에 대해 '코로나19 영향으로 안정되었던 장기위험손해율에 대한 우려가 높은 상황인데, 동사의 경우 실손비중이 높지 않아 개선폭도 크지 않았음. 또한 3Q20 악화된 손해율도 재물보험 손해율의 일시적 악화 영향이 크기 때문에 상대적으로 양호한 손해율 흐름을 유지할 가능성이 높음. 이익모멘텀 둔화로 손보주에 다소 보수적으로 접근해야하는 시점에서 가장 안정적인 투자대상이라는 의견. '라고 분석했다.
또한 DB금융투자에서 '3Q20 삼성화재는 +22.4%YoY로 컨센서스 2,031억원을 소폭 하회한 1,956억원의 별도기준 당기순이익을 시현했음. 우리의 추정치와는 14.8% 의 차이를 보였는데, 장기위험손해율이 전년동기대비 상승했고 자보손해율 개선폭이 2위권사에 비해 작았던 때문. 4Q20 ~ 1Q21 실적개선폭은 상대적으로 클 것으로 예상함. 소폭이나마 DPS 증액도 가능할 것으로 전망되어 배당수익률 예상치도 경쟁사대비 높음'라고 밝혔다.
◆ 삼성화재 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 254,000원 -> 254,000원(0.0%)
- DB금융투자, 최근 1년 목표가 하락
DB금융투자 이병건 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 254,000원은 2020년 08월 19일 발행된 DB금융투자의 직전 목표가인 254,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 DB금융투자가 제시한 목표가를 살펴보면, 20년 02월 20일 275,000원을 제시한 이후 하락하여 20년 05월 15일 최저 목표가인 245,000원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 처음 목표가에는 못 미치지만 최저 목표가보다는 다소 상승한 가격인 254,000원을 제시하였다.
◆ 삼성화재 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 250,500원, DB금융투자 전체 의견과 비슷한 수준
- 전체 증권사 의견, 지난 6개월과 비슷한 수준
오늘 DB금융투자에서 제시한 목표가 254,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 250,500원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 250,500원은 직전 6개월 평균 목표가였던 248,769원과 비슷한 수준이다. 이를 통해 삼성화재의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 지난 반기와 크게 다르지 않음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 삼성화재 리포트 주요내용
DB금융투자에서 삼성화재(000810)에 대해 '코로나19 영향으로 안정되었던 장기위험손해율에 대한 우려가 높은 상황인데, 동사의 경우 실손비중이 높지 않아 개선폭도 크지 않았음. 또한 3Q20 악화된 손해율도 재물보험 손해율의 일시적 악화 영향이 크기 때문에 상대적으로 양호한 손해율 흐름을 유지할 가능성이 높음. 이익모멘텀 둔화로 손보주에 다소 보수적으로 접근해야하는 시점에서 가장 안정적인 투자대상이라는 의견. '라고 분석했다.
또한 DB금융투자에서 '3Q20 삼성화재는 +22.4%YoY로 컨센서스 2,031억원을 소폭 하회한 1,956억원의 별도기준 당기순이익을 시현했음. 우리의 추정치와는 14.8% 의 차이를 보였는데, 장기위험손해율이 전년동기대비 상승했고 자보손해율 개선폭이 2위권사에 비해 작았던 때문. 4Q20 ~ 1Q21 실적개선폭은 상대적으로 클 것으로 예상함. 소폭이나마 DPS 증액도 가능할 것으로 전망되어 배당수익률 예상치도 경쟁사대비 높음'라고 밝혔다.
◆ 삼성화재 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 254,000원 -> 254,000원(0.0%)
- DB금융투자, 최근 1년 목표가 하락
DB금융투자 이병건 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 254,000원은 2020년 08월 19일 발행된 DB금융투자의 직전 목표가인 254,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 DB금융투자가 제시한 목표가를 살펴보면, 20년 02월 20일 275,000원을 제시한 이후 하락하여 20년 05월 15일 최저 목표가인 245,000원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 처음 목표가에는 못 미치지만 최저 목표가보다는 다소 상승한 가격인 254,000원을 제시하였다.
◆ 삼성화재 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 250,500원, DB금융투자 전체 의견과 비슷한 수준
- 전체 증권사 의견, 지난 6개월과 비슷한 수준
오늘 DB금융투자에서 제시한 목표가 254,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 250,500원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 250,500원은 직전 6개월 평균 목표가였던 248,769원과 비슷한 수준이다. 이를 통해 삼성화재의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 지난 반기와 크게 다르지 않음을 알 수 있다.
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