[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 현대차증권에서 30일 DGB금융지주(139130)에 대해 '비은행 자회사 호조로 컨센서스 상회 지속'이라며 투자의견 'Buy'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 8,300원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 27.9%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ DGB금융지주 리포트 주요내용
현대차증권에서 DGB금융지주(139130)에 대해 '상반기에는 마진 하락이 상대적으로 컸으나 3분기 산업평균대비 선방. 월간 NIM 추이도
나쁘지 않아 4분기 NIM은 전분기대비 안정적일 전망. 수신금리 Re-pricing이 진행되면서
내년 1분기 이후에는 완만한 마진 개선세 기대'라고 분석했다.
또한 현대차증권에서 '연체율, NPL비율, 신규부실채권비율 등 건전성지표는 지속 개선. 3분기 누적 대손비용률은
선제적 충당금 적립(누계 328억원)에 따라 50bps로 상승했으나 이를 제외 시
전년동기대비로도 2bps 하락한 40bps 수준'라고 밝혔다.
◆ DGB금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 7,500원 -> 8,300원(+10.7%)
- 현대차증권, 최근 1년 목표가 하락
현대차증권 김진상 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 8,300원은 2020년 10월 08일 발행된 현대차증권의 직전 목표가인 7,500원 대비 10.7% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 현대차증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 19년 11월 01일 11,000원을 제시한 이후 하락하여 20년 05월 28일 최저 목표가인 7,500원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 처음 목표가에는 못 미치지만 최저 목표가보다는 다소 상승한 가격인 8,300원을 제시하였다.
◆ DGB금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 7,214원, 현대차증권 가장 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 현대차증권에서 제시한 목표가 8,300원은 20년 09월 21일 발표한 키움증권의 8,300원과 함께 최근 6개월 전체 증권사 리포트 중에서 가장 높은 목표가이다. 이는 전체 목표가 평균인 7,214원 대비 15.1% 높은 수준으로 DGB금융지주의 주가에 대해 긍정적으로 평가하고 있음을 알 수 있다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 7,214원은 직전 6개월 평균 목표가였던 8,519원 대비 -15.3% 하락하였다. 이를 통해 DGB금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ DGB금융지주 리포트 주요내용
현대차증권에서 DGB금융지주(139130)에 대해 '상반기에는 마진 하락이 상대적으로 컸으나 3분기 산업평균대비 선방. 월간 NIM 추이도
나쁘지 않아 4분기 NIM은 전분기대비 안정적일 전망. 수신금리 Re-pricing이 진행되면서
내년 1분기 이후에는 완만한 마진 개선세 기대'라고 분석했다.
또한 현대차증권에서 '연체율, NPL비율, 신규부실채권비율 등 건전성지표는 지속 개선. 3분기 누적 대손비용률은
선제적 충당금 적립(누계 328억원)에 따라 50bps로 상승했으나 이를 제외 시
전년동기대비로도 2bps 하락한 40bps 수준'라고 밝혔다.
◆ DGB금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 7,500원 -> 8,300원(+10.7%)
- 현대차증권, 최근 1년 목표가 하락
현대차증권 김진상 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 8,300원은 2020년 10월 08일 발행된 현대차증권의 직전 목표가인 7,500원 대비 10.7% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 현대차증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 19년 11월 01일 11,000원을 제시한 이후 하락하여 20년 05월 28일 최저 목표가인 7,500원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 처음 목표가에는 못 미치지만 최저 목표가보다는 다소 상승한 가격인 8,300원을 제시하였다.
◆ DGB금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 7,214원, 현대차증권 가장 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 현대차증권에서 제시한 목표가 8,300원은 20년 09월 21일 발표한 키움증권의 8,300원과 함께 최근 6개월 전체 증권사 리포트 중에서 가장 높은 목표가이다. 이는 전체 목표가 평균인 7,214원 대비 15.1% 높은 수준으로 DGB금융지주의 주가에 대해 긍정적으로 평가하고 있음을 알 수 있다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 7,214원은 직전 6개월 평균 목표가였던 8,519원 대비 -15.3% 하락하였다. 이를 통해 DGB금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
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